El acto de prestar y pedir prestado es tan antiguo como la creación del dinero mismo, con la práctica que se remonta hasta el 2500 a.C. En la actualidad, casi todo el mundo está bien familiarizado con la idea de pedir prestado y prestar. Los prestamistas ponen fondos a disposición de los prestatarios, y luego los prestatarios devuelven los fondos con intereses adicionales al prestamista.
Las partes involucradas en el préstamo y el endeudamiento suelen participar en entidades financieras para un intercambio más seguro. Sin embargo, el sistema introducido por De-Fi hace que el proceso sea mucho más fácil y garantiza una conexión perfecta. Una plataforma central en el DeFiEl espacio que está facilitando el proceso de préstamo y endeudamiento es Compound Finance.
¿Qué es Compound Finance?Compound Finance es un protocolo DeFi para préstamos. Está construido sobre el EthereumLos prestamistas pueden proporcionar préstamos a los prestatarios bloqueando activos en el protocolo De-Fi. También permite a los usuarios transferir, realizar transacciones y utilizar dinero en diferentes aplicaciones De-Fi.
Compound Finance crea un gran pozo para que los prestamistas depositen criptomonedas a las que los prestatarios pueden acceder. Más tarde, los prestamistas son recompensados con los intereses obtenidos en sus depósitos. Debido a su sistema único, el protocolo ha acumulado alrededor de $3 mil millones en activos de criptomonedas, generando interés en 20 mercados diferentes.
Generalmente se enfoca en utilizar completamente los activos criptográficos estáticos guardados en carteras para ganar y acumular un ingreso pasivo constante con el tiempo. Además, Compound Finance brinda a los usuarios acceso para beneficiarse de 20 inversiones basadas en Eth.
Compound Finance fue fundada a principios de 2017 por Robert Leshner y Geoffrey Hayes. El protocolo fue lanzado más tarde en 2018 por un equipo de profesionales y expertos en diferentes campos bajo Compound Labs.
El protocolo no solo es beneficioso para los prestamistas. Los prestatarios también se benefician de él. Además de los intereses que los prestamistas obtienen del fondo de efectivo, los prestatarios también tienen acceso a estos fondos sin la molestia de tratar con instituciones financieras. Compound Finance utiliza un contrato inteligenteque vincula automáticamente a ambas partes sin que ambas partes tengan que conocerse o tener contacto entre sí. El contrato inteligente conecta a los prestamistas y prestatarios y controla las tasas de interés y garantías de ambas partes.
Compound III vs. Compound V2Compound lanzó la nueva versión de su proyecto en agosto de 2022. El nuevo proyecto Compound III, también conocido como Comet, se centra en tres áreas esenciales; seguridad, eficiencia de capital para los usuarios y una experiencia de usuario mejorada. Esto difiere de la versión anterior lanzada en mayo de 2019.
Compound V2 se desarrolló para introducir cTokens y un sistema descentralizado que ayudó a reconstruir Compound en un protocolo gobernado por la comunidad a través del uso de tokens COMP.
A diferencia de su versión anterior Compound V2, Compound III permite a los usuarios pedir prestado un único activo que genera intereses. Esto significa que ahora los usuarios solo pueden pedir prestado un activo base en lugar de poder pedir prestado cualquier activo de las piscinas de activos en el protocolo. Esta es una gran transición desde el modelo de riesgo agrupado de los protocolos. Mientras el usuario puede pedir prestado un activo que genera intereses, todos los demás activos en la plataforma funcionan como garantía.
Compound III fue diseñado para resolver el problema de seguridad del Compound 2 al proteger a los prestatarios de la liquidación temprana y mejorar el aspecto de gestión de riesgos de la plataforma.
Los liquidadores no quedan excluidos, ya que el protocolo no se enfoca solo en la seguridad, también trabaja para preservar los incentivos del liquidador.
Características de Compound Finance: Desde Intereses y Recompensas hasta Agricultura de RendimientoCompound tiene diferentes características que lo distinguen de otros proyectos De-Fi en el sistema. Por ejemplo, Compound permite a los prestamistas depositar fondos en piscinas de liquidez, y luego el sistema elabora el mejor plan para utilizar los fondos en esas piscinas y maximizar sus ganancias, ganando más intereses. Compound también tiene otras características como:
Interés CompuestoLa plataforma también utiliza un algoritmo para calcular el interés compuesto de los prestamistas y ofrece un sistema bancario financiero honesto y sin confianza. Las tasas de interés compuesto se ejecutan como funciones descentralizadas dependientes de las fuerzas del mercado. Esta característica peculiar también se relaciona con la recepción de préstamos o el comercio de criptomonedas en las plataformas.
Compound Finance no establece un tiempo específico para la devolución de los activos prestados. Los prestatarios pueden devolver los préstamos en el momento que les resulte más cómodo; sin embargo, los intereses sobre los fondos prestados se acumulan por bloque en la red de Ethereum.
RecompensasCompound recompensa a prestamistas y prestatarios por usar los servicios de la plataforma. Se les otorgan tokens COMP a los prestamistas y prestatarios para recompensar su participación. Esto se utiliza para incentivar su implicación en la plataforma. El token COMP no solo sirve como recompensa para los usuarios, sino que también brinda a los prestamistas y prestatarios acceso a la gobernanza del protocolo. Esto permite a los usuarios participar en las decisiones de gobernanza del protocolo. Estas decisiones afectan el futuro del protocolo.
Yield FarmingCompound comenzó a recompensar a prestamistas y prestatarios utilizando los tokens COMP en junio de 2020. Esto dio lugar al nacimiento de yield farmingen el protocolo compuesto. Este concepto único creó una oportunidad para que los usuarios aumenten sus ganancias a través de InstaDapp, que brinda a prestamistas y prestatarios un acceso fluido a varias plataformas DeFi, todo desde una sola interfaz.
Gate y TesoreríaEsta característica aumenta en gran medida la experiencia del usuario. Le brinda al usuario acceso a varias herramientas de gestión de dinero. Esto otorga a los usuarios acceso a tasas de interés en criptomonedas y elimina problemas como la ciberseguridad y la volatilidad de las tasas de interés.
¿Cómo funcionan los préstamos y los préstamos en Compound Finance?Compound es un protocolo descentralizado de préstamo y préstamo construido en la red Ethereum. Conocer cómo funcionan los servicios de préstamo y préstamo en la plataforma es esencial para entender cómo funciona Compound.
Préstamo de activos en Compound FinanceCompound tiene varios activos criptográficos para préstamos en su plataforma. Estos activos se pueden prestar fácilmente sin que ambas partes se encuentren y sin perder tiempo en discusiones largas con miembros de terceros. Esto es posible gracias al sistema de préstamos establecido por Compound, que permite a los usuarios depositar, bloquear, prestar y enviar cualquier cantidad de un activo en el protocolo de Compound.
Bloquear tu token es similar a guardar tu dinero en una cuenta de ahorros. La diferencia principal es que tus activos no van a un banco; se envían a una billetera compuesta, y con el tiempo se acumulará interés sobre los activos bloqueados.
Estos activos bloqueados son rastreados en tokens llamados cTokens (token nativo de Compound). Los cTokens son tokens ERC-20que sirven como evidencia de una parte del grupo de liquidez de un activo en particular en la plataforma compound. Esto simplemente significa que una vez que un activo está bloqueado en Compound, se convierte en ctokens. Entonces, por ejemplo, si ETH está bloqueado, se convierte en cETH.
Esto asegura que los intereses generados por un activo se transfieran en la denominación de ese activo. Entonces, por ejemplo, si bloqueas USDT en la plataforma, obtendrías intereses en USDT. Una vez que un activo está bloqueado en Compound Finance, se agrega a un gran grupo de tokens similares creados por otros usuarios que bloquean el mismo activo.
Préstamo de activos en Compound FinanceEl otro aspecto del servicio de Compound es el aspecto del préstamo. Una vez que un usuario ha bloqueado un activo en la plataforma de Compound, tiene derecho a pedir prestado contra él. Una característica clave de Compound es lo fácil que es obtener un activo sin necesidad de realizar una verificación de crédito. Esto significa que cualquier persona en cualquier parte del mundo con criptomonedas puede pedir prestado activos de Compound.
Esto sería una oportunidad para individuos deshonestos, por lo que Compound verifica la calidad de los activos calculando cuánto podría pedir prestado un individuo en comparación con el activo. Además, Compound emplea una sobrecolateralización, lo que significa que la garantía del usuario debe ser mayor que la cantidad de activos que planea pedir prestados para evitar la liquidación. La relación de garantía estándar para altcoin está entre el 60% y el 85% del monto total de activos que has depositado.
Tasas de interés en Compound FinanceUna parte importante de Compound Finance son sus tasas de interés. Los dos servicios prestados por el protocolo giran en torno a sus tasas de interés. Los prestamistas que han bloqueado ciertos activos ganan interés, y los prestatarios que toman prestados estos activos pagan interés.
Cada usuario de Compound tiene que depositar activos criptográficos en Compound Finance. Una vez que estos activos están bloqueados, obtienes el valor de tus activos en cTokens. Estos cTokens muestran el saldo de tus activos de criptomonedas. Los cTokens son tokens ERC-20 en Ethereum, lo que añade mucha innovación a un mercado de activos financieros basados en blockchain.
El nivel de tasas de interés está determinado principalmente por las fuerzas de la demanda y la oferta. Ellos deciden el valor de las tasas en tiempo real. Cuando hay liquidez en exceso, las tasas de interés bajan, pero a medida que aumenta la demanda, también lo hace la tasa de interés.
Las tasas de interés en Compound se muestran como tasas anuales, que aumentan cada vez que se mina un bloque de Ethereum. Cada 15 segundos, el valor de los cTokens aumenta en una cantidad igual a 1/2102400 de la tasa de interés anual cotizada.
Gobernanza de Compound FinanceCompound V2, la versión actual del proyecto, es descentralizada gracias al token del protocolo. Los titulares de estos tokens tienen derecho a comisiones y tienen derechos de gobernanza sobre el protocolo. Esto permite a los titulares de tokens cambiar el protocolo a través de votaciones en cadena y propuestas. Cada token se considera como un voto, y los titulares utilizan sus tenencias de tokens para votar en propuestas de mejora y decidir el siguiente paso del protocolo.
La mayoría de las propuestas de gobernanza en Compound están disponibles como código que se puede ejecutar, y el período de votación es de tres días. Los cambios en la gobernanza del protocolo que son aprobados por la comunidad podrían tardar unos dos días en surtir efecto. En un ecosistema DeFi que crece muy rápidamente, el token de gobernanza COMP nativo muestra el valor de blockchain para aplicaciones de préstamos y préstamos.
Fuente: Gobierno - Compound
¿Qué es el token COMP?El token COMP es el token nativo del protocolo Compound. Se utiliza como el token de gobernanza del protocolo. Una cantidad específica de tokens COMP se distribuyen entre prestamistas y prestatarios en Compound. Cualquier persona que tenga un token COMP puede votar en una propuesta, hacer propuestas de mejora y debatir sobre futuras actualizaciones de la plataforma.
TokenómicaLa cantidad de COMP que se puede hacer está limitada a 10 millones, que es un tercio del total que se puede hacer. Como resultado, los usuarios recibirán 4.2 millones de tokens, mientras que los accionistas de Compound Lab recibirán aproximadamente 2.4 millones de COMPs. Además, las personas que comenzaron Compound y las personas que trabajan allí ahora recibirán 2.2 millones de tokens COMP que serán suyos después de cuatro años.
Más de 700,000 COMP se utilizarán para el avance de la comunidad, y 72,000 tokens de COMP pertenecen a futuros miembros del equipo.
¿Cómo poseer Compound Finance (COMP)?Una forma de poseer COMP es pasar por un intercambio de criptomonedas centralizado. COMP está disponible en intercambios de criptomonedas como Gate.com. El primer paso escrear una cuenta en Gate.com y completa el proceso de KYC. Agrega fondos a tu cuenta y consulta los pasos para comprar COMP en el mercado al contado o de derivados.
¿Es Compound Finance (COMP) una Buena Inversión?Compound ha abierto el servicio de préstamo y préstamo al mundo. Sirve como uno de los principales protocolos De-Fi allí fuera, y ha demostrado gran valor. Además, la eliminación gradual de terceros del sector financiero hará que sea más fácil para las personas que no tienen cuentas bancarias obtener dinero a través de Internet.
Referencias ÚtilesPara conocer las últimas actualizaciones sobre Compound Finance, puedes visitar:
