国內最大虛擬货币商「币想科技」与詐騙集團勾結，靠著全台 45 间门市替詐團洗钱，士林地院於 7 月 16 日一審宣判，认定具天道盟正義会背景的主謀施啟仁涉犯非法提供虛擬资产服務、加重詐欺与洗钱等罪，合併判處有期徒刑 22 年，沒收犯罪所得 4371 万餘元。这樁被稱为全台最大加密洗钱案的金流逾 23 亿元，也把虛擬资产「假合規」的監管漏洞攤在阳光下。 （前情提要：台灣最大加密洗钱案》币想科技主嫌施啟仁獲 2000 万元交保，詐騙 12.75 亿元、涉案金流逾 23 亿） （背景補充：完整解读台灣加密货币專法《虛擬资产服務法》：交易所走入牌照制、穩定币发行商條件拍板）
重点摘要
国內最大虛擬货币商「币想科技」日前被揭露为詐騙集團洗钱，主謀与。士林地院於 7 月 16 日一審宣判，认定具天道盟正義会背景的施啟仁，涉犯非法提供虛擬资产服務、加重詐欺及洗钱等罪，合併应執行有期徒刑 22 年，並沒收犯罪所得 4371 万 8505 元，全案仍可上訴。
施啟仁的另一个身分，是境外虛擬资产交易所 CoinW（币贏）的台灣区负责人，共犯楊紀文則是亞太区商務總監。由於 CoinW 未完成金管会的洗钱防制通报，两人在 2023 年 10 月间，以 1920 万元、等值 61 万 3223 顆泰达币（USDT）的代价，买下一家早已透过金管会洗钱防制法令遵循宣告的公司「币想」。接著透过「加盟」模式，把币想当成 VASP（虛擬资产服務提供者）品牌对外擴張，藉此規避洗钱防制法的逐店審核，短时间就在全台开出 45 间门市，坐上最大实體虛擬币商的位置。
真正让檢方震怒的，是这套「假合規」机制。表面上，币想聘请不知情的法遵长与风控主管，煞有介事地设计 KYC（实名验证）流程；实际上，施啟仁等人卻把门市的 KYC 審查題庫预先洩漏給詐團，由「中人」教詐團成員与被害人如何作答，好让被害人拿著大筆现金走进门市时能轻鬆透过验证、順利換成 USDT。
更細膩的是「抓大放小」，刻意拒絕部分客戶交易、留下「拒絕紀錄」，營造出嚴格把关的合法假象。檢方痛批，这套手法不只細膩，还直接矇蔽了執法人員。
被害人遭「假投资、假交友、假徵才」話術誘騙后，被引導到币想门市的「入金机」存入现金，由保全公司把钱匯进银行帳戶、結匯买成 USDT，再由共犯王学志转进 CoinW 钱包出售。资金一旦流入所謂的「水庫钱包」就形成金流斷点，难以追查。檢方估算，詐團透过这條管道詐騙逾千人、金額超过 12.7 亿元，洗钱金流更突破 23 亿元。不过士林地院最終认定的被害人为 485 人、詐騙金額约 3.6 亿元，部分案件因证據不足或与詐騙无关獲判无罪。
檢方原本要求施啟仁就每名被害人各判 10 年、加上洗钱罪 1 年半，合计 25 年。合议庭最后量處 22 年，理由是施啟仁身为负责人卻无視法令、未落实洗钱防制登記，还主动引入詐團资源牟利；犯后僅承认加盟店違反洗钱防制法，对詐欺与洗钱全盤否认，至今未賠償被害人。
认罪並承諾繳回所得的楊紀文、王学志則獲从轻量刑。一張透过认证的合規资格，最后成了黑幫替詐團洗钱的门面，这正是台灣虛擬资产監管最該補上的破口。
常见问題
币想科技洗钱案是什麼？
币想科技是全台最大虛擬币商，主謀施啟仁勾結詐團，透过 45 间门市替假投资等詐騙洗钱，金流逾 23 亿元，2026 年 7 月被士林地院一審判處有期徒刑 22 年。
币想如何規避金管会的洗钱防制審核？
施啟仁以 1920 万元买下已透过金管会洗钱防制认证的币想，再用「加盟」模式擴張门市規避逐店審核，並把 KYC 验证題庫洩漏給詐團，让被害人轻鬆透过实名验证。
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币想交易所为诈骗团伙洗钱！主谋施启仁一审重判 22 年，资金流超过 23 亿元
国內最大虛擬货币商「币想科技」与詐騙集團勾結，靠著全台 45 间门市替詐團洗钱，士林地院於 7 月 16 日一審宣判，认定具天道盟正義会背景的主謀施啟仁涉犯非法提供虛擬资产服務、加重詐欺与洗钱等罪，合併判處有期徒刑 22 年，沒收犯罪所得 4371 万餘元。这樁被稱为全台最大加密洗钱案的金流逾 23 亿元，也把虛擬资产「假合規」的監管漏洞攤在阳光下。
（前情提要：台灣最大加密洗钱案》币想科技主嫌施啟仁獲 2000 万元交保，詐騙 12.75 亿元、涉案金流逾 23 亿）
（背景補充：完整解读台灣加密货币專法《虛擬资产服務法》：交易所走入牌照制、穩定币发行商條件拍板）
重点摘要
国內最大虛擬货币商「币想科技」日前被揭露为詐騙集團洗钱，主謀与。士林地院於 7 月 16 日一審宣判，认定具天道盟正義会背景的施啟仁，涉犯非法提供虛擬资产服務、加重詐欺及洗钱等罪，合併应執行有期徒刑 22 年，並沒收犯罪所得 4371 万 8505 元，全案仍可上訴。
施啟仁的另一个身分，是境外虛擬资产交易所 CoinW（币贏）的台灣区负责人，共犯楊紀文則是亞太区商務總監。由於 CoinW 未完成金管会的洗钱防制通报，两人在 2023 年 10 月间，以 1920 万元、等值 61 万 3223 顆泰达币（USDT）的代价，买下一家早已透过金管会洗钱防制法令遵循宣告的公司「币想」。接著透过「加盟」模式，把币想当成 VASP（虛擬资产服務提供者）品牌对外擴張，藉此規避洗钱防制法的逐店審核，短时间就在全台开出 45 间门市，坐上最大实體虛擬币商的位置。
「假合規」如何騙过執法者
真正让檢方震怒的，是这套「假合規」机制。表面上，币想聘请不知情的法遵长与风控主管，煞有介事地设计 KYC（实名验证）流程；实际上，施啟仁等人卻把门市的 KYC 審查題庫预先洩漏給詐團，由「中人」教詐團成員与被害人如何作答，好让被害人拿著大筆现金走进门市时能轻鬆透过验证、順利換成 USDT。
更細膩的是「抓大放小」，刻意拒絕部分客戶交易、留下「拒絕紀錄」，營造出嚴格把关的合法假象。檢方痛批，这套手法不只細膩，还直接矇蔽了執法人員。
洗钱管道怎麼运作
被害人遭「假投资、假交友、假徵才」話術誘騙后，被引導到币想门市的「入金机」存入现金，由保全公司把钱匯进银行帳戶、結匯买成 USDT，再由共犯王学志转进 CoinW 钱包出售。资金一旦流入所謂的「水庫钱包」就形成金流斷点，难以追查。檢方估算，詐團透过这條管道詐騙逾千人、金額超过 12.7 亿元，洗钱金流更突破 23 亿元。不过士林地院最終认定的被害人为 485 人、詐騙金額约 3.6 亿元，部分案件因证據不足或与詐騙无关獲判无罪。
檢方原本要求施啟仁就每名被害人各判 10 年、加上洗钱罪 1 年半，合计 25 年。合议庭最后量處 22 年，理由是施啟仁身为负责人卻无視法令、未落实洗钱防制登記，还主动引入詐團资源牟利；犯后僅承认加盟店違反洗钱防制法，对詐欺与洗钱全盤否认，至今未賠償被害人。
认罪並承諾繳回所得的楊紀文、王学志則獲从轻量刑。一張透过认证的合規资格，最后成了黑幫替詐團洗钱的门面，这正是台灣虛擬资产監管最該補上的破口。
常见问題
币想科技洗钱案是什麼？
币想科技是全台最大虛擬币商，主謀施啟仁勾結詐團，透过 45 间门市替假投资等詐騙洗钱，金流逾 23 亿元，2026 年 7 月被士林地院一審判處有期徒刑 22 年。
币想如何規避金管会的洗钱防制審核？
施啟仁以 1920 万元买下已透过金管会洗钱防制认证的币想，再用「加盟」模式擴張门市規避逐店審核，並把 KYC 验证題庫洩漏給詐團，让被害人轻鬆透过实名验证。