欧盟 AMLA 指出，随着 MiCA 推动客户迁移，合规风险正在浮现

欧盟反洗钱监管机构警告称，MiCA 的过渡期结束已增加加密公司面临合规压力的风险，因为客户将转向欧盟范围内获得许可的服务提供商。

概要

• 欧盟反洗钱负责人警告称，MiCA 之后的客户迁移可能会给加密公司的合规带来压力。
• AMLA 表示，获得许可的提供商在接入新用户时应维持强有力的反洗钱控制措施。
• 该机构计划今年发布一份加密洗钱风险报告，同时扩大其区块链分析能力。

据反洗钱和反恐融资机构（AMLA）主席布鲁娜·塞戈（Bruna Szego）称，退出欧盟市场的加密公司可能会面临客户提出大规模赎回请求的激增，而获得许可的虚拟资产服务提供商（VASPs）可能会在不削弱合规标准的情况下难以接入大量新用户。

塞戈在周三于欧洲议会经济与货币事务委员会作简报时表示，停业或缩减运营的公司应为客户活动增加做好准备，因为用户在服务结束前会转移其资产。她补充说，吸收这些客户的获得许可的提供商应在整个过渡期内保持反洗钱程序的有效性。

该警告发布之际，欧盟为期 18 个月的《加密资产市场》（MiCA）过渡期已于 7 月 1 日结束，要求加密资产服务提供商（CASPs）获得授权才能继续在欧盟范围内为客户提供服务。

此前，欧洲证券和市场管理局（ESMA）指示在截止日期后仍未获得授权的公司立即采取措施，终止其在欧盟的业务运营，让客户迁移至获得许可的提供商。

AMLA 准备 MiCA 监管的下一阶段

在 7 月 1 日截止日期之前，AMLA 发布了一份咨询备忘录，概述与过渡期结束相关的洗钱风险。根据该机构说法，该指引明确了两类情形的预期：关闭其欧盟业务的公司以及接纳新客户的获得许可提供商，以确保在迁移期间反洗钱控制措施仍保持有效。

在议会简报中，塞戈表示，AMLA 计划在年底前发布一份报告，审查整个加密行业的洗钱风险，并同时评估国家主管部门所使用的监管做法。她补充说，该机构正在扩大其区块链分析能力，以加强对加密资产服务提供商的监管。

据塞戈称，该报告将对监管机构如何监督各成员国的 CASPs 进行对比，并识别可能需要在 AMLA 与国家主管部门之间开展协调后续工作的差异。

最新表态建立在欧洲“发放许可之后”的监管努力基础上。7 月 11 日，ESMA 启动了一项共同监管行动，覆盖一批获得 MiCA 授权的加密托管机构样本，以审查包括私钥管理、交易控制、事件响应以及对第三方技术提供商的依赖等领域的运营韧性。

ESMA 表示，这次审查旨在测试获得授权的公司能否在实践中维持有效的运营保障，而不仅仅依赖其 MiCA 许可证。这也是过渡期结束后最早的一批协调式监管行动之一。