泰国央行嚴打加密洗钱「灰色经濟」！锁定 USDT 異常大額交易，转交 SEC 擴大洗钱调查

泰国向加密货币洗钱全面宣戰！據 Decrypt 报導，泰国中央银行（BOT）为打擊地下「灰色经濟」，已啟动數據分析工具，嚴密監控異常的大額穩定币（特別是 USDT）交易，並將可疑案件转交泰国证券交易委員会（SEC）接手查辦。
（前情提要：泰国下令強制世界币 Worldcoin 停掃虹膜、刪除 120 万筆资料，$WLD 交易也喊卡）
（背景補充：泰国打詐凍結300万银行帳號惹民怨，比特币去政府化成熱门話題）

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• 央行聯手 SEC，防堵 USDT 成资金避风港
• 重拳封殺灰色经濟：现金、黄金与人头戶
• 东南亞淪洗钱熱点？连破破亿美元詐騙網

全球監管机構对穩定币的審查力度正持续升級。为了根除国內根深蒂固的地下金融網路，泰国政府正將監管的「天羅地網」延伸至加密货币市场的最深處。

根據外媒 Decrypt 於 2026 年 7 月 13 日的报導，泰国中央银行（Bank of Thailand, 簡稱 BOT）目前正積極利用先进的數據分析工具，对加密货币市场中異常高額的穩定币交易进行深度掃描与標記，而全球市值最大的穩定币 Tether（USDT）正是此次行动的头號目標。

央行聯手 SEC，防堵 USDT 成资金避风港

泰国央行總裁 Vitai Ratanakorn 公开表示，中央银行已经开始嚴格審查異常大額的穩定币交易。他指出，这些鉅額的 USDT 链上转移，有極高机率是不法份子为了規避傳统金融系统的申报規定，或試圖繞过正常银行转帳管道的洗钱行为。

由於在泰国的法規框架下，數位资产的直接監管權限隸屬於泰国证券交易委員会（SEC）而非中央银行，因此 BOT 在运用數據工具揪出这些可疑交易后，已悉數將调查結果与相关证據转交給泰国 SEC，由后者決定是否啟动进一步的法律行动或執法调查。这顯示泰国的跨部会監管協作正變得更加緊密。

重拳封殺灰色经濟：现金、黄金与人头戶

將 USDT 納入監控雷达，僅是泰国政府全面打擊「灰色经濟（Grey economy）」宏大戰略的其中一塊拼圖。报導指出，这是一场长期且多管齐下的国家級行动：

• **大額现金交易管制：**自今年 4 月起，泰国银行被強制要求查核 500 万泰銖（约 15 万美元）以上的现金提款用途。此舉成效顯著，已使大額现金提款量骤降约 35%。自第四季起，这項規定將擴大至「存款端」，存入 500 万泰銖以上的客戶亦必須依法申报资金来源。
• **黄金交易即时通报：**过去洗钱集團常利用 App 早上訂購黄金、下午到实體店面取货的手法进行斷点洗钱。如今，这些高价值紙币兌換与黄金交易的監控已全面升級，可疑活动將直接通报反洗钱辦公室。數據顯示，泰国每月的黄金提领量已从过往的 4,000 公斤雪崩式降至 700 公斤。
• **強打線上賭博：**針对博弈产业，泰国银行业已配合政府政策，強制关閉了數千个与線上賭博網路高度相关的「人头帳戶（Mule accounts）」。

东南亞淪洗钱熱点？连破破亿美元詐騙網

泰国之所以如此大动作收緊金融与加密货币監管，主因在於其近年来已成为跨国加密犯罪与洗钱的熱点区域。在国际刑警組织（Interpol）近期发起的「曙光行动（Operation First Light）」中，泰国警方成功追蹤到一个龐大的愛情交友詐騙洗钱網路，发现單一加密货币钱包在短短 10 个月內，就透过複雜的跨链交換（Cross-chain swaps）转移了超过 1.225 亿美元的不法资金。

此外，泰国当局近期也擴大偵辦了一起涉及 3 亿美元的中国洗钱網路案件。該集團利用加密货币挖礦进行洗钱，警方最終查扣了价值高达 860 万美元的非法挖礦设備，並证实这些利潤被用来资助惡名昭彰的东南亞詐騙園区。

BOT 總裁 Vitai Ratanakorn 強调，打擊这類盤根错節的灰色经濟絕对沒有「短期速成」的捷徑，唯有透过「持续、多線並行」的跨部门監管与數據追蹤，才能真正遏止非法资金在全球边境间的流动。