肯尼亚在加密货币许可开始前部署区块链分析

肯尼亚已着手采购一个区块链监控平台，该平台能够追踪超过20个区块链网络上的交易，因为该国正准备根据其新虚拟资产法对获得许可的加密货币企业进行监管。

摘要

• 肯尼亚计划部署区块链监控软件，以准备对获得许可的加密货币企业进行监管。
• 拟议的平台将追踪超过20个区块链上的交易，并标记可疑钱包和转账。
• 此举是在肯尼亚出台新虚拟资产法及拟议的加密货币服务提供商报告规则之后采取的。

根据Capital FM Africa审查的招标文件，肯尼亚资本市场管理局（CMA）正在寻求一个先进的区块链分析系统，能够实时和追溯地监控数字资产活动。

拟议的平台将支持监管调查、识别可疑交易，并随着该国加密货币许可框架的推进加强合规监督。

根据招标规格，该系统必须支持比特币、以太坊以及至少20个其他区块链网络。它将为高风险钱包、异常大额转账、混币器、暗网相关地址以及联合国和美国外国资产控制办公室（OFAC）制裁数据库中列出的实体生成自动警报。

监管机构还希望软件能够映射钱包关系、重建交易历史、跨多个区块链追踪资金，并为与洗钱、勒索软件、欺诈和恐怖融资相关的风险分配风险评分。此外，CMA计划利用该平台识别肯尼亚居民最常使用的加密货币交易所，并检测未经监管批准为本地用户服务的离岸平台。

监控工具支持新加密法规

此次监控采购是在肯尼亚推出首个全面的数字资产法律框架之后进行的。总统威廉·鲁托于10月签署了《虚拟资产服务提供商法》，该法律于次月生效。

该法律划分了肯尼亚中央银行和CMA之间的监管职责。央行负责监管支付服务、稳定币和托管钱包提供商，而CMA则负责监管加密货币交易所、经纪商、投资顾问和代币化平台，同时肯尼亚将其监管框架与金融行动特别工作组（FATF）制定的反洗钱标准保持一致。

尽管法律框架已经生效，但截至目前尚未有任何加密公司获得许可证。国家财政部于3月发布了法规草案，现有运营商需在2026年11月前满足新的合规要求。

今年早些时候，肯尼亚的《2026年财政法案》提出了针对虚拟资产服务商的额外报告义务。根据毕马威肯尼亚公司发布的分析，该提案要求加密公司向肯尼亚税务局提交年度报告，其中包含可报告用户和控制人的信息，同时该国还将能够根据国际报告标准与外国税务机关交换虚拟资产交易数据。

肯尼亚加入使用区块链分析的全球监管机构行列

CMA招标中概述的能力与Chainalysis、TRM Labs和Elliptic等公司提供的商业区块链情报平台高度匹配，这些公司为多个国家的监管机构和执法机构提供交易监控软件。

肯尼亚仍然是非洲最大的加密货币市场之一。根据Chainalysis的数据，2024年7月至2025年6月期间，该国用户接收了约190亿美元的加密货币，使肯尼亚在非洲排名第四。该报告还估计，超过600万肯尼亚人使用数字资产，其中很大一部分活动通过点对点交易渠道进行。

类似的区块链监控工具已在其他地方使用。在美国，移民和海关执法局去年开始采购TRM Labs和Chainalysis的取证软件，而这两家公司已经为包括FBI、DEA和IRS在内的机构提供服务。英国税务海关总署（HMRC）也已与TRM Labs签约，以协助追踪可疑的加密货币交易。