我已经意识到，大多数加密货币用户都不知道反洗钱（AML）是如何运作的。

让我告诉你，把你手里巨额的加密货币分批提取到不同的目的地，并不能阻止你的资金被冻结。
这种行为就叫做“结构化（Structuring）”，这是一种金融犯罪。
在肯尼亚，做这种事会让当局更容易处理与追踪。
我们有一个名为 FRC 的金融情报单位（Financial Intelligence unit），它的工作是监控每一笔资金的流动。
到了最后，KRA（肯尼亚税务局）也会盯上你。
这到底是怎么发生的？非常简单。
区块链让任何人都能看见链上发生的每一笔交易；而如果从同一个来源发起多次提取，分别流向不同目的地，那就会让他们更容易发现。
还记得我分享的“钱包追踪指南”吗？（还在我置顶的帖子里）如果普通人都能做这种简单的追踪，那为什么当局不行呢？
到了最后，你的资金可能会被冻结，并且你会被传唤，回答资金来源的问题。
这是人们常犯的一个错误。你必须通过中央化交易所（Centralized Exchange）进行的任何一笔提取，都一直在被监控。
那解决办法是什么？
只要走合法途径：如果你必须的话，把所有资金提到同一个地方，可能会被冻结，但你需要提供资金来源并完成追踪。如果这不是赃款，那你就没事。
如果你想耍聪明，至少把聪明用对；但别干这种乱七八糟的事。