2025年版 虚拟币投资完全指南：比特币开始方式到运营策略

想要了解如何购买和开始使用虚拟币资产中代表性的比特币（BTC）的人很多吧。

2024年价格将急剧上升，突破10万美元（约1,700万元），引起了广泛关注。

本文将从比特币的基本知识、实际购买方法到投资时的注意事项，为初学者提供易于理解的解说。

比特币的基础知识

首先介绍世界上第一种虚拟币资产比特币的诞生背景及其基础的区块链技术。

背景

比特币是2009年诞生的世界首个分散型虚拟币资产。

比特币是基于一个名为「Satoshi Nakamoto（サトシ・ナカモト）」的身份不明的个人或组织在2008年发布的论文而诞生的。

在2008年全球金融危机的背景下，作为一种不依赖中央机构的新金融系统而被构想出来。

传统的去中心化管理的 "P2P电子货币" 概念最初被视为怀疑，但逐渐其分散性和稀缺性得到了认可。

区块链技术

比特币的基础是区块链技术。

这是将交易数据以称为“区块”的单位进行汇总，并按时间顺序连接形成“链”的机制。

这种区块链技术使得信息篡改变得极为困难，从而确保了透明性和安全性。

每个区块包含前一个区块的哈希值（数据的唯一标识符），并通过网络参与者共同保持相同的数据来确保可靠性。

比特币的重要特征

比特币具有与传统法定币不同的独特特性。这里将详细解释主要特点。

通过分散系统实现的自主性

比特币是采用去中心化系统的，中央银行或政府等中央机构不存在，而是通过点对点（P2P）网络进行运营。

因此，它能够自律地运作，而不受特定机构或组织的管理或操作。

交易的透明性和匿名性

比特币的所有交易都记录在区块链上，任何人都可以查看。

另一方面，涉及交易的地址是加密的，不包含个人识别信息，因此也确保了一定的匿名性。

发行上限与稀缺性

比特币的最大特点之一是，其发行上限设定为2,100万BTC。

这使得传统法定币的通货膨胀风险得以抑制，保障了稀缺价值。

此外，约每4年发生一次的“减半期”机制使得新发行量减半。

这个设计作为保持比特币价值的机制运作。

全球可用性

比特币是可以跨越国界进行24小时365天交易的。

转账在国际间也能在几分钟到几小时内完成，与传统国际汇款相比，手续费也较低。

这使其作为全球支付和价值储存手段而被使用。

2025年比特币的市场动向

比特币是全球流通量最大的货币，在虚拟币资产市场上备受关注。

在这里，我们将解读2025年的最新市场趋势。

机构投资者的参入状况

近年，机构投资者对比特币市场的进入加速。

特斯拉和迈克罗策略等公司正在大量购买比特币，以实现资产多样化并保护免受通货膨胀风险。

艾略特资本、阿波罗管理控股、富国银行、摩根大通等也纷纷进入， 日本企业如MetaPlanet和Remixpoint等也在推进比特币的购买。

比特币ETF的市场影响

2024年美国SEC首次批准比特币现货ETF，机构投资者的资金流入加速。到2025年3月，美国上市的比特币现货ETF（12只）累计净流入额已达到354亿美元（5万亿日元）。

这使得比特币不仅作为通货膨胀对冲的角色得到了加强，同时也增强了其作为最大化投资组合潜在回报和分散风险的对冲手段的角色。

各国的监管动态

世界各国对比特币的监管框架正在逐步完善。在日本，由金融厅引入了虚拟币资产交易商的注册制度，可以在一定的监管下进行交易。

在美国，在特朗普新政权下，"比特币准备金"构想正在推进，并于2025年3月6日签署了总统令。

目前，这项准备金是基于在刑事或民事资产没收程序中被扣押的比特币，目的是不出售而进行长期价值保存。

比特币的购买方法：实践指南

这里将详细解说实际购买比特币的具体步骤，包括如何选择虚拟币资产交易所、开户方法以及交易方法。

如何选择虚拟币交易所

要购买比特币，首先需要开设一个虚拟币资产交易所的账户。选择交易所的主要要点如下。

1. 安全体系 – 通过双重认证和冷钱包进行资产存储等
2. 手续费 – 交易手续费、存取款手续费、点差（买卖价格差）
3. 交易量（成交量） – 活跃的交易使得在希望价格进行买卖更容易达成。
4. 取扱币种 – 如果将来想要投资其他虚拟币资产，种类丰富会更好
5. 易用性 – 尤其是对于初学者来说，应用程序和交易工具的操作性非常重要
6. 服务种类 – 积立投资和质押等多种服务是很方便的

国内交易所与海外交易所的比较

虚拟币资产交易所有在国内展开的，也有在全球展开的海外交易所。我们比较了各自的特点。

| 交易所类型 | 优点 | 缺点 | | --- | --- | --- | | 国内交易所 | ・是金融厅注册的业者，令人安心・支持日语，便于获得支持・日元的存取款简单 | ・可交易的币种种类较少・手续费相较于海外交易所偏高的趋势 | | 海外交易所 | ・可交易币种丰富・手续费便宜・多样的交易功能和运营服务（期货交易、杠杆交易等） | ・很多情况下未获得日本金融厅的许可，存在风险・由于主要支持英语，存在语言障碍・提款时手续可能比较复杂 |

对于注重安全性和易用性的初学者，建议选择注册于金融厅的国内交易所。对于重视交易功能丰富程度和手续费低的用户，海外交易所也是一个不错的选择。

开户步骤

在交易所开设账户的一般步骤如下：

1. 访问交易所的官方网站：下载官方网站或应用程序
2. 账户注册：输入电子邮件地址或手机号码
3. 输入认证代码：输入注册的邮箱或电话发送过来的认证代码
4. 设置密码：设置一个安全的密码
5. 提交本人确认文件：上传驾驶执照或护照等身份证明文件
6. 等待审查完成：通常在1到3个工作日内完成审查
7. 二步验证的设置：为了增强安全性，请使用GoogleAuthenticator等设置二步验证。

实际的交易方法

接下来将解说实际购买比特币的方法。

入金方法

取款所的入金方法有几种，但最常见的方法如下。

1. 通过银行转账进行存款：

   1. 在交易所的「入金」页面选择银行转账
   2. 向显示的汇款账户转账指定金额
   3. 等待反映（通常，在工作日白天的汇款会在几小时内）

2. 使用信用卡/借记卡充值：

   1. 登录应用或网站
   2. 选择「入金」或「充电」
   3. 输入卡信息并存入所需金额

3. 虚拟币资产的入金：

   1. 「钱包」→「充值」を选择
   2. 选择您想要存入的虚拟币资产
   3. 向显示的地址汇款

初次接触的人，建议先从少量（几千日元左右）开始。

现货交易的基础

购买比特币最基本的方法是现货交易。

1. 登录交易所，打开“现货”交易界面
2. 选择交易对（例如：BTC/JPY）
3. 输入购买金额或数量
4. 点击「买入」按钮

交易有两种类型：成行订单和指值订单。

• 市价单：以当前市场价格立即达成交易的方法
• 限价单：以自己指定的价格下单，当价格达到时交易成立的方法

对于初学者来说，从市价单开始是比较简单的，但当你熟悉后，使用限价单可能会让你以更有利的价格进行交易。

初心者推荐的购买策略

对于初学者，以下购买风格是推荐的。让我们根据自己的风险承受能力来推进购买。

1. 美元成本平均法：

   1. 定期（每周或每月等）投资固定金额
   2. 通过持续购买，无论价格上下，来稳定平均购买价格
   3. 许多交易所提供自动定投功能，因此很方便

2. 小额分散投资：

   1. 不要一次性使用所有投资资金，而是分多次购买
   2. 可以减轻因市场急剧波动带来的风险
   3. 例如，如果资金为10万日元，则可以分5次每次购买2万日元。

3. 长期持有（即所谓的Gachiho）：

   1. 不受短期价格波动影响，从长期视角持有
   2. 可以减少频繁交易所产生的手续费和税负
   3. 价格下跌时也要保持冷静，继续持有是关键

比特币投资的风险与对策

比特币投资虽然具有巨大的潜力，但也存在各种风险。这里将阐述主要风险及其对策。

价格波动风险

比特币的价格波动剧烈，可能在短时间内出现大幅的上涨或下跌。有效的对策包括以下几点：

• 仅使用可投资的闲置资金
• 从长远的角度进行投资
• 通过定期少额购买进行美元成本平均法

安全风险

黑客攻击和诈骗等安全