任务二:安全大闯关(Quiz)
买家仅划转极小额资金(如 0.1 元),随后伪造全额转账截图或录屏诱导放行。
防范原则:严禁仅凭买家提供的图片、录屏或短信作为放行依据。卖家必须登录绑定的银行或支付平台,确认实际到账金额与订单一致。
买家点击“已付款”后,在聊天窗口发送“收款二维码”或请求链接。卖家若误扫或点击确认,将导致自身账户资金被划转。
防范原则:卖家仅承担收款职责,无需进行任何“扫码确认”或“授权接收”。收到链接或二维码时,须严格核实界面提示为“付款”还是“收款”。
欺诈分子在订单聊天中索要电子邮箱或引导转移至 Telegram,随后以“官方客服”或“内部划转”名义发送虚假邮件,要求将资产转入指定的链上地址。
防范原则:平台客服绝不会在订单聊天中索要邮箱,绝不提供“内部划转地址”。所有平台通知均以官方 App 站内信及官方验证域名为准。
交易对手以“聊天框被打码”为由,要求添加第三方社交账号,随后提供非绑定收款码、他人银行卡或在收款后拒绝履行履约义务。
防范原则:所有交易沟通与账户获取仅限在订单内置聊天窗口中完成。严禁添加站外社交账号,严禁使用聊天窗口中临时提供的任何未绑定收款账号。
买家完成实际支付后,卖家以“不符合广告条款”为由承诺私下退款并诱导买家取消订单。订单取消后托管保护解除,对方随即失联。
防范原则:凡已完成资金划转,无论任何原因均不得取消订单。如产生争议,应维持订单处于打开状态并立即申请平台客服介入。
商家展示的收款信息与实际接收资金的账户不匹配;在买家支付后,商家展示无入账记录的空流水账单,声称“未收到款项”拒绝放行。
防范原则:付款前务必核对订单展示的姓名、账号、收款二维码三者是否一致。付款后妥善保存个人转账凭证,以备申诉举证。
买家使用非本人银行卡或涉案资金进行支付,导致卖家的法币收款账户后续被司法机关冻结或限制功能。
防范原则:严格执行同名付款原则。凡付款人姓名与平台 KYC 认证信息不一致、声称“他人代付”的,卖家应直接拒绝交易并提起申诉。
买家转账 0.01 元,但在转账附言或对方显示名称中填入订单全额或卖家姓名。卖家若仅粗略查看手机系统通知栏的数字,极易产生误判。
防范原则:切勿依赖手机锁屏通知或消息推送。必须点进支付 App 交易明细详情,确认实际可用余额变更及交易明细金额无误。
