Закрывая лазейки: FATF предупреждает, что неполные крипторегулирования подпитывают незаконное финансирование

Хотя учреждение отметило, что большинство юрисдикций работают над применением его рекомендаций, другие отстают, что позволяет преступным группам использовать цифровые активы для своих противоправных целей. FATF предупредил о злоупотреблениях со стороны стейблкоинов и рисках для офшорных VASP.

Ключевые выводы

• Обновлённый отчёт FATF отметил, что 83% опрошенных юрисдикций продвинулись в вопросах регулирования криптоактивов и правила Travel Rule.
• Целевая группа призвала к более жёсткому надзору за офшорными провайдерами виртуальных активов, чтобы закрыть пробелы в регулировании, которыми пользуются для незаконной деятельности.
• FATF предупредил, что преступники используют слабые звенья, указав на новый незаконный стейблкоин, разработанный, чтобы противостоять заморозке активов.

Целевая группа Financial Action Task Force призывает к усилению надзора за цифровыми активами

Целевая группа Financial Action Task Force (FATF) опубликовала своё 7-е Целевое обновление по вопросам внедрения стандартов FATF по виртуальным активам и провайдерам услуг в сфере виртуальных активов. В этом докладе описывается состояние регулирования цифровых активов и сохраняющиеся слабые места в надзоре за криминальной активностью.

Хотя в отчёте признаётся, что крипторегулирование и внедрение Рекомендации 15 FATF, включая Travel Rule, продвинулись в 83% опрошенных юрисдикций, 11 юрисдикций всё ещё работают над этим.

Рекомендация 15 предусматривает регулирование провайдеров услуг в сфере виртуальных активов (VASPs) и мониторинг существующих рисков по линии борьбы с отмыванием денег / противодействия финансированию терроризма (AML/CFT).

В четверг FATF призвал продолжить работу по регулированию, лицензированию и регистрации VASPs, чтобы закрыть остающиеся пробелы, которые используют субъекты угроз для незаконных целей.

Рассмотрение офшорных VASPs — организаций, зарегистрированных в юрисдикциях со слабыми или недостаточно развитым регулированием и способных предлагать свои услуги на других рынках — упоминается как вызов для снижения рисков в некоторых юрисдикциях.

Злоупотребления стейблкоинами также являются актуальным фактором для FATF: он зарегистрировал случай выпуска стейблкоина камбоджийским узлом по отмыванию денег, который продавался как устойчивый к заморозке активов — характеристика, распространённая среди всех регулируемых централизованных стейблкоинов.

Президент FATF Джайлз Томсон подчеркнул, что внедрение стандартов FATF больше нельзя откладывать, поскольку «криминальные сети продолжают злоупотреблять виртуальными активами в незаконных целях и использовать их беспрепятственную трансграничность, чтобы совершать мошенничества и мошеннические схемы, обходить санкции и отмывать доходы от преступлений».

«Правительства и частный сектор должны работать вместе, чтобы усилить профилактические меры и закрыть пробелы в регулировании, укрепить трансграничное сотрудничество и лишить преступников возможности использовать слабые звенья в глобальной системе», — подытожил он.