🌍 (16 июля) Целевая группа по финансовым мерам по борьбе с отмыванием денег (FATF) призывает закрыть регуляторные пробелы, поскольку риски незаконного финансирования с использованием виртуальных активов становятся более сложными

✳️ 83% юрисдикций уже внедрили законодательство о Travel Rule — рост с 73% в 2025 году, при этом еще в 11 юрисдикциях идет работа по внедрению механизма отчетности.
✳️ Отмечается общий прогресс в регулировании AML/CFT и надзорных мерах, но многие юрисдикции испытывают трудности с превращением правовых рамок в эффективный надзор и правоприменение на практике.
✳️ Юрисдикции продолжают сталкиваться с трудностями при выявлении лиц и организаций, осуществляющих деятельность VASP, а те, где действуют запретительные рамки, испытывают сложности с идентификацией и санкционированием незаконной деятельности.
✳️ Организованные преступные группы используют регуляторные пробелы, чтобы проводить через виртуальные активы миллиарды в виде незаконно полученных средств, при этом активность становится более сложной и взаимосвязанной.
✳️ Уголовные схемы включают мошеннические центры, связанные с организованной преступностью, «pig-butchering»-схемы, кибер-кражи, связанные с КНДР, финансирование терроризма и обход санкций.
✳️ Растет злоупотребление ИИ в преступлениях, связанных с виртуальными активами, включая дипфейки, синтетические идентичности и мошенничество с рекрутингом, поддерживаемое ИИ.
✳️ Значительно увеличилось неправомерное использование стейблкоинов со стороны преступников; в большинстве выявленной ончейн-незаконной активности теперь задействованы стейблкоины, при этом появляются новые риски стейблкоинов, ориентированных на сохранение способности противостоять заморозке и изъятию активов.
✳️ Ключевые дела: конгломерат на базе в Камбодже отмыл $4B+ в период 2021–2025 годов, обслуживая как организованную преступность, так и киберкражи, связанные с КНДР; испанская сеть отмыла €460M, полученные от 5,000+ жертв.
✳️ Юрисдикции, в которых VASP-деятельность имеет существенно важное значение, составляют примерно 97% мирового рынка виртуальных активов.
✳️ Среди приоритетных действий — усиление надзора, основанного на рисках, улучшение внедрения Travel Rule, расширение международного сотрудничества, а также работа с рисками стейблкоинов, офшорных VASP, неразмещенных кошельков и платформ DeFi.
Link 🔗: