Крах Knaken тестирует надзор за голландской криптовалютой под MiCA

• Окружной суд Роттердама постановил, что Knaken больше не может выполнять обязательства перед клиентами.
• В интересах общества голландские прокуроры вмешались после того, как платформа заблокировала доступ пользователей.
• Банкротство происходит на фоне требований по лицензированию MiCA, которые перестраивают европейский рынок криптовалют.
• Параллельное уголовное расследование оценивает возможные факты финансовых нарушений.

Суд установил дефицит активов на несколько миллионов евро **Окружной суд Роттердама признал банкротом Knaken Cryptohandel B.V. и аффилированный платежный фонд Stichting Knaken Payments, объявив о банкротстве 16 июля и указав, что компания столкнулась со значительным разрывом между обязательствами перед клиентами и имеющимися активами.
Согласно решению, примерно 7 миллионов евро (8 миллионов долларов) средств клиентов и цифровых активов невозможно учесть. Суд заявил, что пользователи не были уведомлены о дефиците до того, как платформа приостановила услуги. Банкротство передает контроль над оставшимися активами Knaken, записями и финансовым администрированием независимому назначенному судом управляющему, который будет отвечать за проверку требований кредиторов и надзор за процессом ликвидации.

Прокурор публичной службы предпринял необычный шаг, добиваясь банкротства В отличие от большинства дел о несостоятельности, заявление о банкротстве было подано не кредиторами и не самой компанией, а Бюро прокуратуры Нидерландов (Openbaar Ministerie). Прокуроры утверждали, что общественное вмешательство необходимо после того, как Knaken прекратила работу своей торговой платформы, веб-сайта и мобильных приложений, из-за чего клиенты лишились возможности получить доступ к информации по счетам, необходимой для защиты своих законных интересов. Суд также подверг критике компанию за то, что она препятствовала пользователям обращаться за судебной защитой, пока доступ к счетам клиентов оставался недоступным. Прокурор привел несколько факторов, стоящих за вмешательством:

• Около 30 000 клиентов потеряли доступ к платформе.
• Пользователи не могли проверить остатки на счетах или историю транзакций.
• У клиентов не было достаточной информации, чтобы самостоятельно инициировать процедуры по несостоятельности.
• Суд пришел к выводу, что нужен независимый управляющий, чтобы обеспечить порядок урегулирования.

MiCA выявила более глубокие проблемы Knaken прекратила операции в начале июня после того, как не смогла получить разрешение в рамках регулирования Европейского союза Markets in Crypto-Assets (MiCA). По новым правилам поставщики криптоуслуг, работающие в Нидерландах, должны получить одобрение от Управления финансовых рынков Нидерландов (AFM). Без лицензии Knaken остановила торги — шаг, который в итоге обнажил разрыв между обязательствами перед клиентами и имеющимися активами. Компания утверждала, что активы, уже замороженные властями, вместе с ее договоренностями по хранению, позволят ей осуществлять выплаты независимо. Суд отклонил это предложение, заключив, что интересы кредиторов может защитить только независимый управляющий по делу о банкротстве.

Уголовное расследование продолжается Процедуры банкротства разворачиваются параллельно с уголовным расследованием, проводимым голландской Службой финансовой информации и расследований (FIOD). Следователи провели обыски в помещениях компании и изъяли цифровые устройства, деловую документацию и оставшиеся корпоративные активы в рамках проверки возможного мошенничества, присвоения средств или отмывания денег. По состоянию на середину июля о задержаниях объявлено не было. Для клиентов первоочередной задачей остается процедура заявлений о требованиях. Назначенный судом управляющий определит порядок подачи требований, но подтвержденный дефицит активов в 7 миллионов евро означает, что возмещения, вероятно, будут зависеть от стоимости оставшихся активов и исхода продолжающегося расследования, из-за чего полная компенсация остается неопределенной.