Биржа BitXiao замешана в мошеннической схеме по отмыванию денег! Главарь Ши Ци-жэнь получил в первой инстанции тяжёлый приговор на 22 года, а оборот средств превысил 2,3 миллиарда юаней

国内最大的虚拟货币商「币想科技」与诈骗集团勾结，靠着全台 45 间门市替詐團洗钱，士林地院于 7 月 16 日一审宣判，认定具天道盟正义会背景的主谋施启仁涉犯非法提供虚拟资产服务、加重欺诈与洗钱等罪，合并判处有期徒刑 22 年，没收犯罪所得 4371 万余元。这桩被称为全台最大加密洗钱案的资金流逾 23 亿台币，也把虚拟资产「假合规」的监管漏洞摊在阳光下。
（前情提要：台湾最大加密洗钱案》币想科技主嫌施启仁获 2000 万元交保，诈骗 12.75 亿元、涉案资金流逾 23 亿）
（背景补充：完整解读台湾加密货币专法《虚拟资产服务法》：交易所走入牌照制、稳定币发行商条件拍板）

重点摘要

• 士林地院一审判币想科技主谋施启仁 22 年，没收犯罪所得 4371 万余元，全案可上诉
• 施启仁以 1920 万元买下已过金管会认证的币想，用「加盟」规避洗钱审核、开出 45 间门市
• 币想把 KYC 题库泄漏给詐團「假合规」，全案洗钱资金流逾 23 亿元、助詐超过 12.7 亿元

国内最大虚拟货币商「币想科技」日前被揭露为诈骗集团洗钱，主谋与。士林地院于 7 月 16 日一审宣判，认定具天道盟正义会背景的施启仁，涉犯非法提供虚拟资产服务、加重欺诈及洗钱等罪，合并应执行有期徒刑 22 年，并没收犯罪所得 4371 万 8505 元，全案仍可上诉。

施启仁的另一個身份，是境外虚拟资产交易所 CoinW（币赢）的台湾区负责人，共犯楊紀文则是亚太区商务总监。由于 CoinW 未完成金管会的洗钱防制通报，两人在 2023 年 10 月间，以 1920 万元、等值 61 万 3223 颗泰达币（USDT）的代价，买下一家早已透过金管会洗钱防制法规遵循宣告的公司「币想」。接着透过「加盟」模式，把币想当成 VASP（虚拟资产服务提供者）品牌对外扩张，藉此规避洗钱防制法的逐店审核，短时间就在全台开出 45 间门市，坐上最大实体虚拟币商的位置。

「假合规」如何骗过执法者

真正让检方震怒的，是这套「假合规」机制。表面上，币想聘请不知情的法遵长与风控主管，煞有介事地设计 KYC（实名验证）流程；实际上，施启仁等人却把门市的 KYC 审查题库预先泄漏给詐團，由「中人」教詐團成员与被害人如何作答，好让被害人拿着大笔现金走进门市时能轻松通过验证、顺利换成 USDT。

更细腻的是「抓大放小」，刻意拒绝部分客户交易、留下「拒绝记录」，营造出严格把关的合法假象。检方痛批，这套手法不只细腻，还直接蒙蔽了执法人员。

洗钱管道怎么运作

被害人遭「假投资、假交友、假征才」话术诱骗后，被引导到币想门市的「入金机」存入现金，由保全公司把钱汇进银行帐户、结汇买成 USDT，再由共犯王学志转进 CoinW 钱包出售。资金一旦流入所谓的「水库钱包」就形成资金流断点，难以追查。检方估算，詐團透过这条管道诈骗逾千人、金额超过 12.7 亿台币，洗钱资金流更突破 23 亿台币。不过士林地院最终认定的被害人为 485 人、诈骗金额约 3.6 亿台币，部分案件因证据不足或与诈骗无关获判无罪。

检方原本要求施启仁就每名被害人各判 10 年、加上洗钱罪 1 年半，合计 25 年。合议庭最后量处 22 年，理由是施启仁身为负责人却无视法规、未落实洗钱防制登记，还主动引入詐團资源牟利；犯后仅承认加盟店违反洗钱防制法，对诈骗与洗钱全盘否认，至今未赔偿被害人。

认罪并承诺缴回所得的楊紀文、王学志则获从轻量刑。一张透过认证的合规资格，最后成了黑帮替詐團洗钱的门面，这正是台湾虚拟资产监管最该补上的破口。

常见问题

币想科技洗钱案是什么？

币想科技是全台最大虚拟币商，主谋施启仁勾结诈骗集团，透过 45 间门市替假投资等诈骗洗钱，资金流逾 23 亿台币，2026 年 7 月被士林地院一审判处有期徒刑 22 年。

币想如何规避金管会的洗钱防制审核？

施启仁以 1920 万元买下已透过金管会洗钱防制认证的币想，再用「加盟」模式扩张门市规避逐店审核，并把 KYC 验证题库泄漏给詐團，让被害人轻松透过实名验证。