Евросоюз AMLA выявляет риски комплаенса, поскольку MiCA ускоряет миграцию клиентов

Евросоюзный надзорный орган по ПОД/ФТ предупредил, что завершение переходного периода MiCA повысило риск усиления давления на соблюдение требований для криптокомпаний, поскольку клиенты переходят к лицензированным провайдерам по всему блоку.

Кратко

• Руководитель антимонетарного подразделения ЕС предупредил, что миграция клиентов после MiCA может создать нагрузку на комплаенс в криптокомпаниях.
• AMLA заявило, что лицензированные провайдеры должны сохранять сильные меры по противодействию отмыванию денег по мере подключения новых пользователей.
• В этом году орган планирует опубликовать доклад о рисках отмывания денег в криптовалюте, расширяя при этом свои возможности блокчейн-аналитики.

Глава Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) Бруна Сьего заявила, что криптокомпании, уходящие с рынка Европейского союза, могут столкнуться с всплеском запросов клиентов на вывод средств, тогда как лицензированные поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASPs) могут испытывать трудности с подключением большого числа новых пользователей без ослабления стандартов комплаенса.

Выступая в среду на брифинге перед комитетом Европейского парламента по экономическим и валютным вопросам, Сьего сказала, что компании, сворачивающие операции, должны быть готовы к росту активности клиентов, пока пользователи переносят свои активы до завершения обслуживания. Она добавила, что лицензированные провайдеры, которые берут на себя этих клиентов, должны поддерживать эффективность процедур по ПОД на протяжении всего переходного периода.

Предупреждение прозвучало после того, как в ЕС завершился 18-месячный переходный период Markets in Crypto-Assets (MiCA) — 1 июля, что требует от поставщиков услуг по криптоактивам (CASPs) получить разрешение, чтобы продолжать обслуживать клиентов в блоке.

Ранее Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) распорядилось компаниям, которые остались без авторизации после дедлайна, предпринять немедленные шаги для сворачивания операций в ЕС, из‑за чего клиентам пришлось мигрировать к лицензированным провайдерам.

AMLA готовит следующий этап надзора по MiCA

До дедлайна 1 июля AMLA выпустило консультативную записку с описанием рисков отмывания денег, связанных с окончанием переходного периода. Согласно органу, руководство определяет ожидания как для компаний, закрывающих бизнес в ЕС, так и для лицензированных провайдеров, принимающих новых клиентов, чтобы меры по ПОД оставались эффективными в ходе миграции.

На парламентском брифинге Сьего сказала, что AMLA планирует опубликовать доклад до конца года, который будет изучать риски отмывания денег в криптосекторе наряду с надзорными практиками, используемыми национальными органами. Она добавила, что орган расширяет свои возможности блокчейн-аналитики, чтобы усилить надзор за поставщиками услуг по криптоактивам.

По словам Сьего, доклад будет сравнивать, как регуляторы осуществляют надзор за CASPs в разных государствах-членах, и выявлять различия, которые могут потребовать согласованных последующих действий между AMLA и национальными органами.

Последние комментарии развивают усилия по надзору в Европе после лицензирования. 11 июля ESMA запустило Общие согласованные надзорные меры, охватывающие выборку MiCA-авторизованных криптокастодианов, чтобы оценить операционную устойчивость в том числе в части управления приватными ключами, контроля транзакций, реагирования на инциденты и опоры на технологии сторонних провайдеров.

ESMA заявило, что проверка предназначена для оценки того, могут ли авторизованные компании поддерживать эффективные операционные защитные меры на практике, а не полагаться только на лицензии MiCA; это станет одним из первых согласованных надзорных упражнений после истечения переходного периода.