Hurupay уходит из Кении: давление из-за серого списка FATF приводит к ужесточению правил крипто-комплаенса

Финтех-стартап Hurupay, как сообщается, уходит с рынка Кении из-за усиливающихся проверок со стороны регуляторов и более жёсткого контроля соблюдения требований по противодействию отмыванию денег, направленного на платформы цифровых активов.

Ключевые выводы

• Hurupay выходит из Кении из-за жёстких правил по противодействию отмыванию денег.
• Цифровые платформы, работающие с USDC, сталкиваются с огромным финансовым давлением из-за новых регламентов.
• Финансовые надзорные органы в скором времени объявят планы по переносу активов для пользователей Hurupay в Кении.

Регуляторное давление и серый список FATF

Финтех-стартап Hurupay уходит с кенийского рынка, поскольку местные регуляторы усиливают проверки по противодействию отмыванию денег и контроль соблюдения требований на платформах цифровых активов. Выход происходит на фоне того, что Кения ускоряет регуляторные меры, чтобы добиться исключения из «серого списка» — перечня, который ведёт Целевая группа по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (FATF), международный надзор за преступлениями в финансовой сфере.

FATF включила Кению в расширенный список наблюдения в 2024 году из-за структурных недостатков в системах страны по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. С момента включения Кения приняла несколько корректирующих мер, включая внедрение правовой базы для лицензирования и надзора за провайдерами услуг с виртуальными активами.

Hurupay, основанный Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth и James Mugambi, — это стартап, запущенный, чтобы помочь африканским фрилансерам, удалённым работникам и малому бизнесу защитить свои доходы от серьёзной девальвации местной валюты. Интегрируясь с сетями блокчейна, такими как Stellar и Celo, Hurupay позволял пользователям получать международные платежи из глобальных систем расчётных ведомостей и цифровых маркетплейсов, закрывая транзакции с использованием привязанных к доллару стейблкоинов, например USDC.

При этом кенийские финансовые власти заметно усилили надзор за финтех-компаниями и платформами, использующими технологию блокчейна для «закрытия» регуляторных лазеек. Требования по комплаенсу включают более жёсткие правила know-your-customer, подробное отслеживание транзакций и строгие аудиты по противодействию отмыванию денег.

Национальное казначейство Кении ранее заявляло, что правительство ускоряет структурные реформы в своих финансовых системах, чтобы восстановить долгосрочное доверие инвесторов, стабилизировать местные рынки кредитования и обеспечить полное соответствие руководящим принципам FATF.

Аналитики финтех-индустрии отмечают, что возросшая регуляторная нагрузка легла тяжёлым бременем на ранние платформы, пытающиеся одновременно обеспечить быстрый рост пользователей и нести дорогостоящую инфраструктуру, необходимую для международного комплаенса. По данным местного сообщения, представители Hurupay не были доступны для комментариев относительно сроков сворачивания или планов по переносу активов для кенийских пользователей.