Центробанк Таиланда в Q4 полностью ужесточает меры против «серой экономики» со стабильными монетами: депозиты от 5 млн тайских батов должны сопровождаться доказательством источника средств

Центробанк Таиланда в 4-м квартале полностью усиливает давление на «серую экономику»: частные вклады свыше 5 млн тайских бат должны сопровождаться подтверждением происхождения средств. Коммерческие банки параллельно расширяют объем комплаенса в части наличных сетей, крупных обменов валют, торговли золотом и операций со стейблкоинами со счетами риска. BOT и тайская фондовая биржа проводят совместный аудит, фокусируясь на USDT.
(Предыстория: Таиланд планирует в следующем году открыть доступ к тому, чтобы совместные / частные инвестиционные фонды инвестировали в криптоактивы)
(Дополнение к фону: наступила эпоха, когда компании принимают стейблкоины? На сцене — CTC, Taiwan Da, банк Wangdao)

Оглавление

Toggle

• Двусторонняя блокировка: депозит и снятие
• Торговля золотом: снижение с 4 тыс. кг в месяц до 700 кг
• Аудит стейблкоинов: BOT в связке с SEC нацелился на USDT
• Тайваньский контекст: оставляют «запасной коридор» для противодействия отмыванию денег

Заместитель главы Банка Таиланда (BOT) Ратанакорн Витай 13 июля объявил, что в Таиланде в 4-м квартале стартует полномасштабная кампания по подавлению «серой экономики». От частных лиц потребуют официально верифицировать источник средств, когда они вносят наличные свыше 5 млн тайских бат (примерно 150 тыс. долларов). Мера также расширяет комплаенс-обязанности коммерческих банков по наличным сетям, крупным обменам валют, операциям с золотом и подозрительным сделкам со стейблкоинами.

Двусторонняя блокировка: депозит и снятие

Это новое регулирование — продолжение мартовских ограничений по капиталу, введенных в апреле. В апреле Таиланд уже потребовал от лиц, снимающих наличные свыше 5 млн тайских бат, предоставлять банку коммерческое обоснование, объясняя, почему они не используют электронные переводы или чеки. BOT подтвердил, что после внедрения этой меры объем снятия крупных сумм наличных по стране снизился на 35%. Вводимые вскоре новые руководящие принципы добавят на депозитной стороне симметричное требование заявлять источник средств.

Заместитель главы Банка Таиланда Ратанакорн Витай на углубленном экономическом обучающем семинаре для прессы в 2026 году прямо заявил, что эти меры «не являются краткосрочным ремонтом, нужна постоянная развертываемая работа по множеству параллельных стратегий». Кроме того, центробанк оценивает механизмы отслеживания обмена крупных банкнот: в фокус попадают операции, когда большие объемы банкнот номиналом 1,000 тайских бат обмениваются на купюры 100 или 500 тайских бат без четких коммерческих причин.

Торговля золотом: снижение с 4 тыс. кг в месяц до 700 кг

Параллельно центробанк ужесточил рамки отчетности по торговле золотом. Регуляторы зафиксировали повторяющийся шаблон: покупатели утром через цифровые приложения приобретают крупные объемы золота, а днем сразу же приходят в физические ювелирные магазины, чтобы снять его в тот же день. Теперь кредитные организации по закону обязаны помечать такие случаи и сообщать о структурных аномалиях в офис по противодействию отмыванию денег (AMLO).

Эффект вмешательства оказался быстрым и наглядным: объем снятия физического золота снизился с среднем 4,000 кг в месяц до примерно 700 кг, что показывает — нерегулярные каналы сделок эффективно сжимаются.

Аудит стейблкоинов: BOT в связке с SEC нацелился на USDT

На стороне институциональных банков BOT уже распорядился всем коммерческим банкам на этапе открытия счета усилить фильтры проверки личности клиентов (KYC), чтобы напрямую выявлять и блокировать фиктивные учетные записи, связанные с онлайн-сетями азартных игр. Центробанк подтвердил, что тысячи розничных счетов с высокой степенью риска, связанных с цифровыми игровыми группами, были системно заморожены.

Кроме того, BOT и Тайская комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) ведут совместную аудиторскую работу с фокусом на Tether (USDT) — чтобы выявить и пресечь незаконные потоки средств.

Тайваньский контекст: оставляют «запасной коридор» для противодействия отмыванию денег

Стратегия Таиланда в формате «двусторонней блокировки» имеет прямую ценность для рынка Тайваня. На Тайване порог обязательного декларирования крупных наличных депозитов составляет 200 тыс. новых тайваньских долларов (примерно 8 тыс. долларов), но в основном это опирается на инициативное декларирование со стороны банков, а не на принудительное «самодоказывание» клиентов. Подход Таиланда — заставить клиента завершить заявление о происхождении средств прямо в момент внесения депозита, что более проактивно, чем пассивный механизм декларирования на Тайване. Если в будущем тайваньский центробанк последует аналогичным мерам и будет требовать подтверждение происхождения средств уже при первом вкладе, наибольшее прямое влияние почувствуют фрилансеры и владельцы малого и среднего бизнеса.