ماذا если бы я сказал вам, что инвестиция в размере 5,000$ сегодня в фонде ‎$SCHD может через (20) лет превратиться в ежегодный доход свыше 835$ — без продажи каких-либо акций и без реинвестирования дивидендов?

Это сила роста дивидендов на длительном горизонте.

Фонд SCHD — один из самых известных биржевых фондов, ориентированных на дивидендные выплаты.

И причина в том, что он сочетает относительно высокий текущий дивидендный доход порядка (3.3%) и сильный рост дивидендов: его дивиденды росли среднегодовыми темпами (11.2%) с 2017 года.

Инвестиция суммы (5,000$) в фонд SCHD сегодня будет приносить примерно (162.50$) в год дивидендов — исходя из дивидендной доходности за последние (12) месяцев, которая составляет (3.25%).

Если же дивиденды сохранятся на том же уровне в течение следующих двадцати лет, инвестор получит около (3,250$) совокупных дивидендов.

Но это довольно консервативная оценка, потому что рост дивидендов — один из важнейших элементов силы фонда.

Фонд следует индексу, который отбирает компании по нескольким критериям, связанным с качеством дивидендов, включая темп роста дивидендов за последние пять лет. Именно этот фокус на компаниях, которые стабильно повышают дивиденды, помог фонду обеспечить среднегодовой темп роста дивидендов на уровне (11.2%) с 2017 года.

Чтобы рассмотреть более консервативный сценарий, можно предположить, что дивиденды фонда будут расти на (9%) в год в течение ближайших двадцати лет при стартовой доходности (3.25%), и без реинвестирования дивидендов.

В этом случае общая сумма дивидендов, которую получит инвестор за (20) лет, составит около (8,313.52$).

К двадцатому году вложение в (5,000$) сможет генерировать около (835.52$) в год дивидендов.

Это означает, что годовая доходность на первоначальную стоимость инвестиции вырастает примерно до (16.7%).

Проще говоря: инвестор начал с суммы (5,000$), но через двадцать лет может получать годовой доход, равный примерно одной шестой от того, что он вложил изначально, без учета какой-либо дополнительной доходности от роста цены фонда и без реинвестирования дивидендов.

Итог: сила фонда SCHD заключается не только в текущей дивидендной доходности, но и в его способности увеличивать эти дивиденды со временем. Этот пример показывает, как рост дивидендов может превратить инвестицию среднего размера в растущий источник ежегодного дохода в долгосрочной перспективе.

$BTC $GBPUSD $JPN225