Не используйте банковскую карту таким образом ‼️‼️‼️

В 2026 году следующие 6 типов транзакций стали объектами пристального мониторинга

1️⃣ Не совершайте крупные переводы поздно ночью

2️⃣ Не совершайте частые переводы и поступления круглых сумм

3️⃣ Не переводите деньги сразу же после их поступления на счёт

4️⃣ Не переводите несколько сумм одному и тому же лицу в течение короткого времени

5️⃣ Старайтесь, чтобы ежемесячный оборот по личной банковской карте не превышал 1 миллион юаней. Если确有 законный бизнес или другие законные источники, сохраняйте соответствующие документы по транзакциям

6️⃣ Не используйте поступившие средства сразу для покупки инвестиционных продуктов или погашения кредитов — это может легко спровоцировать мониторинг подозрительных транзакций

Напоминаем ‼️

Обычные, законные и реальные транзакции обычно не наказываются только из-за большой суммы. Однако, если схема транзакций ненормальная, источник и назначение средств не могут быть объяснены, или есть подозрение на незаконную деятельность, банк может выдать предупреждение о рисках, ограничить некоторые функции и даже сотрудничать с соответствующими органами для дальнейшей проверки.