Криптовалютные биржи ужесточают контроль рисков по мере повышения стандартов

Криптовалютные биржи внедряют более строгие меры по управлению рисками, поскольку стандарты соответствия становятся неотъемлемой частью операций с цифровыми активами

Содержание Строгие стандарты AML становятся отраслительным стандартом Косвенное воздействие остается слабым местом Европа лидирует, поскольку MiCA усиливает давление В отчёте Chainalysis говорится, что почти 47% криптокомпаний, запущенных в 2026 году, теперь используют стандарты мониторинга, которые в 2020 году считались золотым стандартом. Этот сдвиг произошёл после взломов, нарушений санкций и сбоев, которые подтолкнули индустрию рассматривать управление рисками как ежедневную задачу.

Строгие стандарты AML становятся отраслительным стандартом

Соответствие криптоотрасли вышло за рамки базовых проверок. Согласно Chainalysis, только около 10% компаний в 2020 и 2021 годах работали на самом высоком уровне мониторинга. Эта доля выросла, и компании начали внедрять более жесткие настройки по борьбе с отмыванием денег с момента запуска.

Отчёт предполагает, что самое значительное изменение произошло после 2023 года, когда более строгие практики мониторинга начали определять стандарт рынка. Компании, которые раньше корректировали контроль только после инцидентов, теперь внедряют системы соответствия в планы запуска. Это показывает, как управление рисками стало связано с доверием, доступом к банковским услугам и выживанием.

Криптовалютные компании также сталкиваются с более пристальным вниманием со стороны регуляторов и институциональных партнеров. Рынок пытается восстановить доверие после скандалов, подорвавших уверенность в платформах. Более строгие меры помогают биржам выявлять подозрительные потоки до того, как они станут юридическими или репутационными проблемами.

Косвенное воздействие остается слабым местом

Chainalysis обнаружила, что проверки прямого воздействия улучшились по всему сектору. Эти проверки выявляют средства, связанные напрямую с санкционированными кошельками, взломанными платформами или преступными участниками. Однако мониторинг косвенного воздействия остается слабее, когда средства проходят через несколько кошельков перед попаданием на биржу.

Эта разница важна, потому что преступные участники часто используют многоступенчатые переводы, чтобы скрыть происхождение средств. Институт Базеля по управлению предупреждает, что отслеживание таких цепочек транзакций остается сложным, даже при использовании более мощных аналитических инструментов блокчейна. Группа по финансовым действиям (FATF) также утверждает, что статическая фильтрация недостаточна для оценки рисков, связанных с криптовалютами.

Традиционные банки по-прежнему применяют более строгие стандарты, чем многие крипто-ориентированные компании. Chainalysis отметил, что банки часто отмечают транзакции около 150 долларов, в то время как биржи позволяют пороги ближе к 950 долларам. Разница сократилась, но всё равно показывает, что традиционные финансы вошли в криптоиндустрию с более строгими системами AML.

Европа лидирует, поскольку MiCA усиливает давление

Европа, Ближний Восток и Африка занимают лидирующие позиции в мониторинге косвенного воздействия, согласно отчёту. Рынки Азиатско-Тихоокеанского региона остаются неоднородными, некоторые юрисдикции придерживаются более мягкого подхода к соблюдению требований.

Регламент Европейского союза по рынкам криптоактивов, известный как MiCA, стимулирует компании к более строгому контролю. Эта рамочная структура увеличила давление на криптокомпании для улучшения мониторинга транзакций, управления и оценки рисков.

Chainalysis оценил, что киберпреступные группы, связанные с Северной Кореей, причинили почти 2 миллиарда долларов убытков в криптовалюте в 2025 году. TRM Labs также сообщил, что объем незаконных криптовалютных операций вырос на 145% по сравнению с предыдущим годом и достиг около 158 миллиардов долларов. Эти цифры показывают, почему регуляторы и компании усиливают контроль.