Я не покупаю ETF Vanguard S&P 500 -- Но я бы купил эту альтернативу прямо сейчас

Vanguard S&P 500 ETF (VOO 0.01%) — один из самых популярных инвестиционных инструментов в мире. Включая версию фонда взаимных инвестиций, в низкозатратный продукт Vanguard вложено всего 1,6 триллиона долларов активов.

Чтобы было ясно, есть веские причины, почему так много инвесторов используют ETF Vanguard S&P 500 в качестве основы своих портфелей. S&P 500 считается лучшим индикатором того, как идут дела у крупных компаний США, а версия Vanguard имеет очень низкую комиссию в 0,03%, что делает её чрезвычайно экономичным способом получить доступ к рынку.

1 большая проблема с S&P 500

S&P 500 показал выдающуюся доходность за последние десятилетия, и главная причина — впечатляющая производительность мегакрупных технологических акций. Но это также привело к тому, что, по моему мнению, у этого есть самый большой недостаток — он стал чрезвычайно сосредоточенным.

Источник изображения: Getty Images.

Nvidia (NVDA 0.99%) составляет почти 8% от эталонного индекса, а Apple (AAPL +0.87%) сейчас занимает около 6,5%. 10 крупнейших компаний в S&P 500 теперь составляют 40% индекса. А 22 крупнейшие компании в S&P 500 занимают столько же веса в индексе, сколько и 478 самых маленьких компаний.

Короче говоря, инвестируя в S&P 500, вы делаете ставку в основном на крупнейшие компании рынка. Если одна из топовых акций покажет плохие результаты, она может сама по себе потянуть индекс вниз.

Я бы купил эту альтернативу

Один из способов инвестировать в S&P 500 без риска концентрации — это Invesco Equal Weight S&P 500 ETF (RSP 0.07%). Так же, как и с ETF Vanguard S&P 500, вы инвестируете в 500 крупных компаний, составляющих индекс, с той разницей, что равномерно распределяете деньги между всеми компаниями.

Другими словами, каждая из 500 компаний занимает примерно 0,2% активов ETF. Это означает, что относительно небольшая составляющая S&P 500, например, First Solar (FSLR +1.44%) или eBay (EBAY 4.34%), имеет такую же долю в индексе, как и Apple или Nvidia.

Что это значит для вас? ETF Invesco Equal Weight по-прежнему дает вам широкий доступ к американскому бизнесу — просто без риска концентрации. Например, если Nvidia упадет на 20% из-за плохого отчета о доходах, вы почти не заметите этого в показателях этого ETF.

И наконец, вы можете удивиться, узнав, что в долгосрочной перспективе равномерный индекс S&P 500 фактически немного превзошел традиционную версию индекса. Конечно, нет гарантии, что так будет и в будущем, но суть в том, что вы можете добиться схожего потенциала накопления богатства, имея меньшую экспозицию к мегакрупным технологическим акциям.