Недавно у меня спросили, как начать инвестировать в акции, на самом деле самая распространенная ошибка новичков — это сразу думать о больших заработках. Вместо этого лучше сначала понять, какой способ подходит именно вам и сколько риска вы готовы принять.

Говоря о том, как покупать акции, способов на самом деле больше, чем вы думаете. Самый прямой — открыть брокерский счет и купить акции, стать акционером какой-либо компании. Сейчас открыть счет онлайн очень удобно, достаточно подготовить удостоверение личности, пройти верификацию, привязать расчетный счет и можно начинать. Комиссия за сделку на тайваньском рынке обычно составляет 0.1425% от суммы сделки, но при использовании электронных заказов предоставляются скидки: крупные брокеры дают 40% от стандартной ставки, а у мелких брокеров иногда даже снижают до 20-30%. Главное преимущество покупки акций — это ваше реальное владение акциями, при прибыли компании вы можете получать дивиденды, ликвидность хорошая. Недостатки — ограниченное время торгов, высокая планка для коротких продаж, а чтобы купить целый лот (1000 акций), требования не малы.

Если вы не хотите тратить силы на выбор акций, ETF — это другой вариант. Один ETF — это как покупка десятков или даже сотен компаний одновременно, что хорошо для диверсификации рисков. Можно купить через брокерский счет, комиссии примерно такие же, как и при покупке отдельных акций, но налог на сделку всего треть от налога на акции. Подходит тем, у кого нет времени изучать отдельные компании, кто хочет инвестировать легко. Минус — доходность обычно более средняя, при частых сделках короткого срока комиссии и налоги могут съесть значительную часть прибыли.

В последние годы популярными стали CFD — контракты на разницу цен. Проще говоря, это контракт, отслеживающий цену базового актива в соотношении 1:1, без комиссии, платформа зарабатывает на спреде. Как покупать акции через CFD? Например, если вы уверены в росте американской акции, выбираете покупку, задаете количество и кредитное плечо — и размещаете ордер. Главное — можно выбрать без плеча (1:1), тогда цена будет более приближена к реальной стоимости, разница только в отсутствии владения акциями и дивидендов. Преимущества CFD — низкие издержки, возможность коротких продаж, гибкое кредитное плечо, один счет позволяет торговать акциями, валютой, индексами, криптовалютами и другими активами. Недостатки — высокий риск из-за плеча, отсутствие дивидендов, обязательно выбирать платформу с лицензией FCA, ASIC или другого крупного регулятора.

Также есть фьючерсы на индекс, которые отслеживают рынок в целом, а не отдельные компании. Требуется открыть фьючерсный счет, эффект плеча похож на CFD, но обычно плечо фиксировано, а требования к марже выше. Для розничных трейдеров это более высокий порог входа.

После выбора инструмента важно продумать торговую стратегию. Долгосрочные инвестиции основаны на дивидендах и росте стоимости акций, вам не нужно следить за рынком каждый день. Главное — найти стабильную компанию с потенциалом роста, купить по разумной цене и держать долго. Оценивать компанию можно по фундаментальным показателям: чем занимается, есть ли стабильная прибыль, растут ли валовая маржа и прибыль на акцию, каковы перспективы отрасли. Технические индикаторы, такие как скользящие средние, KD, тоже помогают.

Краткосрочные инвестиции — совсем другое. Здесь важен быстрый результат, прибыль идет от разницы цен, а не дивидендов. Можно держать несколько дней, часов или даже минут. Требуется более острое чувство рынка, нужно следить за новостями, отчетами, экономическими данными, динамикой отраслей, быстро оценивать влияние на цену. Технический анализ — обязательный инструмент: золотой крест, смерть крест, MACD, объем, анализ капитала и т. д. Преимущество — быстрый результат, возможность использовать кредитное плечо для увеличения дохода, но риск высокий, стресс и много времени. Если днем нужно работать и не получается следить за рынком, краткосрочные стратегии могут не подойти.

Новичкам стоит обратить внимание на несколько моментов. Во-первых, выбрать платформу — это ваш посредник при каждой сделке, важно, чтобы она была стабильной, с хорошей службой поддержки и удобным выводом средств. CFD-платформы обязательно должны иметь регуляцию. Во-вторых, перед покупкой акций нужно подготовиться: не стоит покупать только потому, что друг говорит, что акция вырастет, или потому что она постоянно растет. Нужно понять, чем занимается компания, как менялись доходы и прибыль за последние годы, есть ли серьезные проблемы. В-третьих, строго соблюдать правила стоп-лосса и тейк-профита: многие теряют деньги, потому что зарабатывают немного и сразу выходят, а при убытках держатся за позицию. Перед входом в сделку нужно заранее решить, сколько готовы потерять и сколько заработать, и использовать автоматические ордера для стоп-лосса, чтобы эмоции не мешали. И, наконец, найти свой ритм: у каждого свои капитал, время и уровень риска. Полностью профессиональные стратегии не подходят для офисных работников, а стратегии для краткосрочной торговли — для тех, кто хочет легко инвестировать.

Если хотите инвестировать на долгий срок и получать дивиденды, лучше всего использовать брокерский счет для покупки акций. Для диверсификации и ленивого подхода — ETF. Если готовы к более высоким рискам и хотите торговать индексами, можно рассмотреть фьючерсы, но требования выше. Для тех, кто предпочитает краткосрочные стратегии и хочет гибкости — CFD.

Первый шаг — открыть демо-счет и потренироваться один-два месяца. Освоить процесс размещения ордеров, расчет маржи, настройку стоп-лоссов — и только после этого начинать с реальных денег. Начинать можно с суммы менее 10 000 тайваньских долларов, даже меньше — главное — научиться контролировать убытки. После двух-трех месяцев стабильных небольших прибылей или убытков в пределах контроля можно рассматривать увеличение капитала.

Кто-то спрашивал, есть ли налоговые нюансы при покупке американских акций через зарубежного брокера. Дивиденды облагаются налогом в США — 30% налог у источника, это правило IRS, и через доверительное управление или зарубежного брокера оно одинаково. Но если вы продаете акции с прибылью, то в Тайване есть налог на зарубежный доход — 7% с прибыли, с порогом в 7500000 тайваньских долларов в год, превышение облагается налогом, но для большинства это не проблема.

Что касается безопасности CFD-платформ, лицензированные платформы обязательно регулируются в ведущих странах: Великобритании (FCA), Австралии (ASIC), Кипре (CySEC) и др. Можно проверить наличие лицензии на сайтах регуляторов. Надежные платформы не гарантируют постоянную прибыль и не требуют переводить деньги на личные счета.

В конечном итоге, как покупать акции — зависит только от вас. Инвестиции в акции — не единственный способ, и для новичков важнее не найти сразу самый прибыльный инструмент, а выбрать тот, что подходит именно вам. Для стабильных начинаний лучше начать с ETF и традиционных акций, CFD и фьючерсы — более продвинутые инструменты. Самое практичное — выбрать удобную платформу, открыть демо-счет и начать практиковаться. За две-три недели работы в демо-режиме вы заметите, что реагировать на рынок становится проще. Когда почувствуете уверенность, можно постепенно перейти к реальным деньгам, начиная с небольших сумм.