Я анализировал свой портфель вчера и заметил, что многие еще не хорошо знакомы с дешевыми акциями, которые платят ежемесячные дивиденды. Это вроде открытого секрета на бразильском рынке — солидные компании, которые распределяют пассивный доход каждый месяц для тех, кто умеет ждать.

Дело таково: когда вы инвестируете в акции, вы становитесь акционером. И если компания зарабатывает, вы участвуете в этой прибыли через дивиденды. В Бразилии уже более 18 миллионов инвесторов, и это число только растет. Люди понимают, что дешевые акции, платящие ежемесячные дивиденды, — гораздо более безопасный путь, чем гоняться за пампами криптовалют.

Компании с открытым капиталом на B3 обязаны по закону распределять часть своей прибыли. Есть компании, которые делают это ежеквартально, но те, что платят ежемесячно, привлекают больше внимания — вы получаете деньги каждый месяц и можете реинвестировать их сразу.

Говоря о реальных цифрах, в 2023 году были люди, хорошо зарабатывающие. Petrobras выросла с 20% доходностью по дивидендам, Gerdau шла уверенно с 15%, и есть много других на том же уровне. Конечно, прошлый доход не гарантирует будущего, но дает представление о потенциале.

Если хотите найти дешевые акции, платящие ежемесячные дивиденды, есть много вариантов. От энергетического сектора (Taesa, Cemig), через банки (Itaú, Bradesco, Banco do Brasil), горнодобывающую промышленность (Vale), металлургию (Gerdau), до продуктов питания (Marfrig) и бумаги (Klabin). Каждый сектор имеет свои особенности, но все эти компании имеют подтвержденную историю выплат.

Многие не знают, что можно оценить потенциал акции, посмотрев на payout — процент прибыли, который компания собирается распределить. Также есть Dividend Yield, который показывает, сколько вы зарабатываете в виде дивидендов относительно вложенных средств. Эти метрики публичны, и найти их легко.

На 2024 год и далее ожидалось, что Petrobras, BrasilAgro, Banco do Brasil и многие другие продолжат хорошо платить. Всё сильно зависело от состояния экономики, но компании с устойчивым положением на рынке обычно сохраняют свои обязательства перед акционерами.

Одно из преимуществ, о которых мало кто говорит: дивиденды в Бразилии освобождены от налога на доходы. Вы получаете чистыми. Конечно, нужно задекларировать их в годовой налоговой декларации, но деньги приходят без вычета. Это значительно меняет уравнение доходности.

Денежный поток — еще одна интересная вещь. Если вы получаете дивиденды ежемесячно, у вас есть деньги на руках каждый месяц для повторных инвестиций. Этот эффект сложного процента со временем делает огромную разницу. Гораздо лучше ждать квартал или полугодие, чтобы получить деньги.

И да, американские акции тоже платят ежемесячные дивиденды — много людей зарабатывают на McDonald's, Walmart и других гигантах. Но в Бразилии преимущество в том, что вы можете купить дешевые акции, платящие ежемесячные дивиденды, по более доступным ценам и с интересной ликвидностью.

В конечном итоге, стоит ли? Да, стоит. Особенно если вы строите пассивный доход и у вас среднесрочная или долгосрочная перспектива. Секрет — выбирать компании с историей, оценивать показатели и не входить в игру, думая, что разбогатеете за ночь. Пассивный доход — это игра терпения, но она работает.