Недавно почему люди начали всё больше интересоваться торговлей товарами (commodity)? На самом деле, это логично, потому что традиционные инвестиции уже не удовлетворяют потребности всех.

Товары (commodity) — это базовые сырьевые материалы, такие как медь, сырая нефть, пшеница, кофейные зерна, золото, используемые для производства других товаров или потребления в повседневной жизни. Но проблема в том, что вы не можете легко хранить природный газ или сырую нефть дома, поэтому торговля товарами является хорошим решением для инвесторов, желающих диверсифицировать портфель.

Товары делятся на две основные категории: мягкие товары (Soft Commodities) — продукты сельского хозяйства, такие как кофе, какао, сахар; и твердые товары (Hard Commodities) — добываемые ресурсы, такие как сырая нефть, природный газ, драгоценные металлы. Также их классифицируют по типам: сельское хозяйство, животноводство, энергия и металлы.

Популярные товары для торговли на финансовых рынках включают кофе и сахар (сельское хозяйство), сырую нефть Brent и природный газ (энергетика), а также золото, медь, платину, палладий (металлы). Интересно, что Таиланд является крупным производителем кофе, сахара и сои.

Цены на товары определяются множеством факторов. Спрос (Demand) растет по мере увеличения доходов населения, изменения в потребительском поведении. Предложение (Supply) зависит от факторов производства: рабочей силы, капитала, земли, воды, природных ресурсов и эффективности производства. Непредсказуемость, такая как погодные условия, обратные циклы (Feedback loops) от инвестиций и спекуляций на фьючерсных рынках — всё это влияет на волатильность цен на товары.

Преимущества торговли товарами включают: во-первых, защиту от инфляции — при росте стоимости жизни цены на товары обычно растут; во-вторых, диверсификацию — товары слабо связаны с другими активами, такими как акции и облигации; в-третьих, высокую ликвидность — их легко торговать онлайн; в-четвертых, возможность получения высокой прибыли, особенно в нестабильной экономике; в-пятых, долгосрочный рост — спрос увеличивается, а ресурсы истощаются.

Но есть и недостатки, о которых нужно знать: во-первых, высокий уровень кредитного плеча (левериджа), что увеличивает риски; во-вторых, высокая волатильность — цены на товары в два раза более волатильны, чем акции, и в четыре раза — чем облигации; в-третьих, противоположное направление с акциями; в-четвертых, экологические последствия — добыча и производство товаров негативно влияют на окружающую среду.

Для новичков, желающих торговать товарами, существует 4 основных метода: во-первых, ETF на товары — покупка без фактического владения активом, преимущества — низкий стартовый капитал, высокая ликвидность, отсутствие необходимости хранения; во-вторых, фьючерсы — контракты на покупку или продажу товара в будущем, позволяют получать прибыль несколькими способами, требуют меньших инвестиций; в-третьих, акции компаний, связанных с товарами, таких как BHP Group, Rio Tinto, Vale SA — позволяют диверсифицировать риски и защититься от инфляции; в-четвертых, CFD на товары — онлайн-торговля через брокера, позволяют зарабатывать как на росте, так и на падении цен, используют кредитное плечо, работают 24/5.

При торговле товарами важно учитывать три вида затрат: спред (разница между ценой покупки и продажи), своп (комиссия за перенос позиции на следующий день), и комиссию (за открытие и закрытие сделки). Рекомендуется выбирать платформы с низкими комиссиями, узким спредом и наличием демо-счета для практики.

Время торговли товарами не круглосуточное и зависит от типа актива. Например, золото и серебро торгуются с 06:00 до 24:00 (понедельник-пятница), сырая нефть — с 06:00 до 24:00, кофе — с 16:15 до 01:30, сахар — с 15:30 до 01:00. Следует уточнять расписание у брокера.

В итоге, торговля товарами — хорошая возможность диверсифицировать портфель, но важно выбирать брокера с подходящими условиями: возможность торговать на разных рынках, быстрые депозиты и выводы, низкие комиссии. Самое главное — не инвестировать только в товары, чтобы снизить риски. Перед началом изучите все детали и поймите связанные с этим риски.