Недавно один из друзей спросил меня, что такое контракт на разницу (CFD), и я понял, что многие люди всё ещё немного не знакомы с этим инвестиционным инструментом. Поэтому я решил поделиться своим пониманием и опытом, на которых наступил.

Проще говоря, CFD — это контракт, вам не нужно реально покупать товары или акции, достаточно рассчитаться наличными, делая ставку на рост или падение цены. Например, я уверен, что нефть вырастет, я открываю позицию по USOIL, а если считаю, что цена упадёт — продаю. Прибыль или убыток зависит от разницы между ценой открытия и закрытия позиции. Такой способ торговли хорош тем, что он T+0, двухсторонний, и независимо от того, растёт или падает рынок, есть шанс заработать.

Говоря о стоимости CFD, основная — это спред. Например, при торговле евро-долларом, разница между ценой покупки и продажи — это ваши издержки на открытие позиции. Также, если держать позицию на ночь, могут начисляться проценты. Но большинство трейдеров используют CFD для краткосрочной спекуляции и не держат позиции на ночь, поэтому эти издержки можно игнорировать.

Кредитное плечо — это острый меч для CFD. Я раньше использовал кредитное плечо при торговле американскими акциями, чтобы с небольшим капиталом управлять большим рынком, что действительно увеличивало прибыль. Но проблема в том, что, согласно статистике, до 70% розничных инвесторов теряют деньги, и кредитное плечо безусловно усугубляет этот риск. Если рынок пойдёт против вас, убытки могут мгновенно превысить допустимый уровень.

Говоря о рисках мошенничества с CFD, это то, на что я особенно хочу обратить внимание. На рынке полно мошеннических платформ, которые либо вообще не упоминают о регулировании, либо получают лицензии в странах с мягким регулированием. Эти платформы часто взимают высокие комиссии и большие спреды, что в итоге съедает прибыль инвестора. Я видел, как людей обманывали очень сильно, поэтому при выборе платформы обязательно проверяйте наличие лицензии.

Надёжные CFD-платформы должны иметь престижные международные лицензии, такие как FCA в Великобритании, ASIC в Австралии, CFTC в США. Можно зайти на сайты этих регуляторов и проверить номер лицензии платформы. Если его нет или реклама не совпадает с лицензией — лучше избегать. Помимо лицензии, важно учитывать размер компании, стаж работы, качество поддержки, уровень спреда и т.п. Очень низкий спред может быть ловушкой.

Что касается того, что можно торговать через CFD, то в теории — любые товары с фьючерсами или спотом. Самая активная — валютная торговля, далее — сырьё (нефть, золото, серебро), акции, сейчас также есть криптовалютные CFD. Минимальный вход — всего несколько долларов.

Некоторые спрашивают, CFD — это инвестиции или спекуляции? Честно говоря, большинство людей используют CFD для быстрого накопления богатства в краткосрочной перспективе, то есть по сути — это спекуляции. Долгосрочные позиции — редкость. Время торговли очень гибкое: в будние дни можно торговать круглосуточно, наиболее активные часы — когда пересекаются европейский и американский сессии, с 8 вечера до 2 ночи.

В целом, CFD работают за границей уже много лет, сама система функционирует без особых проблем. Но инвесторам из Тайваня нужно особенно остерегаться мошеннических платформ. Во-первых, выбирайте крупные платформы с престижными лицензиями и долгим стажем. Во-вторых, делайте домашнюю работу, не злоупотребляйте кредитным плечом, используйте стоп-лоссы и тейк-профиты. CFD — это инструмент с высоким уровнем риска, он не подходит всем. Новичкам лучше сначала попробовать демо-счёт, чтобы понять, подходит ли им этот инструмент. В условиях жадности на рынке легко потерять контроль и попасть в зависимость.