Я в последнее время увлекся инвестированием в ESG и понял, что многие люди по-прежнему не совсем понимают, что такое стратегия ESG или почему она важна. Позвольте мне объяснить это так, чтобы было понятно.

В основном, когда вы думаете о своей жизни, вы, вероятно, стараетесь снизить свой углеродный след, оставаться социально ответственным, возможно, даже голосовать за людей, которые разделяют ваши ценности. Теперь представьте масштабировать это на работу корпораций. В этом и заключается суть инвестирования ESG. Оно рассматривает компании через три призмы: их экологическое воздействие, отношение к людям и обществу, а также практики корпоративного управления.

Итак, что такое рейтинг ESG? Компании оцениваются по таким параметрам, как загрязнение воздуха и воды, протоколы использования зеленой энергии, вырубка лесов и управление отходами с экологической стороны. Затем идут социальные аспекты, такие как политика разнообразия, вопросы прав человека, удовлетворенность клиентов и безопасность данных. А управление охватывает разнообразие совета директоров, оплату руководства, судебные иски, лоббистскую деятельность и внутренние коррупционные проблемы. Это, по сути, комплексный способ оценки того, является ли компания действительно устойчивой или просто говорит об этом.

Вот что я нахожу интересным: такие известные компании, как Microsoft, Mastercard и Accenture, зарекомендовали себя в сфере ESG, при этом демонстрируя сильные финансовые показатели. Это та золотая середина, к которой все стремятся.

Если вы хотите начать инвестировать с учетом принципов ESG, есть пять основных шагов. Первый — определите свой подход. Будете ли вы делать ставку на позитив (покупая акции компаний, занимающихся чистой энергией) или негатив (избегая компаний, связанных с ископаемым топливом или оружием)? Это очень личное решение, потому что ценности у всех разные.

Второй — сузьте фокус. Мир ESG очень широк, поэтому выберите то, что для вас важнее всего. Чистая энергия? Корпоративное управление? Отношение к работникам? Это поможет избежать перегрузки информацией.

Третий — определите распределение. Не обязательно вкладывать все деньги в ESG. Начать с 10 или 20 процентов вашего портфеля — вполне разумно, и это даст вам больше гибкости при выборе секторальных инвестиций. Если вы решите инвестировать полностью в ESG, более широкие фонды обычно менее волатильны.

Четвертый — выбирайте конкретные инвестиции. Индивидуальные акции, паевые фонды, ETF или их комбинация. В этом очень помогает консультация с финансовым советником.

Но вот что важно: вначале фонды ESG часто имели репутацию недоходных. Но ситуация изменилась. Сейчас есть действительно некоторые фонды ESG, которые показывают превосходную доходность, если хорошо подготовиться.

Пятый — и это очень важно, — следите за результатами. Если ваши ESG-инвестиции показывают значительный отставание, нужно принимать решение. Понимаю, спокойствие и уверенность в том, что ваши деньги соответствуют вашим ценностям, многое значит. Но если это мешает вам выйти на пенсию до 90 лет, это уже не помогает. Цель — найти баланс между ESG и традиционными инвестициями, чтобы и душевное спокойствие было, и финансовый результат хороший.

Итог по инвестированию ESG таков: речь идет о том, как компании реально работают, а не только о их прибыли. Хорошо ли они относятся к работникам? Управляют ли экологическим воздействием? Прозрачно ли их руководство и подотчетно? Эти факторы могут действительно коррелировать с меньшими рисками и лучшей долгосрочной стабильностью. Как и любые инвестиции, это связано с рисками и требует исследований, но если вы хотите согласовать свой портфель со своими ценностями и при этом накапливать богатство, ESG определенно стоит изучить.