Итак, я управлял своими инвестициями примерно в пяти разных брокерских компаниях, и это было настоящим кошмаром. Начал искать инструменты для анализа портфеля, потому что честно говоря, ручное отслеживание всего меня убивало. За последние несколько месяцев протестировал множество из них и решил поделиться тем, что действительно работает.

Первое, что я понял, это то, что правильный инструмент для анализа портфеля действительно зависит от того, с чем вы работаете. Если у вас простая структура, вам может не понадобиться много функций. Но если у вас, как у меня, разбросанные активы в разных местах, это меняет правила игры. Начал с Empower, потому что его можно попробовать бесплатно — их панель позволяет собрать всё в одном месте, что само по себе было ценным. У них есть функция проверки инвестиций, которая разбирает распределение по секторам и говорит, слишком ли вы сосредоточены в одной области. Бесплатная версия хороша, но если хотите полноценное управление богатством, за это берут плату в зависимости от активов под управлением.

Затем я посмотрел Vyzer, потому что слышал, что он лучше работает с криптовалютами и альтернативными инвестициями, чем большинство. Это действительно впечатлило — можно отслеживать частный капитал, недвижимость, криптокошельки, всё. Он дороже (фиксированная ежемесячная плата), но если у вас разбросанный портфель, как у меня, наличие одной панели, которая понимает все ваши разные типы активов, стоит того.

Для отслеживания дивидендов особенно хорошо подходит Sharesight. Можно точно видеть, что вы зарабатываете на дивидендах за любой период и прогнозировать будущий доход. У меня ушло около 20 минут, чтобы импортировать свои активы из брокера, и всё просто... заработало.

Stock Rover произвел впечатление своей глубиной анализа. Модели Монте-Карло, анализ корреляций, рекомендации по ребалансировке — это практически инструмент для анализа портфеля на стероидах, если хотите технически подходить к оптимизации. Инструмент Future Income действительно полезен для планирования.

Instant X-Ray от Morningstar бесплатен и дает быстрый визуальный разбор вашего распределения активов и веса по секторам. Ничего особенного, но иногда нужно просто быстро понять, достаточно ли у вас диверсифицировано.

StockMarketEye отличается тем, что работает на десктопе и хранит всё локально (если это важно). Хорошо, если хотите избегать облачного хранения. Kubera лучше всего справляется с международными активами — они поддерживают более 20 000 банков и учреждений по всему миру, что просто удивительно.

Quicken Premier и SigFig больше ориентированы на полный обзор финансов — помогают отслеживать чистую стоимость, моделировать сценарии «что если» и заниматься налогами. Если хотите что-то простое с функциями робо-советника, SigFig это покрывает.

Честно говоря, выбор лучшего инструмента для анализа портфеля зависит от того, хотите ли вы что-то простое и бесплатное или готовы платить за расширенные функции. В итоге я использовал два — один бесплатный для быстрых проверок и один платный для серьезного анализа. Наверное, излишне, но по крайней мере теперь я точно знаю, что у меня в портфеле.