Япония требует ужесточения AML для сделок с недвижимостью и криптовалютами

Совместный запрос руководства от ведущих регулирующих органов Японии предупреждает, что криптоактивы могут повысить риск отмывания денег в сделках с недвижимостью. Документ, опубликованный во вторник, издан Министерством земельных, инфраструктурных, транспортных и туристических вопросов (MLIT), Агентством финансовых услуг (FSA), Национальным полицейским управлением (NPA) и Министерством финансов (MOF). Он адресован крупным организациям в сфере недвижимости и криптоиндустрии, включая Ассоциацию криптовалютного бизнеса Японии и несколько национальных федераций недвижимости.

«Криптоактивы, обладающие природой мгновенной передачи через границы, считаются высокорискованными для использования в качестве платежного средства в сделках с недвижимостью с целью отмывания денег», — говорится в руководстве. Многоагентственный призыв стремится внедрить ожидания по борьбе с отмыванием денег, аналогичные банковским, в сделки с недвижимостью, связанными с крипто, требуя строгой проверки клиентов, отчетности о подозрительных транзакциях и уведомления полиции при подозрении на преступную деятельность. Согласно Cointelegraph, этот шаг подчеркивает более широкую тенденцию ужесточения контроля, поскольку власти выравнивают крипторегуляторные рамки с традиционными финансовыми стандартами.

Ключевые выводы

Четыре японских агентства совместно предупреждают, что криптоактивы могут способствовать отмыванию денег в сделках с недвижимостью, призывая банки, брокеров и крипто-компании усилить контроль за AML.

Риелторам рекомендуется проводить проверку клиентов по сделкам с крипто и подавать отчеты о подозрительной деятельности регуляторам, а при необходимости — уведомлять полицию.

Конвертация из крипто в фиат в рамках клиентских сделок может подпадать под категорию «криптообменных операций», что требует соответствующей регистрации в соответствии с Законом о платежных услугах.

Обменные платформы должны следить за использованием криптовых доходов в сделках с недвижимостью и отмечать необычно крупные переводы, не соответствующие финансовому профилю клиента.

Согласно Закону о валютном контроле и внешней торговле, любой, получающий крипто стоимостью более 30 миллионов йен из-за границы, обязан подать отчет о платеже властям.

Регуляторы координируют усилия по снижению рисков AML в сделках с недвижимостью с использованием крипто

Совместное руководство представляет собой согласованную позицию MLIT, FSA, NPA и MOF по устранению уязвимостей на пересечении крипторынков и недвижимости. Получатели включают ключевые ассоциации недвижимости и ведущий орган криптоиндустрии, что свидетельствует о совместных усилиях по стандартизации контроля рисков в обеих сферах. Руководство рассматривает крипто как инструмент с возможностями для быстрого трансграничного перевода, что при отсутствии должного контроля может способствовать незаконной деятельности.

Повышая ожидания по AML в сделках с недвижимостью, связанными с крипто, власти стремятся отразить режимы проверки и отчетности, давно применяемые к фиатным финансовым операциям. Документ призывает к усиленной проверке клиентов, улучшенному мониторингу транзакций и своевременной отчетности регуляторам при появлении подозрительных признаков. На практике это может создать дополнительные требования к соблюдению для риелторов, криптообменников и вспомогательных сервисов, участвующих в переводе активов или конвертации крипто в фиат для покупки недвижимости.

Расширенные обязанности по проверке и отчетности для сделок с крипто

Руководство явно предписывает риелторам проводить тщательную проверку клиентов по сделкам с криптоактивами. Это включает подтверждение личности клиента, понимание источника средств и оценку цели сделки. При выявлении признаков подозрительной деятельности организации обязаны подавать отчеты о подозрительных транзакциях соответствующим органам и, при подозрении на преступную деятельность, незамедлительно уведомлять правоохранительные органы.

Фактически, документ повышает стандарты AML для сделок с крипто и недвижимостью, выравнивая их с требованиями, применяемыми к традиционным финансовым услугам. Для крипто-компаний это означает усиленную проверку, улучшенное ведение записей и более тесное взаимодействие с финансовыми регуляторами. Для профессионалов в сфере недвижимости руководство задает более ясные пути соблюдения требований в области, где владение и передача могут осуществляться с помощью цифровых активов, пересекающих границы за секунды.

Руководство также подчеркивает аспект управления рисками при использовании крипто в сделках с недвижимостью. Путем приоритизации проверки и отчетности регуляторы стремятся повысить прослеживаемость средств и препятствовать использованию цифровых активов для сокрытия или искажения информации в сделках с недвижимостью. Аналитики будут следить за тем, как эти ожидания взаимодействуют с существующими режимами AML/KYC и как они влияют на лицензирование, надзор и практики enforcement в крипто- и недвижимости секторах.

Требования к межграничной отчетности и регистрации

Особый акцент в руководстве сделан на межграничных аспектах. Документ напоминает участникам рынка, что конвертация крипто в фиат для клиентов может подпадать под категорию «криптообменных операций» по Закону о платежных услугах, что требует соответствующей регистрации. Работа без регистрации может привести к регуляторным рискам и штрафам.

Кроме того, руководство призывает обменные платформы внимательно следить за случаями, когда клиент получает доходы от продажи недвижимости в крипто и затем осуществляет необычно крупные, необъясненные переводы. Такие схемы могут указывать на попытки скрыть происхождение средств или обойти требования отчетности, что требует более тщательного рассмотрения или сообщения властям.

Помимо требований к регистрации, японские рамки обмена данными и отчетности по валютному контролю, регулируемые Законом о валютном контроле и внешней торговле, добавляют еще один уровень надзора. В частности, закон требует, чтобы любой, кто получает крипто стоимостью свыше 30 миллионов йен из-за границы, подавал отчет о платеже властям. Этот порог задает конкретную планку для международных переводов и усиливает контроль за крупными входящими крипто-потоками.

Регуляторная структура: крипто как финансовый инструмент и более широкий контекст политики

Совместное руководство появилось на фоне более широкой регуляторной трансформации в Японии. В начале этого месяца Япония внесла изменения в Закон о финансовых инструментах и биржах, классифицировав криптоактивы как финансовые инструменты, переведя их из категории платежных средств в режим, применимый к традиционным ценным бумагам. Эта реформа сокращает возможности для незаконной деятельности и расширяет обязательства по раскрытию информации и управлению для эмитентов крипто.

Изменения запрещают инсайдерскую торговлю и другие практики манипуляции рынком с использованием нераскрытой информации, связанной с криптоактивами. Также вводятся ежегодные требования по раскрытию информации для эмитентов и ужесточаются штрафы для незарегистрированных криптообменников. В рамках этих изменений правительство намекает на дальнейшее совершенствование политики, включая планы установить фиксированный налог на прибыль с крипто в размере 20%, что подчеркивает стремление к формализации крипторынков в рамках существующих финансовых регуляторов.

Для участников рынка эти изменения означают более интегрированный подход к надзору, отражающий международные тенденции в области AML/KYC и целостности рынка. Перевод некоторых криптоактивов в категорию финансовых инструментов сближает Японию с международными усилиями по повышению прозрачности, регулированию и защите инвесторов. Банки, биржи, брокеры, управляющие фондами и компании недвижимости все чаще будут сталкиваться с расширением требований к лицензированию, отчетности и управлению при участии в крипто- и недвижимости сделках.

В более широком контексте политики эти изменения сочетаются с продолжающимися дискуссиями в других юрисдикциях о согласовании крипто режимов с международными стандартами. В то время как МИКА в Европейском союзе предлагает модель регулирования цифровых активов, японский подход подчеркивает конкретную регистрацию, раскрытие информации и контроль AML в рамках внутренней системы, которая все еще взаимодействует с международным сотрудничеством и регуляторным расхождением.

Заключительная перспектива

Совместное руководство сигнализирует о ясном намерении препятствовать незаконным финансам, интегрируя сделки с недвижимостью с использованием крипто в существующие регуляторные механизмы. По мере ужесточения контроля со стороны японских властей в сферах крипто и недвижимости, учреждения — особенно биржи, брокеры, банки и управляющие активами — должны ожидать развития требований к регистрации, проверке и отчетности. Наблюдатели будут следить за тем, как эти меры взаимодействуют с международными стандартами и будут ли внесены дополнительные уточнения или реформы для балансировки инноваций и соблюдения требований в развивающемся крипто-ландшафте Японии.

Эта статья была первоначально опубликована под названием «Япония требует ужесточения AML для сделок с недвижимостью и крипто» на Crypto Breaking News — вашем надежном источнике новостей о криптовалютах, биткоине и блокчейне.