Италия оштрафовала Revolut на 11,5 млн евро

Revolut заявляет, что обжалует это решение в суде; при этом компания в своем заявлении для Reuters говорит: «Мы по-прежнему уверены, что наши коммуникации ясны и прозрачны. Защита наших миллионов клиентов — наш безусловный приоритет».

Регулятор оштрафовал Revolut Securities Europe UAB и Revolut Group Holdings на €5 млн за то, что они не смогли «четко раскрыть, начиная с самого первого контакта с клиентами, дополнительные затраты и ограничения, связанные с инвестициями без комиссии».

Компаниям, объединившимся в итоге, грозит еще один штраф в размере €5 млн за «агрессивные практики в управлении приостановкой, ограничением и блокировкой платежных счетов при одновременном исключении (или неспособности четко предоставить) ключевой информации о соответствующих условиях и процедурах».

Наконец, финансово-технологический гигант с капитализацией $75 млрд сталкивается с штрафом в размере €1,5 млн за то, что не предоставил «четкую и исчерпывающую» информацию о требованиях и сроках получения итальянского IBAN вместо литовского IBAN.

Говорит представитель Revolut: «Переход на итальянские IBAN последовал за строгими локальными банковскими протоколами. По закону мы обязаны проверять документацию и соответствие клиентов требованиям, чтобы обеспечить безопасный, соответствующий требованиям и упорядоченный переход к местному юрлицу».

В прошлом месяце Revolut наконец получил полную банковскую лицензию в Великобритании после многолетнего процесса, в ходе которого компании пришлось столкнуться с пристальным регуляторным контролем из‑за способности фирмы не отставать от вопросов комплаенса по мере масштабирования операций на других рынках.

У финтеха уже были столкновения с регуляторами: в частности, в прошлом году он был оштрафован на €3,5 млн центральным банком Литвы за недостатки в его контроле по противодействию отмыванию денег.