O ESCUDO DO BRASIL: POR QUE UMA REGRA DOS 10 MIL É UMA MUDANÇA GLOBAL
O Brasil traçou agora uma linha clara. Qualquer transferência de criptomoedas superior a dez mil dólares para uma plataforma estrangeira de ativos virtuais ou para uma carteira sob custódia própria ficará sujeita a novos controlos rigorosos a partir do próximo ano. No papel, parece uma medida local. Na realidade, é um plano que muitos outros centros vão copiar.
O Que A Regra Diz Em Termos Simples
Se enviar mais de dez mil dólares em criptomoedas para fora do Brasil, para uma empresa situada fora do país, ou para uma carteira cujas chaves controla, terá de apresentar mais provas. Quem é o proprietário do outro lado? Qual é a origem dos fundos? Esta carteira é sua? Consegue prová-lo?
Método antigo: uma breve declaração, KYC simplificado e transferência rápida para o exterior. Método novo: identificação completa do proprietário final, prova da ligação, avaliação de risco e, no caso de uma carteira sob custódia própria, prova de que é o proprietário da chave.
Porque É Que O Brasil Avança Agora
O Brasil não é um país pequeno. É um dos cinco principais mercados de utilização de criptomoedas. A elevada utilização, aliada ao elevado número de fraudes, obrigou o banco central a agir. O ano passado foi marcado por uma vaga de plataformas falsas que atraíam as pessoas e depois transferiam rapidamente os fundos para carteiras frias que ninguém conseguia apreender.
O banco central pretende duas coisas. Primeiro, impedir que fundos ilícitos saiam através das redes de criptomoedas. Segundo, manter a base tributária no país. Se for possível transferir grandes quantias com um simples toque e sem deixar rasto, a perda de receitas fiscais aumenta.
Por isso, a regra não é contra as criptomoedas. É contra a saída sem supervisão.
O Verdadeiro Impacto Para Os Utilizadores
Para a maioria dos utilizadores pequenos, nada muda. Abaixo de dez mil, o processo mantém-se igual.
Para empresas e grandes investidores, o processo ficará mais lento e dispendioso. As mesas OTC que encaminham transferências através de contas estrangeiras terão de manter um dossier completo para cada cliente. Esse dossier será verificado. Se estiver incompleto, a empresa será multada ou excluída.
Para a custódia própria, esta é uma mudança fundamental. O Brasil afirma que a custódia própria continua a ser permitida, mas, se transferir uma quantia elevada para uma carteira sob custódia própria, terá de provar que é o proprietário dessa carteira. Como? Assinando uma mensagem de teste, apresentando provas de posse anterior e demonstrando a ligação à chave. Este é o mesmo modelo que a Europa deverá adoptar em breve.
Perspetiva Do Trader: Onde A Dor Se Torna Uma Vantagem
O dinheiro inteligente vê isto como parte de uma vaga global.
A primeira vaga foi a entrada. Tornar a entrada simples: KYC no acesso. Feito.
A segunda vaga é a saída. Tornar a saída simples: prova no momento da saída, prova para carteiras sob custódia própria e limites para transferências sem supervisão.
O que é que isto significa para o preço e para os fluxos?
A curto prazo: menor fuga de capital especulativo. Isso pode reduzir a procura por BTC e moedas indexadas ao dólar no Brasil quando o receio local aumentar. Haverá mais diferenças entre o preço local e o preço mundial para grandes volumes.
A longo prazo: mais confiança. Quando os bancos souberem que as saídas são legítimas, permitirão a entrada de mais fundos através de canais formais. Os bancos venderão criptomoedas através das suas aplicações com menos receio de multas. Isso acrescentará milhões de novos utilizadores que nunca tinham usado uma aplicação de criptomoedas.
O Plano
Se gere uma plataforma que serve o Brasil, comece já. Desenvolva ferramentas de prova de propriedade de carteiras, crie processos de assinatura para carteiras sob custódia própria, implemente avaliações de risco em tempo real e conserve os documentos durante cinco anos.
Se é um utilizador que movimenta grandes quantias, não espere até à última semana. Prepare já as provas da sua carteira sob custódia própria. Teste a assinatura. Guarde os documentos antigos que comprovem a origem das moedas. Mantenha a documentação fiscal em ordem.
Se é um trader fora do Brasil, esteja atento aos imitadores. O México, a Índia, a Turquia e outros países enfrentam o mesmo problema: elevada utilização, muitas fraudes e necessidade de provas de saída legítima. A medida brasileira será citada por esses países.
A Visão Geral
O dinheiro que pode movimentar-se 24/7 sem qualquer barreira acabará sempre por ter uma barreira à sua volta. O Brasil acaba de criar uma para valores a partir de dez mil. Isto não vai matar as criptomoedas. Vai acabar com as transferências sem supervisão. Isso é positivo para quem planeia permanecer no mercado durante anos.
O dinheiro legítimo movimenta-se devagar, mas vai longe. O dinheiro ilícito movimenta-se depressa, mas desaparece depressa. O Brasil acaba de escolher um lado.
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