a16z: o próximo 10x da IA para consumidores passa de «ferramentas de produtividade que poupam tempo» para «veículos de transação nos quais se gasta tempo e dinheiro».
A posição de Muse, Grok Bot e Instinct está precisamente aqui.
1｜Alta penetração, fraca monetização e extrema dependência dos utilizadores mais intensivos
A a16z cita uma amostra de transações com cartões norte-americanos da YipitData em agosto, expondo o estrangulamento da monetização:
- Cerca de 50% dos norte-americanos usam IA, mas apenas cerca de 4,5% pagam
- Os 10% de utilizadores pagantes do topo geram mais de metade das receitas
- O 1% do topo paga $903 por mês, enquanto a mediana dos pagamentos é apenas $25
2｜Da venda de subscrições ao regresso da publicidade e das comissões
a16z: o teto não pode ser atingido simplesmente aumentando a taxa de subscrição de 4,5%.
As subscrições foram cobradas na fase inicial porque a inferência era demasiado cara, não permitindo conquistar utilizadores gratuitamente antes de monetizar.
Com a redução dos custos, a cobertura gratuita torna-se inevitável, sendo a cobrança feita através de publicidade e comissões sobre transações: segundo os dados de agosto, a publicidade da OpenAI já atingiu cerca de $10 mil milhões em termos anualizados e está a ser gradualmente expandida. A tendência está consolidada.
Por isso, o foco muda daqui em diante: fazer com que as pessoas gastem tempo e gastar dinheiro por elas.
Atualmente, os grandes modelos estão, em geral, a ajudar as pessoas a poupar tempo (programação, redação), o romantismo racional dos estudantes de engenharia.
Historicamente, as maiores empresas de consumo têm feito as pessoas gastar tempo (entretenimento, redes sociais, compras), o consumo emocional das pessoas comuns.
Quando os agentes gastarem dinheiro por nós, o volume das comissões será várias vezes superior ao das subscrições.
Instinct é uma prova empírica:
Apostando firmemente num cenário nativo de SMS, de alta frequência e baixa fricção, 40% dos utilizadores associaram um cartão nas três primeiras semanas após o lançamento, e o consumo médio por utilizador no primeiro mês ultrapassou $1000.
O percurso replica totalmente o da Internet móvel:
Pagamento por ferramentas → redução dos custos de infraestrutura e gratuitidade generalizada → publicidade e comissões em simultâneo.
3｜O destino final: os modelos aceleram a penetração através de cenários de utilização e canais
Com o ponto de apoio da monetização a passar das subscrições de capacidade computacional para a publicidade e as comissões, inverte-se a importância relativa das barreiras:
- Os grandes modelos de base têm capacidade cognitiva, mas estão longe da vida quotidiana de alta frequência e dos circuitos financeiros
- O supertráfego e os canais nativos têm nas mãos o tempo de permanência (publicidade) e a entrada para os pagamentos (comissões)
Na próxima fase, os dividendos inclinam-se para o lado dos cenários de utilização, permitindo a entrada de mais concorrentes no mercado:
- Muse: associado à Meta, controla as relações sociais e o tempo de imersão
- Grok Bot: associado ao X, controla o fluxo de informação de alta frequência da praça pública
- Instinct: desce ao nível das SMS do sistema, bloqueando a transação e o pagamento através do percurso mais curto
O primeiro ciclo dos grandes modelos de IA abriu caminho na programação e no trabalho de escritório.
O verdadeiro 10x acontecerá quando a IA ligar o consumo das massas e começar a partilhar as receitas das transações do quotidiano.
A posição de Muse, Grok Bot e Instinct está precisamente aqui.
1｜Alta penetração, fraca monetização e extrema dependência dos utilizadores mais intensivos
A a16z cita uma amostra de transações com cartões norte-americanos da YipitData em agosto, expondo o estrangulamento da monetização:
- Cerca de 50% dos norte-americanos usam IA, mas apenas cerca de 4,5% pagam
- Os 10% de utilizadores pagantes do topo geram mais de metade das receitas
- O 1% do topo paga $903 por mês, enquanto a mediana dos pagamentos é apenas $25
2｜Da venda de subscrições ao regresso da publicidade e das comissões
a16z: o teto não pode ser atingido simplesmente aumentando a taxa de subscrição de 4,5%.
As subscrições foram cobradas na fase inicial porque a inferência era demasiado cara, não permitindo conquistar utilizadores gratuitamente antes de monetizar.
Com a redução dos custos, a cobertura gratuita torna-se inevitável, sendo a cobrança feita através de publicidade e comissões sobre transações: segundo os dados de agosto, a publicidade da OpenAI já atingiu cerca de $10 mil milhões em termos anualizados e está a ser gradualmente expandida. A tendência está consolidada.
Por isso, o foco muda daqui em diante: fazer com que as pessoas gastem tempo e gastar dinheiro por elas.
Atualmente, os grandes modelos estão, em geral, a ajudar as pessoas a poupar tempo (programação, redação), o romantismo racional dos estudantes de engenharia.
Historicamente, as maiores empresas de consumo têm feito as pessoas gastar tempo (entretenimento, redes sociais, compras), o consumo emocional das pessoas comuns.
Quando os agentes gastarem dinheiro por nós, o volume das comissões será várias vezes superior ao das subscrições.
Instinct é uma prova empírica:
Apostando firmemente num cenário nativo de SMS, de alta frequência e baixa fricção, 40% dos utilizadores associaram um cartão nas três primeiras semanas após o lançamento, e o consumo médio por utilizador no primeiro mês ultrapassou $1000.
O percurso replica totalmente o da Internet móvel:
Pagamento por ferramentas → redução dos custos de infraestrutura e gratuitidade generalizada → publicidade e comissões em simultâneo.
3｜O destino final: os modelos aceleram a penetração através de cenários de utilização e canais
Com o ponto de apoio da monetização a passar das subscrições de capacidade computacional para a publicidade e as comissões, inverte-se a importância relativa das barreiras:
- Os grandes modelos de base têm capacidade cognitiva, mas estão longe da vida quotidiana de alta frequência e dos circuitos financeiros
- O supertráfego e os canais nativos têm nas mãos o tempo de permanência (publicidade) e a entrada para os pagamentos (comissões)
Na próxima fase, os dividendos inclinam-se para o lado dos cenários de utilização, permitindo a entrada de mais concorrentes no mercado:
- Muse: associado à Meta, controla as relações sociais e o tempo de imersão
- Grok Bot: associado ao X, controla o fluxo de informação de alta frequência da praça pública
- Instinct: desce ao nível das SMS do sistema, bloqueando a transação e o pagamento através do percurso mais curto
O primeiro ciclo dos grandes modelos de IA abriu caminho na programação e no trabalho de escritório.
O verdadeiro 10x acontecerá quando a IA ligar o consumo das massas e começar a partilhar as receitas das transações do quotidiano.
