Testes de Colapso de Knaken na Supervisão do Cripto Holandês sob a MiCA

• O Tribunal Distrital de Roterdão decidiu que a Knaken já não conseguia cumprir as suas obrigações para com os clientes.
• Os procuradores neerlandeses intervieram no interesse público depois de a plataforma ter bloqueado o acesso dos utilizadores.
• A falência surge numa altura em que os requisitos de licenciamento do MiCA estão a remodelar o mercado cripto europeu.
• Uma investigação criminal paralela está a analisar possíveis irregularidades financeiras.

Tribunal Apura Falta de Ativos de Vários Milhões de Euros **O Tribunal Distrital de Roterdão declarou a falência da Knaken Cryptohandel **B.V. e da sua fundação de pagamentos afiliada, Stichting Knaken Payments, a 16 de julho, concluindo que a empresa enfrentava uma insuficiência substancial entre as responsabilidades para com os clientes e os ativos disponíveis. De acordo com a decisão, cerca de €7 milhões ($8 milhões) em fundos dos clientes e ativos digitais não podem ser contabilizados. O tribunal afirmou que os utilizadores não foram informados da falta antes de a plataforma suspender os seus serviços. A falência coloca o controlo dos ativos remanescentes da Knaken, dos registos e da administração financeira sob a alçada de um administrador judicial independente nomeado pelo tribunal, que será responsável por verificar as reclamações dos credores e supervisionar o processo de liquidação. Procurador Público Tomou a Medida Incomum de Pedir a Falência Ao contrário da maioria dos casos de insolvência, o pedido de falência foi apresentado pelo Ministério Público neerlandês (Openbaar Ministerie) e não pelos credores ou pela própria empresa. Os procuradores defenderam que era necessária uma intervenção do interesse público depois de a Knaken ter encerrado a sua plataforma de negociação, o website e as aplicações móveis, deixando os clientes sem acesso à informação da conta necessária para protegerem os seus interesses legais. O tribunal também criticou a empresa por desencorajar os utilizadores de prosseguirem ações legais enquanto o acesso às contas dos clientes permanecia indisponível. O procurador apontou vários fatores por trás da intervenção:

• Cerca de 30.000 clientes perderam o acesso à plataforma.
• Os utilizadores não conseguiam verificar saldos de conta nem históricos de transações.
• Os clientes não tinham informação suficiente para iniciarem por si próprios processos de insolvência.
• O tribunal concluiu que era necessário um administrador independente para garantir um acordo ordenado.

MiCA Revelou Problemas Mais Profundos A Knaken cessou operações no início de junho, depois de não ter conseguido obter autorização no âmbito do quadro de Crypto-Assets (MiCA) da União Europeia. Com as novas regras, os prestadores de serviços cripto a operar nos Países Baixos têm de obter aprovação da Autoridade Neerlandesa para os Mercados Financeiros (AFM). Sem licença, a Knaken interrompeu a negociação, um passo que acabou por evidenciar a lacuna entre as obrigações para com os clientes e os ativos disponíveis. A empresa argumentou que os ativos já congelados pelas autoridades, juntamente com os seus acordos de custódia, lhe permitiriam gerir os reembolsos de forma independente. O tribunal rejeitou essa proposta, concluindo que apenas um administrador de falência independente poderia salvaguardar os interesses dos credores.

Continua a Investigação Criminal Os processos de falência estão a desenrolar-se em paralelo com uma investigação criminal liderada pelo Serviço de Informação e Investigação Fiscal neerlandês (FIOD). Os investigadores revistaram instalações da empresa e apreenderam dispositivos digitais, registos empresariais e ativos corporativos remanescentes, no âmbito de uma averiguação sobre possíveis fraudes, apropriação indevida ou branqueamento de capitais. Não tinham sido anunciadas detenções até meados de julho. Para os clientes, a prioridade imediata é o processo de reclamações. O administrador nomeado pelo tribunal estabelecerá o procedimento para apresentação de reclamações, mas o défice confirmado de €7 milhões em ativos significa que as recuperações são provavelmente dependentes do valor dos ativos remanescentes e do resultado da investigação em curso, tornando incerta uma compensação total.