A UE AMLA sinaliza riscos de conformidade à medida que a MiCA impulsiona a migração dos clientes

O supervisor da UE contra o branqueamento de capitais advertiu que o fim do período transitório do MiCA aumentou o risco de pressão de conformidade sobre as empresas de cripto, à medida que os clientes migram para fornecedores licenciados em todo o bloco.

Resumo

• O responsável máximo da UE no combate ao branqueamento de capitais alertou que a migração de clientes após o MiCA pode sobrecarregar a conformidade nas empresas de cripto.
• A AMLA afirmou que os fornecedores licenciados devem manter controlos fortes de anti-branqueamento de capitais ao acolher novos utilizadores.
• A autoridade planeia publicar este ano um relatório de risco de branqueamento de capitais em cripto, enquanto expande as suas capacidades de análise de blockchain.

De acordo com Bruna Szego, presidente da Autoridade para o Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo (AMLA), as empresas de cripto que saem do mercado europeu podem enfrentar um aumento das solicitações de levantamento de clientes, enquanto os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) licenciados podem ter dificuldades em acolher grandes números de novos utilizadores sem enfraquecer os padrões de conformidade.

Falando numa sessão de briefing de quarta-feira perante a Comissão dos Assuntos Económicos e Monetários do Parlamento Europeu, Szego disse que as empresas que encerram operações devem estar preparadas para uma maior atividade por parte dos clientes, à medida que os utilizadores transferem os seus ativos antes de os serviços terminarem. Acrescentou que os fornecedores licenciados que absorvem esses clientes devem manter eficazes os procedimentos de anti-branqueamento de capitais durante a transição.

O aviso surge depois de o período transitório de 18 meses do Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da União Europeia ter terminado a 1 de julho, exigindo que os prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) obtenham autorização para continuar a servir clientes no bloco.

Mais cedo, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) instruiu as empresas que permaneceram não autorizadas após o prazo a tomarem medidas imediatas para encerrar as operações na UE, levando a que os clientes migrem para fornecedores licenciados.

AMLA prepara a próxima fase da supervisão do MiCA

Antes do prazo de 1 de julho, a AMLA emitiu uma nota de aconselhamento que delineia riscos de branqueamento de capitais associados ao fim do período transitório. Segundo a autoridade, as orientações estabelecem expectativas tanto para as empresas que encerram negócios na UE como para os fornecedores licenciados que aceitam novos clientes, de forma a que os controlos de anti-branqueamento de capitais permaneçam eficazes durante a migração.

Durante o briefing parlamentar, Szego disse que a AMLA planeia publicar um relatório antes do final do ano que analise riscos de branqueamento de capitais em todo o setor das criptos, juntamente com práticas de supervisão utilizadas pelas autoridades nacionais. Acrescentou que a autoridade está a expandir as suas capacidades de análise de blockchain para reforçar a supervisão dos prestadores de serviços de criptoativos.

De acordo com Szego, o relatório irá comparar como os reguladores supervisionam os CASPs nos vários Estados-Membros e identificar diferenças que possam exigir trabalho de acompanhamento coordenado entre a AMLA e as autoridades nacionais.

Os comentários mais recentes desenvolvem os esforços de supervisão pós-licenciamento na Europa. A 11 de julho, a ESMA lançou uma Ação Supervisora Comum que cobre uma amostra de custodiante de cripto autorizados pelo MiCA, para avaliar a resiliência operacional em áreas incluindo a gestão de chaves privadas, controlos de transações, resposta a incidentes e a dependência de fornecedores de tecnologia terceirizados.

A ESMA disse que a revisão pretende testar se as empresas autorizadas conseguem manter salvaguardas operacionais eficazes na prática, em vez de depender apenas das suas licenças MiCA, tornando-se um dos primeiros exercícios de supervisão coordenados após o fim do período de transição.