Banco da Tailândia intensifica totalmente no 4.º trimestre o “economia cinzenta” stablecoins: depósitos a partir de 5 milhões de baht tailandeses precisam de provar a origem dos fundos

Banco de Portugal (BOT) impõe um cerco total ao “sector cinzento” no 4.º trimestre na Tailândia: depósitos pessoais acima de 5 milhões de baht terão de comprovar a origem dos fundos. Os bancos comerciais estão, em paralelo, a alargar responsabilidades de conformidade em redes de numerário, trocas de moeda de grande montante, transações de ouro e operações suspeitas com stablecoins. A BOT e a bolsa de valores da Tailândia vão realizar auditorias conjuntas com foco apertado no USDT.
（Antecedentes: A Tailândia planeia permitir no próximo ano que fundos comuns / fundos privados invistam em ativos cripto）
（Nota de contexto: Chegou a era em que as empresas recebem em stablecoins? A Chixa? Citic, Taiwan Mobile, Banco O band juntam-se）

Índice do artigo

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• Bloqueio bidirecional de depósitos e levantamentos
• Transações de ouro: de 4.000 kg mensais para 700 kg
• Auditoria de stablecoins: BOT em conjunto com a SEC para fixar o USDT
• Contexto de Taiwan: reservar um espaço de combate à lavagem de dinheiro

O vice-presidente do Banco da Tailândia (BOT), Ratanakorn Vitai, anunciou a 13 de julho que, no 4.º trimestre, a Tailândia vai iniciar uma ação abrangente para combater o “sector cinzento”, exigindo que, quando indivíduos depositem numerário superior a 5 milhões de baht (cerca de 150 mil dólares), a origem dos fundos seja verificada formalmente. A medida alarga simultaneamente a responsabilidade de conformidade dos bancos comerciais em redes de numerário, trocas de moeda de grande montante, transações de ouro e transações de stablecoins consideradas suspeitas.

Bloqueio bidirecional de depósitos e levantamentos

As novas regras são uma extensão das medidas de limitação de capital de abril. Em abril, a Tailândia já tinha exigido que, quem levantasse numerário acima de 5 milhões de baht, apresentasse ao banco razões comerciais para justificar por que não utilizava transferências eletrónicas nem cheques. A autoridade monetária confirmou que, após a implementação da medida, o volume nacional de levantamentos em numerário de alto valor caiu 35%. As novas orientações a implementar vão acrescentar, no lado dos depósitos, uma exigência simétrica de declaração da origem dos fundos.

O vice-presidente do Banco da Tailândia, Ratanakorn Vitai, afirmou de forma explícita, num curso de formação para jornalistas económicos em 2026, que estas medidas “não são uma correção de curto prazo; requerem a implementação contínua de várias estratégias em paralelo”. Além disso, o banco central está a avaliar mecanismos de rastreio para a troca de notas de grande valor, visando as ações de quem troca grandes quantidades de notas de 1.000 baht por denominações de 100 ou 500 baht, sem razões comerciais claras.

Transações de ouro: de 4.000 kg mensais para 700 kg

Em simultâneo, o banco central apertou a estrutura de reporte para transações de ouro. Os reguladores observaram um padrão recorrente: os compradores adquirem grandes quantidades de ouro de manhã através de aplicações digitais e, à tarde, deslocam-se imediatamente a joalharias físicas para fazer levantamentos no mesmo dia. Agora, as instituições de crédito foram legalmente obrigadas a assinalar e reportar estas anomalias estruturais ao Gabinete de Luta contra a Lavagem de Dinheiro (AMLO).

O efeito da intervenção foi imediato: o volume de levantamentos de ouro físico, em média mensal de 4.000 kg, caiu drasticamente para cerca de 700 kg, indicando que canais de transação irregulares estão a ser eficazmente comprimidos.

Auditoria de stablecoins: BOT em conjunto com a SEC para fixar o USDT

No lado dos bancos institucionais, o Banco da Tailândia instruiu todos os bancos comerciais a reforçar a triagem de verificação de identidade do cliente (KYC) na fase de abertura de conta, com o objetivo de focar diretamente em contas fictícias ligadas a redes de jogo online. O banco central confirmou que milhares de contas retalhistas de alto risco associadas a grupos de jogo digital foram congeladas de forma sistemática.

Além disso, a BOT e a Comissão de Valores Mobiliários e de Bolsas de Valores da Tailândia (SEC) estão a trabalhar em conjunto para auditorias, com foco no Tether (USDT), para identificar e bloquear o fluxo de fundos ilegal.

Contexto de Taiwan: reservar um espaço de combate à lavagem de dinheiro

A estratégia de “bloqueio bidirecional” da Tailândia tem um valor de referência direto para o mercado de Taiwan. Em Taiwan, o limiar de declaração para depósitos em numerário de grande montante é de 200 mil dólares de Taiwan (cerca de 8.000 dólares), mas depende principalmente de declarações proativas dos bancos, em vez de exigir que os clientes se justifiquem obrigatoriamente. A abordagem da Tailândia consiste em exigir ao cliente que conclua a declaração da origem dos fundos no momento do depósito, tornando-a mais proativa do que os mecanismos passivos de declaração de Taiwan. Se o Banco Central de Taiwan acompanhar no futuro medidas semelhantes, a exigência de comprovação da origem no primeiro depósito terá o impacto mais direto em trabalhadores independentes e donos de pequenas e médias empresas.