SWIFT lança piloto de ledger blockchain com 17 bancos globais

A SWIFT passou à implantação inicial do seu livro-razão baseado em blockchain, com 17 bancos globais a prepararem-se para testar pagamentos de depósitos tokenizados para liquidações transfronteiriças 24 horas por dia.

Resumo

• A SWIFT lançou a primeira fase do seu livro-razão blockchain com 17 bancos globais prontos para testar pagamentos de depósitos tokenizados para liquidações transfronteiriças 24 horas por dia.
• O novo livro-razão irá apoiar pagamentos ao fim de semana e durante a noite, mantendo os padrões de conformidade, risco e controlo utilizados nos sistemas bancários existentes.
• A implementação segue-se a meses de desenvolvimento de blockchain, enquanto a SWIFT e os principais bancos continuam a expandir a infraestrutura de pagamentos tokenizados.

Anunciando o desenvolvimento a 9 de julho, a SWIFT afirmou que o HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS e Standard Chartered estão entre os 17 bancos que participarão na primeira implementação controlada do seu livro-razão blockchain, após nove meses de desenvolvimento.

Construído em torno de depósitos bancários tokenizados, o livro-razão permitirá que os bancos participantes processem pagamentos transfronteiriços a qualquer momento, incluindo fins de semana e durante a noite, preservando os padrões de conformidade, crédito, risco e controlo já utilizados nos sistemas de pagamento existentes, de acordo com a SWIFT.

A implementação inicial segue-se a meses de desenvolvimento e testes, à medida que os bancos exploram cada vez mais depósitos tokenizados no âmbito da infraestrutura financeira regulamentada, em vez de dependerem exclusivamente do horário bancário convencional.

Bancos aproximam-se da infraestrutura de pagamentos tokenizados

Para além da primeira implementação, a SWIFT afirmou que planeia expandir tanto a funcionalidade como a disponibilidade do livro-razão após a fase de lançamento controlado.

Apoiando mais de 11.500 bancos e instituições financeiras em mais de 200 países e territórios, a SWIFT afirmou que 75% dos pagamentos na sua rede existente já chegam aos bancos beneficiários em 10 minutos, com muitos a liquidarem-se em segundos.

Considerando o lançamento um passo importante para os ativos digitais regulamentados, Thierry Chilosi, diretor de negócios da SWIFT, afirmou que o novo livro-razão poderia apoiar casos de uso futuros, como dinheiro programável e comércio agente, permitindo que o valor tokenizado se mova através das fronteiras sem comprometer a resiliência, segurança ou conformidade.

Desenvolvimento baseia-se em trabalho anterior de blockchain

A implementação surge após meses de desenvolvimento de blockchain dentro da SWIFT. Em setembro de 2025, a empresa revelou planos para construir um livro-razão blockchain com grandes bancos, incluindo Bank of America, Citigroup e NatWest, para apoiar produtos tokenizados, como stablecoins, e acelerar pagamentos transfronteiriços através de contratos inteligentes.

Mais tarde nesse mês, relatórios indicaram que a SWIFT tinha começado a trabalhar com um consórcio que inclui BNY Mellon e BNP Paribas para testar a migração de partes da sua infraestrutura de mensagens principal para a rede layer-2 Ethereum da Consensys, Linea.

A mais recente implementação segue também iniciativas semelhantes em todo o setor bancário. No mês passado, um consórcio que inclui JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY e Wells Fargo anunciou planos para uma rede de depósitos tokenizados que deverá ser lançada no primeiro semestre de 2027, com The Clearing House a operar a infraestrutura que conecta as vias de pagamento tradicionais com sistemas de ativos digitais para liquidação contínua.

O interesse na infraestrutura financeira tokenizada também se espalhou para os mercados de capitais. Em março, a Bolsa de Valores de Nova Iorque fez parceria com a Securitize para desenvolver infraestrutura blockchain para ações tokenizadas e fundos negociados em bolsa, enquanto a sua empresa-mãe, Intercontinental Exchange, delineou anteriormente planos para um local de valores mobiliários tokenizados com negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana, liquidação instantânea, financiamento por stablecoin e liquidação na cadeia.