Quénia avança para implementar análise de blockchain antes do início do licenciamento de criptomoedas.

O Quénia iniciou o processo de aquisição de uma plataforma de vigilância de blockchain capaz de rastrear transações em mais de 20 redes blockchain, enquanto o país se prepara para supervisionar empresas de criptomoedas licenciadas ao abrigo da sua nova lei de ativos virtuais.

Resumo

• O Quénia planeia implementar software de vigilância de blockchain à medida que se prepara para regulamentar empresas de criptomoedas licenciadas.
• A plataforma proposta rastrearia transações em mais de 20 blockchains e sinalizaria carteiras e transferências suspeitas.
• Esta medida surge na sequência da nova lei de ativos virtuais do Quénia e das regras de comunicação propostas para prestadores de serviços de criptomoedas.

De acordo com documentos de concurso analisados pela Capital FM Africa, a Autoridade dos Mercados de Capitais (CMA) do Quénia está à procura de um sistema avançado de análise de blockchain que possa monitorizar a atividade de ativos digitais em tempo real e retrospectivamente

A plataforma proposta apoiaria investigações regulatórias, identificaria transações suspeitas e reforçaria a supervisão de conformidade à medida que o quadro de licenciamento de criptomoedas do país avança para a implementação.

De acordo com as especificações do concurso, o sistema deve suportar Bitcoin, Ethereum e pelo menos 20 outras redes blockchain. Geraria alertas automatizados para carteiras de alto risco, transferências invulgarmente grandes, misturadores de moedas, endereços ligados à darknet e entidades listadas em bases de dados de sanções mantidas pelas Nações Unidas e pelo Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros dos EUA.

O regulador também pretende um software capaz de mapear relações entre carteiras, reconstruir históricos de transações, rastrear fundos através de múltiplas blockchains e atribuir pontuações de risco associadas a branqueamento de capitais, ransomware, fraude e financiamento do terrorismo. Além disso, a CMA planeia utilizar a plataforma para identificar as exchanges de criptomoedas mais utilizadas pelos residentes quenianos e detetar plataformas offshore que servem utilizadores locais sem aprovação regulatória.

Ferramentas de vigilância para apoiar novas regras de criptomoedas

A compra de vigilante ocorre após o Quénia ter introduzido o seu primeiro quadro jurídico abrangente para ativos digitais. O Presidente William Ruto assinou a Lei dos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais em outubro, com a legislação a entrar em vigor no mês seguinte.

A lei divide as responsabilidades regulatórias entre o Banco Central do Quénia e a CMA. Enquanto o banco central supervisiona serviços de pagamento, stablecoins e prestadores de carteiras de custódia, a CMA é responsável por regulamentar exchanges de criptomoedas, corretores, consultores de investimento e plataformas de tokenização, à medida que o Quénia alinha o seu quadro regulatório com as normas de combate ao branqueamento de capitais estabelecidas pelo Grupo de Ação Financeira.

Embora o quadro jurídico já esteja em vigor, nenhuma empresa de criptomoedas recebeu licenças até agora. O Tesouro Nacional divulgou minutas de regulamentos em março, e os operadores existentes têm até novembro de 2026 para cumprir os novos requisitos de conformidade.

No início deste ano, o Projeto de Lei Financeira de 2026 do Quénia propôs obrigações de reporte adicionais para Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais. De acordo com a proposta, as empresas de criptomoedas apresentariam relatórios anuais à Autoridade Tributária do Quénia com informações sobre utilizadores reportáveis e pessoas controladoras, enquanto o país também poderia trocar dados de transações de ativos virtuais com autoridades fiscais estrangeiras ao abrigo de normas internacionais de reporte, de acordo com uma análise publicada pela KPMG Quénia.

Quénia junta-se a reguladores globais que utilizam análise de blockchain

As capacidades descritas no concurso da CMA correspondem de perto às plataformas comerciais de inteligência de blockchain oferecidas por empresas como Chainalysis, TRM Labs e Elliptic, que fornecem software de monitorização de transações a reguladores e agências de aplicação da lei em vários países.

O Quénia continua a ser um dos maiores mercados de criptomoedas de África. De acordo com a Chainalysis, os utilizadores no país receberam cerca de 19 mil milhões de dólares em criptomoedas entre julho de 2024 e junho de 2025, colocando o Quénia em quarto lugar no continente. O relatório estimou também que mais de seis milhões de quenianos utilizam ativos digitais, com uma parte significativa da atividade a ocorrer através de canais de negociação peer-to-peer.

Ferramentas semelhantes de monitorização de blockchain já estão a ser utilizadas noutros locais. Nos Estados Unidos, o Immigration and Customs Enforcement avançou no ano passado para adquirir software forense da TRM Labs e da Chainalysis, enquanto ambas as empresas já fornecem serviços a agências como o FBI, a DEA e o IRS. A autoridade fiscal britânica, HMRC, também contratou a TRM Labs para ajudar a rastrear transações suspeitas de criptomoedas.