Crash do Mercado?: 3 Ações Financeiras que Eu Compraria de Olhos Fechados

Está a chegar uma quebra do mercado? Essa é uma pergunta capciosa. Porque uma quebra do mercado é quase certa de acontecer em algum momento, embora ninguém possa prever exatamente quando.

A razão pela qual é relevante agora é que o mercado parece muito caro, o que pode sinalizar uma quebra mais cedo do que tarde. O rácio Shiller ou CAPE, que é o rácio preço-lucro (P/L) médio do S&P 500 ajustado pela inflação, em quase 42, só esteve mais alto do que hoje uma vez na história, e isso foi seguido por uma quebra do mercado e três anos de perdas.

Os investidores devem realmente estar preparados em todos os momentos para a eventualidade de uma quebra do mercado com uma carteira diversificada que inclua ações seguras. Também deve estar preparado para aproveitar excelentes pechinchas. JPMorgan Chase (JPM +1,43%), Visa (V -1,55%) e Berkshire Hathaway (BRKA +0,60%)(BRKB -0,24%) são três ações para comprar a torto e a direito no caso de uma quebra do mercado.

Fonte da imagem: Getty Images.

1. JPMorgan Chase

A JPMorgan Chase é de longe o maior banco dos EUA. É uma ação segura e poderosa que pode proporcionar estabilidade e proteção em tempos difíceis.

Apesar do seu enorme tamanho, o banco continua a crescer. Uma parte substancial da população dos EUA depende dele para as suas necessidades financeiras, e desempenha um papel importante na economia global. A receita aumentou 10% em termos homólogos no primeiro trimestre de 2026, e o lucro líquido subiu 13%.

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NYSE: JPM

JPMorgan Chase

Variação Hoje

(1,43%) $4,75

Preço Atual

$337,72

Principais Pontos de Dados

Capitalização de Mercado

$905BMarket Cap. de mercado calculada apenas com ações negociadas publicamente em circulação. Não inclui ações não listadas, privadas ou de dupla classe não negociadas. A capitalização de mercado implícita pode variar.Cap. de mercado calculada apenas com ações negociadas publicamente em circulação. Não inclui ações não listadas, privadas ou de dupla classe não negociadas. A capitalização de mercado implícita pode variar.

Variação Diária

$334,11 - $339,71

Variação 52 Semanas

$279,10 - $343,45

Volume

5,9K

Vol. Médio

9M

Rendimento de Dividendos

1,78%

Está a crescer e também é incrivelmente forte, o que a torna uma ação protetora. Tem um balanço sólido com $4,9 mil milhões em ativos, o seu retorno sobre o capital próprio tangível foi de 23% no primeiro trimestre, e o seu rácio de capital de nível 1, ou nota de teste de esforço, é de 14,3%, quando o requisito da Reserva Federal é de 11,5%.

A empresa também paga um dividendo crescente que rende 1,8% ao preço atual, o que é outra forma de proporcionar proteção em tempos difíceis.

No entanto, tudo isto tem um preço. As ações da JPMorgan Chase são negociadas a um rácio preço-valor contabilístico de 2,6, muito acima de outros grandes bancos. Se o preço descesse numa quebra do mercado de ações, no entanto, seria uma excelente ação para comprar.

2. Visa

A Visa é a maior rede de cartões de crédito do mundo e tem um modelo invejável, atuando como o cobrador de portagens do sistema global de pagamentos. Não tem exposição direta à parte de crédito da transação, que é fornecida pelas suas instituições financeiras parceiras. Cobra uma pequena taxa por cada swipe por fazer a sua parte, que é conectar o banco, o consumidor e o comerciante.

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NYSE: V

Visa

Variação Hoje

(-1,55%) $-5,60

Preço Atual

$356,53

Principais Pontos de Dados

Capitalização de Mercado

$673BMarket Cap. de mercado calculada apenas com ações negociadas publicamente em circulação. Não inclui ações não listadas, privadas ou de dupla classe não negociadas. A capitalização de mercado implícita pode variar.Cap. de mercado calculada apenas com ações negociadas publicamente em circulação. Não inclui ações não listadas, privadas ou de dupla classe não negociadas. A capitalização de mercado implícita pode variar.

Variação Diária

$348,87 - $364,99

Variação 52 Semanas

$293,89 - $365,02

Volume

403,6K

Vol. Médio

8,1M

Margem Bruta

78,28%

Rendimento de Dividendos

0,73%

Tem impulsionadores de crescimento naturais: as pessoas compram, seja para necessidades básicas em tempos difíceis ou para tudo o resto em tempos melhores, e o seu negócio baseado em serviços tem amplas margens de lucro porque cada transação adicional custa quase nada a processar. No segundo trimestre fiscal de 2026 (terminado a 31 de março), a receita aumentou 17% em termos homólogos, enquanto o lucro por ação ajustado subiu 20%.

A Visa também paga um dividendo crescente que rende 0,7% ao preço atual.

O mercado tem estado preocupado com uma potencial desaceleração à medida que a inflação persiste, e houve alguns sinais de abrandamento, como uma desaceleração nos pagamentos transfronteiriços. Mas as ações da Visa estão novamente em alta e são negociadas a um rácio P/L de quase 32. Sempre comandaram um prémio pelo seu desempenho fiável, e se o mercado quebrar, pode ser uma excelente ação para adicionar à sua carteira.

3. Berkshire Hathaway

Warren Buffett construiu a Berkshire Hathaway numa das empresas mais valiosas do mundo, com uma capitalização de mercado de $1,1 biliões e uma carteira de ações no valor de $343 mil milhões. Mas é muito mais do que isso. Possui quase 200 empresas, muitas das quais reconhecerá, vendendo produtos que poderá usar, como pilhas Duracell, sapatos de corrida Brooks e tintas Benjamin Moore.

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NYSE: BRKB

Berkshire Hathaway

Variação Hoje

(-0,24%) $-1,20

Preço Atual

$506,58

Principais Pontos de Dados

Capitalização de Mercado

$1,1TCap. de mercado calculada apenas com ações negociadas publicamente em circulação. Não inclui ações não listadas, privadas ou de dupla classe não negociadas. A capitalização de mercado implícita pode variar.Cap. de mercado calculada apenas com ações negociadas publicamente em circulação. Não inclui ações não listadas, privadas ou de dupla classe não negociadas. A capitalização de mercado implícita pode variar.

Variação Diária

$504,10 - $508,00

Variação 52 Semanas

$455,19 - $516,85

Volume

3,1K

Vol. Médio

5,2M

Margem Bruta

23,70%

Também tem um formidável braço de seguros ancorado pela GEICO, e usa o float (dinheiro cobrado como prémios e ainda não pago em sinistros) para investir e obter rendimento. Mede o seu progresso principalmente com base no resultado operacional, que aumentou 18% em termos homólogos no primeiro trimestre de 2026.

As ações da Berkshire Hathaway não são caras a 1,5 vezes o valor contabilístico, mas não são propriamente uma pechincha. Um dos seus pontos fortes neste momento é a sua posição de caixa, que está perto de $400 mil milhões. No caso de uma quebra do mercado, é provável que mobilize esse capital de forma eficaz, e se as ações se tornarem mais baratas ao mesmo tempo, vale a pena comprá-las a torto e a direito.