O ETF de Dividendos que Pertence a Quase Todas as Carteiras de Longo Prazo

As ações de dividendos são investimentos ideais a longo prazo. A Ned Davis Research e a Hartford Funds descobriram que, desde 1973, as ações de dividendos no S&P 500 proporcionaram um retorno médio anual de 9,2%, mais do dobro do retorno das ações que não pagam dividendos (4,2%).

Uma das formas mais fáceis de investir em ações de dividendos é através de um fundo negociado em bolsa (ETF). Eis porque o Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0,91%) pertence à carteira de longo prazo de quase qualquer investidor.

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Focado nas melhores ações de dividendos

O objetivo do Schwab U.S. Dividend Equity ETF é acompanhar o Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Esse índice mede o desempenho de cerca de 100 ações norte-americanas de alto rendimento com um historial consistente de dividendos. Seleciona-as com base em várias características de qualidade, incluindo rendimento de dividendos, taxa de crescimento de dividendos a cinco anos e fortes métricas financeiras.

O índice recompõe as suas participações uma vez por ano para enfatizar participações de maior qualidade. Adicionará empresas que se destaquem no seu processo de triagem, eliminando aquelas que reduziram os seus pagamentos ou têm qualidades de dividendos inferiores. Isso ajuda a garantir que se concentra em deter as ações de dividendos da mais alta qualidade.

Como resultado, o fundo detém empresas que pagam dividendos de maior rendimento que crescem de forma constante. Por exemplo, na última recomposição anual do índice, as suas participações tinham um rendimento médio de dividendos de 3,4% (cerca de três vezes o rendimento atual de 1,1% do S&P 500), ao mesmo tempo que apresentavam uma taxa média de crescimento anual de dividendos de 9,4%.

Porque é que o crescimento dos dividendos é importante

O duplo foco do Schwab U.S. Dividend Equity ETF no rendimento e no crescimento é notável. Embora os dados da Ned Davis Research e da Hartford Funds mostrem que as ações de dividendos geralmente superam as que não pagam dividendos, as ações com crescimento de dividendos proporcionaram retornos muito mais elevados (10,2%) do que as empresas sem alteração na sua política (6,9%) e as que reduziram ou eliminaram dividendos (-1%).

Ao filtrar ações com elevados rendimentos de dividendos e forte crescimento, o Schwab U.S. Dividend Equity ETF proporcionou historicamente aos investidores um fluxo crescente de rendimento de dividendos e fortes retornos totais.

Eis uma visão do pagamento trimestral de dividendos do fundo ao longo da sua história:

Dados de dividendos do SCHD pela YCharts

O ETF deverá continuar a proporcionar aos investidores um fluxo de rendimento acima da média e em constante crescimento.

O principal motor do crescimento dos dividendos a longo prazo é o crescimento dos lucros. Isso também suporta a valorização do preço das ações a longo prazo. Como resultado, as participações do fundo tendem a valorizar-se, aumentando o seu retorno total. Eis uma visão do seu desempenho de retorno anualizado ao longo dos anos:

| Fundo | 1 Ano | 3 Anos | 5 Anos | 10 Anos | Desde o início (20/10/2011) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | SCHD | 29% | 16,2% | 8,7% | 12,9% | 13,3% |

Fonte de dados: Schwab Asset Management.

Um ETF de dividendos óbvio para manter a longo prazo

O Schwab U.S. Dividend Equity ETF foca-se em ações de crescimento de dividendos de alto rendimento. Como resultado, proporciona aos investidores um fluxo de rendimento acima da média e um forte potencial de retorno total. Essa combinação deve garantir-lhe um lugar na carteira de quase qualquer investidor.