Por que o VELVET está a atrair a atenção do mercado? Como é que o DeFAI impulsiona a integração da IA e da DeFi para uma nova fase?

No último ano, os Agentes de IA tornaram-se uma das direções de desenvolvimento mais seguidas na Web3. Desde investigação automatizada, negociação inteligente até gestão de carteiras, cada vez mais projetos começam a explorar as aplicações práticas da IA em finanças on-chain. À medida que os utilizadores exigem maior eficiência operacional e experiência na gestão de ativos, o DeFAI (DeFi + IA) passa gradualmente de conceito para competição de produtos. É neste contexto que a Velvet entra no mercado, reavivando o interesse sobre se a IA pode tornar-se o portal central da próxima geração de DeFi.

Porque é que a VELVET está a começar a chamar a atenção do mercado?

Nos últimos anos, o ecossistema DeFi expandiu-se rapidamente, mas a experiência do produto não melhorou na mesma proporção. Para o utilizador comum, um investimento on-chain completo exige frequentemente alternar entre carteiras, DEXs, plataformas de dados, protocolos de rendimento e ferramentas cross-chain, com custos de aprendizagem e operacionais sempre elevados.

A Velvet pretende mudar esta experiência. De acordo com informações oficiais, a plataforma já suporta BNB Chain, Ethereum, Base, Solana e Sonic, entre outros ecossistemas principais, e lançou o Multi-Agent AI Co-Pilot, permitindo que os utilizadores realizem investigação de projetos, análise de ativos, execução de negociações e gestão de carteiras através de linguagem natural. A plataforma revelou que já conta com mais de 100 mil utilizadores a usar os produtos e criou mais de 10 mil Vaults de estratégia, geridos por traders, KOLs e fundos de criptomoedas para estratégias on-chain.

Em vez de adicionar mais funcionalidades, a Velvet enfatiza a integração de investigação, negociação e gestão num único ponto de entrada. Esta abordagem reflete que o DeFi está a passar de "acumulação de funcionalidades" para "otimização da experiência", e o foco do mercado desloca-se gradualmente do número de protocolos para a eficiência do utilizador.

Porque é que a IA está a começar a mudar a forma dos produtos DeFi?

O foco do desenvolvimento da IA na indústria cripto está a mudar. No início, o mercado focava-se mais em modelos de IA, redes de computação e infraestrutura, mas no último ano, cada vez mais projetos tentam fazer com que a IA participe diretamente em operações on-chain. Desde a análise de fundamentos de tokens, seleção de estratégias de rendimento, até à execução de negociações e gestão de carteiras, os Agentes de IA estão gradualmente a assumir tarefas que antes exigiam trabalho manual dos utilizadores.

O posicionamento da Velvet reflete precisamente esta tendência. A plataforma combina o AI Co-Pilot com um terminal de negociação, gestão de ativos multi-chain e Vaults de estratégia, permitindo que os utilizadores realizem operações complexas através de linguagem natural, em vez de usarem várias ferramentas independentes. Este modelo reduz a barreira de entrada do DeFi e faz com que a IA passe de "responder a perguntas" para "auxiliar na execução".

Esta tendência reflete uma mudança nas necessidades dos utilizadores. Com o crescimento contínuo do número de protocolos e ativos on-chain, o que realmente escasseia não é a informação, mas sim a capacidade de a filtrar rapidamente e tomar decisões de investimento. Para as plataformas DeFAI, a competição futura focar-se-á mais na experiência de interação, eficiência de execução e capacidade de integração de produtos, e não apenas no modelo de IA em si.

Que vantagens competitivas tem a VELVET em comparação com outros projetos DeFAI?

Com o Agente de IA a tornar-se uma direção popular, a competição no setor DeFAI está a passar de produtos isolados para ecossistemas de plataforma.

Atualmente, os projetos no mercado podem ser divididos em três categorias: uns focam-se em robôs de negociação de IA, enfatizando a execução automática de estratégias; outros fornecem ferramentas de análise de dados e investigação on-chain, ajudando os utilizadores a descobrir oportunidades de investimento; e outros tentam construir plataformas completas, integrando investigação, negociação, gestão de ativos e capacidades de desenvolvimento no mesmo sistema.

A Velvet aproxima-se mais do terceiro modelo. De acordo com a apresentação oficial, além do AI Co-Pilot, a plataforma oferece um terminal de negociação multi-chain, Vaults de estratégia e uma API aberta, permitindo que terceiros criem e gestionem estratégias DeFi tokenizáveis. Isto significa que o seu objetivo não é apenas servir investidores comuns, mas também tornar-se infraestrutura para equipas de negociação, KOLs e instituições gestionarem ativos on-chain.

Do ponto de vista do desenvolvimento do setor, a vantagem competitiva do DeFAI no futuro pode não ser apenas a funcionalidade de IA, mas quem consegue conectar mais blockchains, mais protocolos e mais programadores. Quando cada vez mais plataformas têm capacidades de IA, a escala do ecossistema, o efeito de rede e a capacidade de retenção de utilizadores são mais suscetíveis de criar barreiras competitivas a longo prazo.

Quais são os desafios enfrentados pelo DeFAI? Poderá a IA realmente impulsionar a adoção das finanças on-chain?

Embora o DeFAI se tenha tornado um novo ponto quente no mercado cripto, este setor ainda está numa fase inicial de desenvolvimento, com muitos desafios até à adoção em massa.

Primeiro, o valor da IA baseia-se em dados de alta qualidade e execução precisa. O mercado on-chain muda rapidamente e os protocolos são atualizados com frequência; se a IA não conseguir obter as informações mais recentes atempadamente, ou se não compreender estratégias complexas, pode afetar a qualidade da análise e os resultados da execução. Para transações envolvendo ativos reais, os utilizadores preocupam-se mais com a fiabilidade do modelo do que apenas com a fluência das respostas.

Em segundo lugar, a confiança dos utilizadores continua a ser uma barreira importante para a adoção do DeFAI. Embora a interação em linguagem natural reduza a complexidade operacional, permitir que a IA participe na execução de negociações implica requisitos de gestão de permissões mais elevados. Como equilibrar a eficiência da automatização com a segurança dos ativos, e como garantir que os utilizadores compreendem claramente a base de decisão da IA, são capacidades que as plataformas precisam de continuar a aperfeiçoar.

Além disso, com cada vez mais equipas a entrar neste setor, a homogeneização dos produtos pode intensificar-se. A competição futura entre plataformas dependerá não só da capacidade do modelo de IA, mas também de parcerias no ecossistema, apoio a programadores e capacidade de retenção de utilizadores a longo prazo. Pelo desenvolvimento atual, o DeFAI já entrou na fase de competição de produtos, mas ainda precisa de tempo para atingir um modelo de negócio maduro.

Que fatores determinarão o valor a longo prazo da VELVET?

Para projetos DeFAI, o valor a longo prazo provém mais da utilização do produto do que do sentimento de curto prazo do mercado.

De acordo com informações oficiais, a Velvet já construiu o AI Co-Pilot, um terminal de negociação multi-chain, Vaults de estratégia e infraestrutura API, com o objetivo de formar um ecossistema completo que abrange investigação, negociação, gestão de ativos e serviços para programadores. Se cada vez mais equipas de negociação, KOLs ou instituições escolherem criar estratégias baseadas na plataforma, o seu efeito de rede poderá ser ainda mais reforçado.

No entanto, o valor da plataforma precisa, em última análise, de ser sustentado por utilizadores reais e programadores. As variáveis a observar no futuro incluem a velocidade de expansão do ecossistema multi-chain, a iteração das funcionalidades de IA, a integração de programadores terceiros e o crescimento contínuo dos Vaults de estratégia. Estes fatores não só determinam a atividade da plataforma, como também afetam a competitividade a longo prazo do ecossistema.

Para todo o setor DeFAI, o mercado está a passar de "ter ou não IA" para "se a IA realmente melhora a experiência do utilizador". As plataformas que conseguirem reduzir continuamente a barreira de entrada e aumentar a eficiência do investimento terão mais oportunidades de construir vantagens na próxima fase de competição.

Como acompanhar a VELVET e o mercado DeFAI através da Gate?

Com os Agentes de IA, DeFAI e gestão de ativos on-chain a tornarem-se temas de interesse contínuo no mercado, projetos como a VELVET podem atrair mais atenção de capital.

Os utilizadores podem acompanhar os preços em tempo real, volume de negociação, profundidade de mercado e comunicados relacionados da VELVET através da Gate, ao mesmo tempo que observam as mudanças de sentimento do mercado combinando o desempenho geral dos setores de IA e DeFi. Em vez de flutuações de preço de curto prazo, é mais relevante observar atualizações de produto, expansão do ecossistema multi-chain, integração de programadores e crescimento real de utilizadores, pois estes fatores tendem a refletir melhor o potencial de desenvolvimento a longo prazo do projeto.

Para investidores que desejam acompanhar o setor DeFAI, além de observar projetos individuais, podem também combinar a dinâmica de desenvolvimento dos Agentes de IA, gestão de ativos on-chain e infraestrutura DeFi, compreendendo a direção evolutiva deste setor a nível da indústria.

Resumo

A VELVET chama a atenção do mercado não apenas pelo conceito de IA, mas porque representa a transição do DeFAI de prova de conceito para competição de produtos. Com a expansão contínua do ecossistema financeiro on-chain, os utilizadores precisam cada vez mais de formas de investimento mais simples e eficientes, e a IA começa a passar de ferramenta auxiliar para portal de operações on-chain.

No entanto, o DeFAI ainda está numa fase inicial de desenvolvimento. A competição futura entre plataformas centrar-se-á mais na experiência do utilizador, ecossistema de programadores, capacidade de integração de produtos e mecanismos de captura de valor. Para a VELVET, o que realmente merece ser observado de forma contínua não é a popularidade de curto prazo do mercado, mas se a plataforma consegue estabelecer vantagens competitivas a longo prazo através de cenários de uso reais e crescimento do ecossistema.

FAQ

A VELVET é um projeto de IA ou de DeFi?

A VELVET é mais adequadamente classificada como um projeto DeFAI (DeFi + IA), combinando Agentes de IA com negociação on-chain, gestão de ativos e gestão de estratégias, ajudando os utilizadores a aumentar a eficiência na utilização do DeFi.

Qual é a diferença entre DeFAI e DeFi tradicional?

O DeFi tradicional enfatiza mais as funcionalidades do protocolo, enquanto o DeFAI pretende utilizar a IA para simplificar os processos de investigação, negociação e gestão de ativos, permitindo que os utilizadores realizem mais operações on-chain através de linguagem natural ou Agentes inteligentes.

Quais são as vantagens competitivas da VELVET?

De acordo com o posicionamento oficial, a VELVET não só oferece o AI Co-Pilot, como também integra um terminal de negociação multi-chain, Vaults de estratégia e infraestrutura API, com o objetivo de construir uma plataforma unificada que abrange investigação, negociação e gestão de ativos.

Porque é que o DeFAI chama a atenção do mercado?

Com os Agentes de IA a passarem gradualmente da geração de conteúdo para a fase de execução prática, cada vez mais plataformas exploram a aplicação da IA em finanças on-chain. Reduzir a barreira operacional e aumentar a eficiência do investimento são considerados algumas das direções de desenvolvimento mais promissoras do DeFAI.

Quais são os fatores-chave que influenciarão o desenvolvimento futuro da VELVET?

A longo prazo, a velocidade de iteração do produto, a expansão do ecossistema multi-chain, a integração de programadores, o crescimento real de utilizadores e o desenvolvimento do ecossistema de gestão de estratégias podem todos influenciar a competitividade da plataforma e a atenção do mercado.