A política de taxas da Reserva Federal e as perspetivas para os rendimentos das poupanças parecem incertas à medida que a segunda metade do ano arranca – mas ainda existem alguns locais que pagam níveis atraentes de juros sobre o dinheiro. Os investidores começaram 2026 com uma perspetiva otimista relativamente a cortes nas taxas, mas, seis meses depois, a probabilidade de um aumento das taxas parece mais provável, à medida que a economia lida com a inflação persistente. A leitura de maio do índice de preços das despesas de consumo pessoal situou-se numa taxa anual de 4,1%, a mais alta desde abril de 2023. A negociação de futuros de fundos federais também sugere uma probabilidade de quase 67% de um aumento das taxas em setembro, de acordo com a ferramenta FedWatch do CME Group . Consequentemente, os bancos têm ajustado as taxas que oferecem sobre os depósitos, com alguns a reduzirem os juros que pagam em contas poupança de alto rendimento, enquanto outros aumentam o que pagam por certificados de depósito. "Os bancos continuam a aumentar as taxas oferecidas em CDs de 1 ano, num contexto de taxas mais altas por mais tempo", escreveu o analista do Bank of America, Brandon Berman, num relatório de 25 de junho. "O [rendimento percentual anual] médio dos CD de 1 ano no trimestre atual subiu 19 pb no trimestre atual, com as taxas para dinheiro novo cerca de 35 pb acima da média do grupo." O movimento dos bancos para cortar as taxas nas contas poupança enquanto as aumentam nos CDs pode também sugerir que os bancos estão a gerir prioridades concorrentes. "Perguntamo-nos se isto representa duas correntes opostas: a falta de necessidade de depósitos a curto prazo (o que indica um crescimento do crédito mais lento do que o esperado), mas a expectativa de mais concorrência nas taxas de depósito dentro de um ano, à medida que a Taxa de Fundos Federais aumenta", escreveu o analista da BTIG, Vincent Caintic, num relatório de 18 de junho. Garantir 4% ou mais durante um ano Para investidores que possam ter um objetivo de curto prazo e se sintam confortáveis em bloquear parte das suas poupanças num CD durante um ano, existem alguns bancos que oferecem rendimentos percentuais anuais acima de 4%. Tenha em atenção que "quebrar" um CD ao resgatá-lo muito cedo geralmente significa que pagará uma taxa de penalidade. A partir de terça-feira, o Bread Financial oferece um rendimento de 4% num CD de 1 ano, tal como o Citi . O Popular Direct está a pagar 4,15% na mesma maturidade. Os investidores que se sintam confortáveis com uma maturidade ligeiramente mais curta ou mais longa também podem encontrar rendimentos atrativos. O Synchrony paga um APY de 4% em instrumentos de 13 meses , enquanto o Happen Bank – anteriormente conhecido como Lending Club – anuncia um rendimento de 4,15% num CD de 11 meses e 4% numa maturidade de 14 meses.

Ver original

Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.

Recompensa
gostar
Comentar
Republicar
Partilhar

Comentar

Adicionar um comentário

Nenhum comentário

Tópicos em destaque
Ver mais
#
GateCompletesDividendDistribution
3,62M Popularidade
#
IsraelStrikesIranBTCPlunges
66,94K Popularidade
#
PredictWorldCupShare20000U
119,04K Popularidade
#
SolanaEcosystemANSEMSurges
22,04M Popularidade
#
StrategyBuybackSurges12%
8,36M Popularidade

Fixado

Onde encontrar os melhores rendimentos de CD no segundo semestre, enquanto a política do Fed permanece incerta.

Tópicos em destaque

GateCompletesDividendDistribution

IsraelStrikesIranBTCPlunges

PredictWorldCupShare20000U

SolanaEcosystemANSEMSurges

StrategyBuybackSurges12%

Fixado