1. O investimento periódico não muda

2. Entrada em lotes
3. Deixar 30% em dinheiro
4. Sem alavancagem
5. Não pedir emprestado para comprar na baixa
6. Cada ativo não ultrapassa 20%
7. Cada setor não ultrapassa 30%
8. Primeiro preservar o capital, depois obter lucro
9. Definir o stop loss
10. Realizar o lucro e colocá-lo no bolso
11. Não perseguir o limite diário de subida
12. Não comprar ativos desconhecidos
13. Não mexer no que não se entende
14. Não ouvir rumores
15. Não agir por impulso ao ver o mercado
16. Não fazer ordens depois da meia-noite
17. Não operar embriagado
18. Não apostar em resultados financeiros
19. Não apostar em reversões
20. Não segurar posições perdedoras
21. Reservar o equivalente a seis meses de despesas
22. Ter os seguros primeiro
23. Priorizar o pagamento do crédito à habitação
24. Separar o fundo de educação dos filhos
25. Não mexer no dinheiro da reforma
26. Investir apenas o dinheiro que sobra
27. Rebalancear os ganhos
28. Rever uma vez por ano
29. Se cair 10%, adicionar uma camada
30. Se subir 20%, reduzir uma camada
31. Grid trading
32. Comprar na baixa e vender na alta
33. Não ser ganancioso pelo último centavo
34. Não apanhar facas em queda
35. Não comprar na baixa
36. Comprar lentamente no lado esquerdo
37. No lado direito, esperar pela confirmação
38. Seguir apenas quando as médias móveis estão em alta
39. Sair imediatamente ao romper o suporte
40. Não reforçar posições perdedoras
41. Não diluir o custo médio
42. Não segurar teimosamente só porque perdeu
43. Não aumentar a aposta só porque ganhou
44. Não comparar os retornos com os outros
45. Não ficar ansioso por não ter entrado
46. Não arrepender-se de ter vendido cedo demais
47. Olhar o ecrã do mercado no máximo 10 minutos por dia
48. Não seguir modas de setores populares
49. Não perseguir gestores estrela
50. Não comprar fundos recém-lançados
51. Usar 1/3 para construir posição
52. Usar 1/3 para aumentar posição
53. Deixar 1/3 de reserva
54. Investir numa data fixa todos os meses
55. Quando cai muito, investir o dobro
56. Quando sobe muito, investir metade
57. Quando o lucro ultrapassar 15%, transferir para fundos do mercado monetário
58. Quando a perda ultrapassar 10%, suspender o investimento
59. Não alterar o plano temporariamente
60. Não aumentar posição por notícias positivas
61. Não liquidar por notícias negativas
62. Não olhar rankings de curto prazo
63. Não olhar flutuações intradiárias
64. Não ler comentários em fóruns de ações
65. Não ver vídeos curtos que recomendam ações
66. Não acreditar em "desta vez é diferente"
67. Não acreditar em "última oportunidade para entrar"
68. Não acreditar em "informações privilegiadas"
69. Não acreditar em "ganho certo sem risco"
70. Não emprestar dinheiro a outros para especular em ações
71. Não ficar totalmente investido antes de dados macroeconómicos importantes
72. Não ficar totalmente investido antes do fim de semana
73. Não ficar totalmente investido antes de feriados prolongados
74. Reduzir posição antes dos feriados
75. Posição leve antes de reuniões importantes
76. Não fazer T+0
77. Não ser vendedor de opções
78. Não negociar contratos futuros
79. Não tocar em criptomoedas
80. Não investir em P2P
81. Não comprar depósitos estruturados
82. Não comprar fundos com período de fecho de três anos
83. Não comprar fundos temáticos únicos
84. Não comprar ETFs com prémio elevado
85. Não comprar ações pequenas e especulativas
86. Não comprar ações ST
87. Manter 20% em obrigações
88. Manter 10% em ouro
89. Manter 5% em fundos do mercado monetário
90. Manter 5% em dinheiro
91. Ações e obrigações na proporção 40:60
92. Rebalancear uma vez por ano
93. Em crise, aumentar obrigações
94. Em mercado altista, converter para dinheiro
95. Quando a euforia domina, recuar
96. Quando o pânico domina, comprar lentamente
97. Presumir sempre que se pode estar errado
98. Ter sempre um plano B
99. Estar vivo é mais importante que ganhar dinheiro
100. Amanhã haverá sempre oportunidade, hoje não apostar tudo

Para terminar, uma frase sincera:
101.º — Apostar tudo não é coragem, é preguiça; investir por partes é sabedoria, é autodisciplina.