Na semana passada, fui comer um lanche noturno com o Zhou, que conheço há seis anos no meio. Ele apontou para o cartão bancário congelado há quatro meses e suspirou: os mais de dois milhões que ganhou no bull market do ano passado, só por querer ganhar três cêntimos de diferença, fez uma transação com um comerciante de USDT desconhecido que anunciava preços altos no grupo. Agora ainda está a fazer depoimentos noutra cidade e já perdeu quase meio mês de negócios.

Antes, também achava que o mais perigoso no mundo das criptomoedas era abrir contratos de 100x e liquidar em um segundo. Mas depois de muito tempo no meio, percebi: por mais altos que sejam os lucros não realizados, são apenas números na conta; o saque é a última barreira para colocar os lucros no bolso. Se der um passo em falso, todo o dinheiro que ganhou nos anos anteriores pode ir pelo cano.
Há demasiadas pessoas à minha volta que caíram em armadilhas: uns, para ganhar mais alguns cêntimos, saltaram a plataforma e adicionaram comerciantes de USDT desconhecidos. Mal transferiram os USDT, os três cartões bancários que usavam foram todos marcados pela antifraude. Outros fizeram transações em dinheiro offline, e assim que colocaram o dinheiro no bolso, apareceram para verificar a origem. Outros quiseram sacar sete milhões de uma só vez, e meia hora depois de receberem, receberam uma chamada de controlo de risco do banco, e só desbloquearam depois de uma semana a explicar.
Ao longo destes anos, impus a mim mesmo regras rígidas: antes de vender USDT, investigar a contraparte da transação; ordens muito acima do preço de mercado, evitar diretamente. Não há lucros que caiam do céu sem razão; por trás há armadilhas invisíveis. Ordens privadas com estranhos, transações em dinheiro offline, é melhor não tocar. Muitos riscos não se percebem durante a transação, e quando se dá conta, os problemas já bateram à porta.
Dividir grandes quantias em pequenas parcelas e sacar devagar. É mais lento, mas é seguro. Quando receber o dinheiro, não se apresse a libertar as criptomoedas. Confirme que os fundos estão realmente no bolso e espere meia hora para observar anomalias. Estes minutos de cautela valem muito mais do que ganhar um pouco mais de diferença de preço.
O controlo de risco do banco nunca está a olhar para quanto ganhou, mas sim pelo receio de fundos de origem desconhecida e fluxos anómalos. Entradas e saídas rápidas e grandes volumes concentrados facilmente disparam alertas.
Até hoje, acredito cada vez mais numa verdade: ganhar dinheiro no mundo das criptomoedas é apenas o processo; ter o dinheiro seguramente no bolso é o resultado. As posições na carteira, os saldos na exchange não são realmente seus. Só o dinheiro que pode gastar à vontade, que está tranquilamente na conta, é que está verdadeiramente na sua mão.$BTC