Coreia do Sul apreende 40 exchanges ilegais! Convidar influenciadores para promoção ultrapassa a linha vermelha, autoridade financeira emite alerta urgente.

Cerca de 40 prestadores de serviços de ativos virtuais não registados e ilegais foram identificados e encaminhados para as autoridades pela Unidade de Informação Financeira da Coreia do Sul. O governo emitiu um aviso aos investidores para prevenirem riscos de lavagem de dinheiro e fraude.

Cerca de 40 operadores ilegais identificados na Coreia do Sul, FIU emite aviso

A Unidade de Informação Financeira (FIU) da Coreia do Sul informou recentemente que cerca de 40 prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) que não concluíram o registo foram encaminhados para as autoridades de investigação, e emitiu simultaneamente um aviso aos investidores, alertando o público para evitar plataformas não regulamentadas, a fim de reduzir riscos como fraudes, ataques informáticos, fugas de dados pessoais e lavagem de dinheiro.

Fonte: FIU A Unidade de Informação Financeira (FIU) da Coreia do Sul informou recentemente que cerca de 40 prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) que não concluíram o registo foram encaminhados para as autoridades de investigação

A FIU está subordinada à Comissão de Serviços Financeiros (FSC) da Coreia do Sul, sendo responsável principalmente pela prevenção da lavagem de dinheiro e do crime financeiro. De acordo com a Lei de Informação sobre Transações Financeiras Específicas da Coreia do Sul, todos os operadores que oferecem serviços de transação, custódia, transferência ou troca de ativos virtuais na Coreia do Sul devem declarar à FIU e obter a certificação do Sistema de Gestão de Segurança da Informação (ISMS).

Esta regulamentação também se aplica a bolsas estrangeiras. Desde que a plataforma forneça serviços efetivamente a residentes sul-coreanos, mesmo que a empresa esteja estabelecida no estrangeiro, deve cumprir os requisitos de registo da Coreia do Sul. A FIU sublinha que atualmente apenas 28 operadores concluíram o registo legal; as restantes plataformas não registadas que continuem a atrair utilizadores sul-coreanos serão consideradas como operação ilegal.

Plataformas estrangeiras atraem utilizadores através de comunidades e influenciadores

A investigação da FIU descobriu que alguns operadores não registados continuam a visar investidores sul-coreanos através de salas de chat abertas no Telegram e KakaoTalk, YouTube, redes sociais e anúncios de pesquisa, chegando mesmo a convidar influenciadores e criadores de conteúdo para ajudar na promoção, utilizando altos rendimentos, taxas baixas ou negociação de moedas especiais como isca para atrair utilizadores a abrir contas e depositar fundos.

Embora algumas plataformas façam marketing direcionado a utilizadores sul-coreanos, omitem deliberadamente o serviço de apoio ao cliente completo em coreano, ou apresentam o serviço de apoio em inglês como um serviço transfronteiriço, tentando reduzir a atenção externa sobre a sua operação real no mercado sul-coreano.

A FIU considera que, desde que uma plataforma tenha comportamentos como atrair utilizadores sul-coreanos, fornecer serviços de transação, ajudar na transferência ou troca de ativos, já possui as características de um prestador de serviços de ativos virtuais e, por lei, deve concluir o registo.

Além disso, as autoridades notaram que alguns operadores de câmbio privados oferecem serviços de troca entre stablecoins e won sul-coreano a estudantes estrangeiros, turistas e trabalhadores estrangeiros. Estas redes de transações subterrâneas carecem de verificação de identidade dos clientes e controlos de combate à lavagem de dinheiro, podendo ser utilizadas para contornar a gestão cambial, ocultar a origem dos fundos ou facilitar a circulação transfronteiriça de fundos ilegais.

Plataformas não registadas carecem de proteção, os investidores enfrentam dificuldades na recuperação de perdas

A FIU alerta que as plataformas que não concluíram o registo não estão totalmente sujeitas à Lei de Proteção dos Utilizadores de Ativos Virtuais e à Lei de Informação sobre Transações Financeiras Específicas, colocando os investidores que utilizam esses serviços perante riscos mais elevados de segurança de fundos e legais.

As autoridades indicam que este tipo de plataforma pode carecer de mecanismos de segurança de informação adequados, aumentando a probabilidade de roubo de contas, fuga de dados pessoais e roubo de ativos por hackers. Ao mesmo tempo, se a plataforma não implementar a verificação de clientes, monitorização de transações suspeitas e rastreio da origem dos fundos, pode tornar-se um canal para grupos criminosos lavarem dinheiro ou ocultarem rendimentos ilegais.

Para os investidores comuns, o maior risco reside na dificuldade de obter compensação. Se um operador não registado receber fundos sem entregar os ativos criptográficos conforme acordado, ou interromper subitamente as operações e restringir levantamentos, os investidores muitas vezes não conseguem recuperar as perdas através dos mecanismos de supervisão formais. A FIU lembra também que algumas plataformas podem cobrar taxas elevadas não divulgadas previamente durante as transações, fazendo com que os utilizadores incorram em custos adicionais sem conhecimento.

Coreia do Sul acelera o aperto da supervisão de ativos virtuais transfronteiriços

Esta operação de fiscalização ocorre no momento em que a Coreia do Sul reforça a supervisão de ativos digitais transfronteiriços. O governo sul-coreano planeia implementar formalmente um novo regime de transferência de ativos virtuais transfronteiriços em dezembro deste ano. No futuro, os operadores que fornecem serviços de transferência de ativos digitais transfronteiriços terão de se registar junto do Ministério da Estratégia e Finanças e declarar as transações através do sistema de supervisão cambial do Banco da Coreia.

Nos últimos anos, o mercado de criptomoedas na Coreia do Sul tem estado ativo, com o crescimento rápido dos pagamentos em stablecoins, remessas transfronteiriças e serviços de bolsas estrangeiras, o que levou as autoridades a prestar mais atenção aos riscos de fuga de capitais, câmbio ilegal e lavagem de dinheiro. A FIU tem vindo a sublinhar que os operadores não registados não podem fornecer serviços de ativos virtuais a residentes sul-coreanos, podendo as atividades de angariação enfrentar responsabilidade criminal.

A FIU apela aos investidores para que, antes de utilizarem qualquer bolsa ou plataforma de ativos virtuais, verifiquem se o operador está incluído na lista de registo oficial, e evitem transações através de links de redes sociais, recomendações de estranhos ou canais de câmbio privados não verificados. Com a contínua promoção pela Coreia do Sul do regime de declaração transfronteiriça, revisão antilavagem e registo de plataformas, as plataformas estrangeiras não regulamentadas enfrentarão uma pressão de aplicação da lei mais rigorosa.

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