A União Europeia aprova novas regras de combate à lavagem de dinheiro que proíbem instituições de criptomoedas reguladas de apoiar moedas de privacidade, transferências de Bitcoin entre carteiras privadas não são afetadas

Deep Tide TechFlow notícias, 20 de junho, segundo a Crypto.news, a União Europeia aprovou novas regras de combate à lavagem de dinheiro (AML), que proíbem empresas de criptomoedas reguladas de suportar moedas de privacidade, ao mesmo tempo que excluem transferências diretas de Bitcoin entre carteiras privadas da exigência de identificação obrigatória. De acordo com o Regulamento (UE) nº 2024/1624, que entrará em vigor em 10 de julho de 2027, os provedores de serviços de ativos digitais operando na UE enfrentarão obrigações mais rigorosas de verificação de clientes, bem como novas restrições a serviços que aumentam o anonimato das transações.

Segundo a reportagem, sob o novo quadro, empresas de criptomoedas reguladas, incluindo bolsas e instituições de custódia, deverão realizar uma diligência completa de clientes para transações temporárias de criptomoedas de valor igual ou superior a 1.000 euros (aproximadamente 1.150 dólares); transações abaixo desse limite ainda exigirão a identificação do cliente. A regulamentação proíbe explicitamente contas de criptomoedas anônimas, bem como serviços que permitem anonimização de transações ou aumento do grau de confusão, incluindo serviços envolvendo criptomoedas que aumentam o anonimato. No entanto, a legislação não proíbe indivíduos de possuírem ou utilizarem essas criptomoedas de forma privada. A explicação esclarecida publicada juntamente com o regulamento indica que a exigência de identificação se aplica aos provedores de serviços de ativos digitais, e não a cada transação na blockchain; transferências diretas entre carteiras autogeridas não estão sujeitas a essas obrigações.

Além disso, o regulamento estabelece um limite de pagamento em dinheiro de 10.000 euros (aproximadamente 11.500 dólares) para transações comerciais dentro da UE, e amplia o escopo das entidades cobertas pelas obrigações de AML, incluindo clubes de futebol profissionais, agentes de futebol, operadores de crowdfunding, empresas de imigração por investimento, e distribuidores de produtos de luxo.