📅15 (Junho) Relatório sobre Carteiras de Autocustódia e o Seu Papel na Finança Digital

Por Digital Finance Global, Block, TRM Labs e Coinbase
🏳️Constatações:
O relatório destaca que a mudança para a finança digital está a acelerar, e as carteiras de autocustódia estão a tornar-se uma parte crítica da nova infraestrutura financeira.
🏳️ Principais constatações:
1⃣As carteiras de autocustódia são infraestruturas multifuncionais.
2⃣Pagamentos e remessas já representam um caso de uso importante no mundo real.
3⃣Stablecoins são centrais na atividade de carteiras de autocustódia.
4⃣Os padrões de transação são consistentes com atividades legítimas de consumidores e empresas.
5⃣A autocustódia é especialmente relevante para utilizadores desatendidos e com restrições financeiras.
6⃣As carteiras de autocustódia fornecem a camada de acesso para DeFi e o ecossistema emergente de ativos tokenizados.
7⃣A exposição ilícita é mínima, e os fluxos de fundos ilícitos não estão concentrados em carteiras.
8⃣A interação com entidades reguladas permanece significativa.
9⃣Os padrões de atividade mostram uso sustentado e com propósito.
🔟Uma arquitetura de conformidade em camadas já existe.
1⃣1⃣Restrições gerais são desproporcionais, difíceis de aplicar e inconsistentes com o consenso internacional.
🏳️Recomendações para os formuladores de políticas:
1⃣Adotar abordagens baseadas em risco e informadas por evidências.
2⃣Preservar a distinção entre infraestrutura e intermediários.
3⃣Ancorar as obrigações de AML/CFT nos pontos de contacto regulados.
4⃣Rejeitar a classificação automática de transações de autocustódia como de risco elevado.
5⃣Engajar-se com a evolução tecnológica.
6⃣Investir em análises de blockchain como ferramenta de supervisão.
7⃣Coordenação internacional para evitar fragmentação regulatória.
8⃣Encaminhar mais pesquisas empíricas.
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