Recentemente tenho refletido sobre quantas formas existem de ganhar dinheiro com criptomoedas. Descobri que muitas pessoas entendem de forma limitada o investimento em moedas virtuais como apenas negociação, mas na verdade há muito mais do que isso.

Vamos começar com a forma mais direta — comprar barato e vender caro. Essa é a estratégia mais comum, com menor barreira de entrada, podendo começar com alguns milhares de dólares taiwaneses. No curto prazo, depende da paciência; no longo prazo, depende da mentalidade. A volatilidade do mercado é normal, oscilações de 20% em um único dia são comuns, então esse método realmente testa a paciência das pessoas.

Depois vem a arbitragem de "blocos", que teoricamente é sem risco, mas na prática as oportunidades são raras. Quando o preço de uma mesma moeda em plataformas diferentes difere bastante, há espaço para arbitragem. Mas é preciso calcular bem as taxas de transação e de retirada, caso contrário, acaba tendo prejuízo. Essa estratégia já foi bastante explorada por equipes de trading algorítmico, tornando difícil para investidores comuns aproveitarem as oportunidades.

Os contratos futuros ganharam popularidade nos últimos anos, pois realmente permitem ampliar os ganhos com alavancagem. Mas o preço a pagar é que o risco também aumenta. Conheço pessoas que usam alavancagem de 2x para obter lucros estáveis, e outras que tiveram liquidação após uma única grande oscilação. Essa estratégia exige conhecimento técnico e gestão de risco rigorosa; para iniciantes, o melhor é evitar.

Mineração já foi uma atividade principal, mas hoje virou um jogo de capital. Se sua conta de energia elétrica ultrapassar US$0,06 a US$0,10 por kWh, minerar com um equipamento individual dificilmente será rentável. A maioria participa por meio de pools ou terceirização, mas isso também requer um investimento inicial considerável.

Mineração em DeFi (mineração de liquidez) não precisa de hardware de mineração, basta fornecer tokens para exchanges descentralizadas como liquidez. O retorno anual costuma variar entre 5% e 50%, dependendo da volatilidade da moeda. Mas há riscos consideráveis — perdas impermanentes, vulnerabilidades em contratos inteligentes, ataques de hackers são possíveis.

Participar de IEOs é outra estratégia. Novas moedas geralmente têm uma alta valorização no primeiro dia de lançamento, mas para participar, é preciso possuir tokens da plataforma da exchange para obter direito de subscrição. Isso exige um capital inicial, geralmente a partir de 10 mil dólares taiwaneses, para ser efetivo.

Guardar moedas para receber juros é a forma mais simples, como uma poupança bancária. Em uma grande exchange, USDT em conta poupança rende cerca de 3-8% ao ano, e em depósitos a prazo pode passar de 10%. Os riscos principais vêm da plataforma e da queda do valor da moeda, mas a barreira de entrada é mínima.

Os agregadores de rendimento (Yield aggregators) são soluções automatizadas que distribuem seu capital para os projetos com maior retorno. Economizam tempo e esforço, mas requerem entendimento de DeFi, e as taxas de gás podem consumir grande parte dos lucros de pequenos investimentos.

Aluguel de NFTs também é uma opção. Se você possui NFTs com valor prático, pode alugá-los para gerar renda passiva. Mas a baixa liquidez é um problema — nem todos os NFTs são desejados para aluguel.

Existem também métodos de ganhar criptomoedas gratuitamente, embora os retornos sejam baixos. Airdrops podem ser ativos ou passivos; os ativos exigem completar tarefas, os passivos, apenas manter certos tokens. Mas 90% dos airdrops acabam sem valor, então não crie muitas expectativas.

Recomendar amigos para abrir contas pode gerar recompensas, desde que seus amigos tenham interesse em criptomoedas. Plataformas SocialFi permitem ganhar tokens criando conteúdo, mas sem fama é difícil receber gorjetas. Criar NFTs, ouvir podcasts, fazer compras com cashback também existem, mas representam ganhos marginais.

Resumindo, as formas mais eficazes de ganhar dinheiro com criptomoedas ainda são comprar barato e vender caro, contratos futuros e guardar moedas para juros. Essas estratégias equilibram risco e retorno de forma razoável. Quanto às outras formas, muitas têm barreiras altas, retornos baixos ou riscos elevados. Escolher a estratégia que melhor se adapta a você é o mais importante.