Recentemente, circulou um caso no mundo das criptomoedas que me assustou bastante. Alguém comprava e vendia USDT usando cartão bancário para lucrar com a diferença de preço, com um fluxo de 6,8 milhões, e acabou condenado a 3 anos. A acusação foi por encobrir e esconder os lucros ilícitos. Muitas pessoas nem percebem o quão grande é o risco de fraude com moedas digitais por trás disso tudo.

Fiz uma análise rápida, e os principais crimes relacionados à compra e venda de moedas digitais por pessoas comuns que levam a prisão estão ligados a estes delitos.

Primeiro, é o crime de auxílio ao crime. Você pode receber fundos de fraude sem saber. Um caso foi o de B, que vendeu 100 mil U, e o comprador era uma quadrilha de fraude, sendo condenado a um ano e meio de prisão. Simples assim.

Depois, está o crime de encobrir e esconder os lucros ilícitos. Este é mais grave. Se você sabe que o dinheiro tem origem ilícita e ainda ajuda a transferir, aí acabou. O caso do A foi assim: mesmo sabendo que o comprador era uma quadrilha de lavagem de dinheiro, continuou a transação de 2,4 milhões, e foi condenado a 3 anos e 2 meses. Participantes de fraudes com moedas digitais muitas vezes caem nessa armadilha passo a passo.

Também há o crime de operação ilegal. Comprar e vender USDT na verdade equivale a uma transação de câmbio não autorizada. Alguém abriu uma plataforma OTC, com transações superiores a 300 milhões, e foi condenado a 5 anos. Isso não é coisa pequena.

Muita gente acha que suas operações são seguras, mas na verdade estão enganadas. Por exemplo, pensar que não participar de fraude significa que está tudo bem? Errado, transferir fundos ilícitos indiretamente também é ilegal. Ou achar que transações em dinheiro são mais seguras? Também não, grandes quantidades de dinheiro em espécie com origem desconhecida podem ser suspeitas de lavagem. E quem diz que só faz transações entre conhecidos? Se o vendedor for preso, você também pode ser implicado.

Qual é o critério principal para a condenação? Primeiro, se há origem fraudulenta nos fundos, mesmo que seja uma única vez. Segundo, o volume de transações, se é grande ou frequente; fluxo acima de 20 mil pode levar ao processo. Terceiro, se você usa ferramentas anônimas, como Telegram, fica mais fácil ser considerado como "conhecedor" da ilegalidade.

Minha recomendação é: pare de fazer transações fora do mercado oficial. Não pense que, se o banco desbloqueou, está tudo bem. Se forem convocados, exijam a apresentação da credencial do policial, leia tudo com atenção antes de assinar, e entre em contato com um advogado imediatamente.

E se já estiver sob investigação? Imprima o extrato bancário e carimbe, organize as informações dos parceiros de transação, e prepare uma prova de origem legal dos fundos. Tenha tudo isso pronto.

Por fim, lembre-se: USDT é uma propriedade virtual, mas não é moeda fiduciária. Comércio profissional de USDT é equivalente a uma operação de câmbio disfarçada. Se receber fundos ilícitos, e não parar imediatamente, pode ser considerado como "conhecedor" da origem ilícita. Casos de fraude com moedas digitais estão crescendo cada vez mais, e tudo isso não é alarmismo.