Procurando construir uma renda passiva real? Os ETFs de dividendos podem ser exatamente o que você precisa. Tenho investigado isso recentemente e percebi que a maioria das pessoas não percebe o quão poderoso podem ser os investimentos que pagam dividendos -- você obtém potencial de crescimento do preço das ações, pagamentos regulares de dividendos e o bônus de aumentos de dividendos ao longo do tempo. A parte difícil é encontrar os melhores ETFs de alto dividendo sem gastar uma eternidade pesquisando ações individuais. É aí que entram os fundos negociados em bolsa. Eles permitem que você invista em uma cesta inteira de empresas que pagam dividendos com uma única compra, e honestamente, isso muda o jogo para investimentos de longo prazo.

Então, aqui está o ponto sobre os ETFs de dividendos: nem todos são criados iguais. Alguns oferecem rendimentos massivos agora, mas não vão crescer muito. Outros têm pagamentos menores atualmente, mas estão posicionados para oferecer um crescimento sério de dividendos no futuro. Tenho comparado nove dos melhores ETFs de alto dividendo que valem a pena considerar, e a variedade é bastante interessante.

O ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) está com um rendimento de 6% -- isso é realmente alto. Mas entenda o que você está recebendo: ele possui cerca de 443 ações preferenciais e títulos híbridos, que tendem a fornecer uma renda estável sem muita valorização de preço. Se você quer renda atual, isso é sólido. Mas se busca crescimento junto com dividendos, talvez queira procurar em outro lugar.

Depois, há o ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD), que foca apenas nas 80 ações com maior rendimento do S&P 500. Está com um rendimento de cerca de 4,18% com retornos históricos bastante decentes. O ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) tem sido uma máquina -- acompanhando o índice Dow Jones U.S. Dividend 100 de empresas com fundamentos sólidos, mostra um rendimento de 3,61%, mas com retornos fortes em 5 e 10 anos.

O que mais me surpreendeu ao comparar esses melhores ETFs de alto dividendo foi o quanto os rendimentos variam. O ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) está em torno de 2,65%, enquanto o ETF Dividend Appreciation (VIG) fica em apenas 1,65%. Parece uma diferença enorme, certo? Mas aqui é que fica interessante -- o VIG tem se destacado nos retornos totais porque foca em empresas com histórico consistente de aumento de dividendos. Essa é a história do crescimento de dividendos.

Para comparação, o ETF padrão do S&P 500 (VOO) rende apenas 1,3%, mas entregou os maiores retornos médios anuais, acima de 16%. Então, há definitivamente uma troca entre buscar rendimento hoje e se posicionar para valorização de capital.

Também tenho olhado para o First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY), que acompanha empresas que têm aumentado seus dividendos de forma constante e parecem financeiramente saudáveis o suficiente para continuar assim. Esse tipo de fundo pode acumular sua riqueza silenciosamente ao longo de décadas.

Aqui está minha estrutura para escolher os melhores ETFs de alto dividendo para sua situação: se você trabalha e seu 401(k) é através da Fidelity, Schwab ou Vanguard, verifique o que eles oferecem primeiro -- você pode ter alguns desses disponíveis diretamente. Segundo, pense no que você realmente precisa. Está vivendo da renda agora? Então opte por opções com rendimento mais alto. Construindo riqueza a longo prazo? Considere dividir entre alguns fundos focados em renda e outros em crescimento de dividendos.

Uma coisa que gostaria que mais pessoas entendessem é o poder do crescimento de dividendos. Não subestime um fundo que rende 1,5% se ele estiver focado em empresas que aumentam seus pagamentos de forma consistente. Um exemplo perfeito é a Automatic Data Processing -- recentemente rendendo 1,93%, mas cujo dividendo cresceu de $3,28 por ação em 2019 para $5,60 recentemente. Esse tipo de composição de dividendos constrói riqueza de verdade.

Então, sim, existem definitivamente os melhores ETFs de alto dividendo para diferentes objetivos. Quer renda atual, crescimento futuro ou uma combinação de ambos, há uma opção que vale a pena considerar. O segredo é combinar o fundo às suas necessidades reais, em vez de apenas perseguir o maior número de rendimento.