O maior operador de caixas automáticos de criptomoedas do mundo, Bitcoin Depot, pediu falência, com todas as 9700 máquinas sendo retiradas de operação

Autor: Ben Dooley

Tradução: Deep潮 TechFlow

Deep潮 Guia: Antes amplamente presente em lojas de conveniência por toda a América, os caixas eletrônicos de criptomoedas estão saindo de cena sob pressão regulatória. O maior operador global de caixas eletrônicos de criptomoedas, Bitcoin Depot, solicitou proteção contra falência em 18 de maio, e aproximadamente 9700 máquinas sob sua gestão foram todas desativadas. A causa direta foram as restrições de transações, suspensões de licenças e ações judiciais contra fraudes implementadas por vários estados — dados do FBI mostram que, em 2025, consumidores foram enganados em US$ 389 milhões através de caixas eletrônicos de criptomoedas. Esta reportagem do ICIJ (International Consortium of Investigative Journalists) revisa todo o processo de expansão e colapso desta empresa listada.

Legenda da imagem: 6 de abril de 2026, em uma loja de conveniência em Haverhill, Massachusetts, um policial está desconectando a energia de um caixa eletrônico Bitcoin Depot.

Fonte da imagem: Jessica Rinaldi/The Boston Globe via Getty Images

Bitcoin Depot foi o maior operador de caixas eletrônicos de criptomoedas do mundo, e em 18 de maio solicitou oficialmente proteção contra falência. Esta empresa, frequentemente acusada de facilitar fraudes, deu mais um golpe duro ao setor.

O CEO Alex Holmes declarou no site da empresa que cerca de 9700 caixas eletrônicos de criptomoedas sob sua gestão foram totalmente desativados, e as operações serão encerradas.

Holmes atribui a decisão às “exigências regulatórias cada vez mais rigorosas, incluindo novos limites de transações, bem como restrições ou proibições diretas a caixas eletrônicos de criptomoedas em algumas jurisdições”, tornando o modelo de negócio insustentável.

No último ano, governos estaduais e locais nos EUA intensificaram significativamente a fiscalização sobre os caixas eletrônicos de criptomoedas. Essas máquinas funcionam de forma semelhante aos caixas eletrônicos bancários, mas seu propósito é trocar dinheiro em espécie por criptomoedas. Preocupados com o uso dessas máquinas para fraudes, os órgãos reguladores iniciaram investigações sobre os operadores.

Dados do FBI indicam que, em 2025, consumidores perderam US$ 389 milhões em fraudes através de caixas eletrônicos de criptomoedas. Os golpistas usam essas máquinas para transferir rapidamente os fundos das vítimas para o exterior, escapando do alcance das autoridades americanas.

Seis meses de repressão em vários estados, queda de quase 50% na receita trimestral

Como maior operador de caixas eletrônicos de criptomoedas, Bitcoin Depot virou alvo de fiscalização. Quão intensa foi essa repressão nos últimos seis meses?

Connecticut revogou a licença bancária da Bitcoin Depot sob a alegação de controle insuficiente de lavagem de dinheiro; o procurador-geral de Missouri iniciou investigações contra a empresa e outras de caixas eletrônicos de criptomoedas; Nevada e Maine chegaram a acordos de aplicação da lei com a empresa, exigindo pagamento de multas e cumprimento das regras estaduais. O procurador-geral de Massachusetts processou diretamente a Bitcoin Depot, acusando que a maior parte de sua receita vinha de fraudes com criptomoedas. O escritório do procurador-geral de Iowa também entrou com uma ação.

Essas ações tiveram impacto direto nos resultados financeiros, que mostram números alarmantes. Documentos enviados à SEC pelo Bitcoin Depot no início deste mês revelam que a receita trimestral até março caiu quase 50% em relação ao mesmo período do ano anterior, principalmente devido às “leis estaduais e municipais que proíbem ou limitam caixas eletrônicos de criptomoedas, limites de taxas, restrições de transações”, além das medidas de conformidade e combate a fraudes mais rigorosas adotadas pela própria empresa, como o fortalecimento do processo KYC (conheça seu cliente).

Em fevereiro deste ano, a empresa anunciou que todas as transações passariam a exigir verificação de identidade dos clientes, dificultando o uso das máquinas por golpistas, mas também afastando muitos usuários.

Processos judiciais e custos legais acumulados

Enquanto a receita despencava, a Bitcoin Depot também enfrentava custos legais elevados. Documentos de falência mostram que a empresa está envolvida em várias ações judiciais, todas relacionadas a uma questão comum: a falta de medidas suficientes para impedir fraudes através de suas máquinas. Além disso, uma arbitragem relacionada a uma disputa com uma subsidiária canadense, finalizada no final de 2025, resultou em uma indenização de quase 19 milhões de dólares.

Uma investigação conjunta do ICIJ e CNN em 2025 revelou que pelo menos US$ 1,5 milhão em fraudes foi realizado por centenas de máquinas Bitcoin Depot instaladas em lojas Circle K. A Bitcoin Depot pagou milhões de dólares em aluguel para a Circle K, além de receber comissões por cada transação.

A investigação descobriu que a gestão da Circle K tinha conhecimento do problema, mas continuou a colaborar com a Bitcoin Depot.