Recentemente, estou analisando dados do mercado de criptomoedas e descobri algumas mudanças interessantes. De fato, como muitos dizem, nesta fase de mercado, as criptomoedas tornaram-se uma parte indispensável na alocação de ativos, especialmente considerando suas vantagens de liquidez e privacidade. No entanto, escolher quais das milhares de criptomoedas valem a pena investir realmente requer alguma estratégia.

Começo pelas que estão no topo do ranking de valor de mercado. De acordo com os dados mais recentes, o BTC ainda é o líder, com um valor de mercado circulante de 1,538 trilhões de dólares e uma participação de mercado de 43,43%. Este ativo foi criado em 2008, com um fornecimento fixo de 21 milhões de unidades, reduzido pela metade a cada quatro anos, o que por si só determina sua resistência à inflação. ETH ocupa a segunda posição, com um valor de mercado de 255,30 bilhões de dólares e uma participação de 7,21%. Sua funcionalidade de contratos inteligentes atraiu muitos desenvolvedores, com um ecossistema rico e TVL (valor total bloqueado) líder entre todas as blockchains públicas.

Outras criptomoedas de destaque incluem XRP, USDT, BNB, SOL, USDC, TRX, cada uma com sua própria história. XRP conta com o suporte da Ripple, sendo bem aceita por instituições; SOL é conhecido por sua alta eficiência de processamento e baixo custo, sendo chamado de "assassino do Ethereum"; enquanto USDT e USDC, como stablecoins, são usados principalmente para armazenamento de valor, com volatilidade geralmente abaixo de 1%, dificultando ganhos significativos.

Falando de estratégias de investimento, há uma frase bastante popular no mundo cripto: "Na alta, compra altcoins; na baixa, compra moedas principais". A lógica é simples: durante o mercado em alta, as altcoins tendem a subir rapidamente, oferecendo altos retornos; na baixa, as moedas principais resistem melhor às quedas. Mas isso exige que você consiga avaliar a tendência geral do mercado, que é a prioridade máxima. Depois, vem a análise da notoriedade, volume de negociação, liquidez, volatilidade e casos de uso das criptomoedas.

Pessoalmente, tenho maior confiança em BTC, ETH, TAO, XRP, SOL e DOGE. BTC, como rei das criptomoedas, possui uma escassez imbatível; ETH tem um ecossistema de aplicações diversificado; TAO está aproveitando a onda de desenvolvimento de IA, com a rede Bittensor tentando criar um mercado ponto a ponto de serviços de aprendizado de máquina; SOL oferece uma velocidade de processamento de até três a quatro mil TPS, muito superior aos 15-30 TPS do Ethereum, com custos de cerca de 0,00025 dólares por transação; DOGE, apoiado por Elon Musk, tem seu preço influenciado por cada tweet dele. Chainlink também merece atenção, pois conecta blockchain ao mundo real, sendo uma infraestrutura fundamental.

A forma mais comum de comprar e vender criptomoedas é criar uma conta em uma grande exchange, passar pela verificação de identidade e vincular um método de pagamento. Geralmente, começa-se comprando stablecoins via C2C com moeda fiduciária, depois troca-se por moedas principais na plataforma de trading. BTC e ETH são mais especiais, podendo ser adquiridos diretamente via C2C. Se preferir evitar complicações, também há a opção de negociações OTC, mas é importante encontrar um parceiro confiável, preferencialmente face a face.

Quanto à estratégia de investimento, minha experiência é que o investimento de longo prazo é mais adequado para iniciantes, pois exige menos: basta entender o básico de compra e venda e o valor de mercado das criptomoedas. O trading de curto prazo, especialmente day trading, requer uma estratégia de negociação sistemática, gestão de posições e uma mentalidade saudável, o que não é recomendado para novatos. Do ponto de vista de retorno, embora teoricamente o curto prazo possa oferecer ganhos maiores, na prática é difícil prever o mercado com 100% de precisão. O investimento de longo prazo defende manter as posições por um período prolongado, aproveitando a tendência de alta para obter lucros.

Lembro que, em 2018, comprei três BTC perto de 5.000 dólares, vendendo quando atingiram 7.000 dólares, só para ver depois que subiram até 12.000 dólares, o que me deixou bastante arrependido. Felizmente, o evento 312 deu uma segunda oportunidade de entrada. Essa é a risco do curto prazo.

É importante destacar que o mercado de criptomoedas muda rapidamente, e as posições também podem variar. Devemos escolher as criptomoedas de acordo com nossos objetivos de negociação. Para investidores conservadores, o ideal é focar em BTC e ETH, que são os mais conhecidos. Para investidores de crescimento e que têm habilidade em trading, além de BTC e ETH, podem considerar DOGE, ADA, SOL e outras moedas principais. As altcoins menores têm alta volatilidade e forte potencial especulativo, exigindo atenção constante ao mercado, o que aumenta o risco e, por isso, não recomendo.

Por fim, uma dica importante: proteger seus ativos é fundamental. Se usar uma conta em uma exchange, cuide bem da senha. Se armazenar ativos em uma carteira, proteja sua chave privada ou frase de recuperação. Além disso, um erro comum de iniciantes é se deixar levar por criptomoedas de baixo valor, pensando que só porque elas podem subir um centavo, você terá milhões de moedas e ficará rico. A realidade é dura: muitas dessas altcoins vão zerar ou estão no caminho de zerar. Independentemente das criptomoedas que escolher para investir, evite objetivos pouco claros, não entender de stop loss e manter posições longas em altcoins sem estratégia, pois isso só levará a perdas constantes e ao pagamento de "tuition".