Recentemente, alguns amigos me perguntaram como ganhar dinheiro com criptomoedas, então decidi organizar algumas das minhas experiências ao longo desses anos.

Falando de Bitcoin, a onda de mercado no início de 2025 realmente fez muitas pessoas voltarem a ter esperança. De 100 mil dólares, subiu até 115 mil dólares, embora depois tenha recuado devido a mudanças políticas, a tendência de alta do Bitcoin ainda é bastante clara a longo prazo. Agora, o preço está em torno de 76.800 dólares, e comparando com a história, ainda é uma posição bastante elevada.

Então, como se joga com criptomoedas? A forma mais direta é através de negociação. Divido em duas estratégias: longo prazo e curto prazo.

Primeiro, o longo prazo. Se você acredita no potencial de longo prazo do Bitcoin, a lógica é bem simples — comprar em pontos relativamente baixos e esperar. O Bitcoin cresceu 18 milhões de vezes nesses mais de dez anos, esse número por si só já explica bastante. Claro, durante o processo haverá volatilidade, quase sempre antes de cada grande movimento há retrações de 30%, 50% ou até maiores. Vi uma estatística que mostra que, de 2011 a 2024, o Bitcoin praticamente todos os anos teve grandes altas, acompanhadas de correções correspondentes. Por exemplo, em 2013, o entusiasmo por ICO impulsionou um aumento de 11.700%, mas em 2014 caiu 83%. Em 2021, a entrada da Tesla e a política de estímulo nos EUA fizeram o preço subir 1.574%, e em 2022, após o colapso da FTX, caiu 74,7%.

Portanto, o fator chave para investidores de longo prazo é o estado de espírito. Pode-se usar a estratégia de investimento periódico, comprando uma parte fixa todo mês, o que ajuda a diluir o custo. Ou então, esperar por quedas bruscas do Bitcoin para aumentar posições gradualmente. Com o volume atual, uma queda diária superior a 10% já é considerada uma correção significativa, e nesse momento, na verdade, surge uma oportunidade.

Agora, falando de curto prazo. Aqui, é preciso mais técnica e força mental. Preciso começar com um puxão de orelha: a mentalidade de ficar rico da noite para o dia é a mais propensa a causar perdas. O mercado de cripto realmente tem maior volatilidade do que ações ou forex, mas o risco também é muito maior. Sem limites de variação, sem mecanismos de interrupção, com alta alavancagem e T+0, essas características facilitam que grandes fundos explorem a ganância e o medo dos investidores menores.

Alguns pontos-chave para o trading de curto prazo: primeiro, manter a calma, não se deixar levar pelo sentimento do mercado. Segundo, entender a tendência — alta, correção, rebound, baixa — e identificar em que fase o mercado está. O ponto mais confiável para comprar no curto prazo é após uma consolidação, quando há uma ruptura para cima. Por outro lado, uma quebra para baixo após uma consolidação é o momento de vender. Terceiro, seguir a tendência — em alta, não fazer venda a descoberto; em baixa, não fazer compra. Quarto, o valor investido deve estar de acordo com sua tolerância ao risco; novatos, nunca invistam muito.

Sobre as ferramentas de negociação de criptomoedas, os contratos por diferença (CFD) são uma boa opção. Basicamente, você não precisa comprar Bitcoin de verdade, apenas prever a direção do preço. Com uma pequena quantidade de capital, usando alavancagem, é possível abrir posições maiores, participando do mercado com risco relativamente controlado. Mas é importante destacar que a alavancagem é uma espada de dois gumes. Dados indicam que mais de 70% dos traders com alavancagem acabam tendo perdas, então, para iniciantes, o melhor é usar uma alavancagem de 1:1, ou seja, sem alavancagem, para aprender de forma mais segura.

Outra estratégia é a mineração. O total de Bitcoins é limitado a 21 milhões, e já foram minerados cerca de 19,8 milhões. Mineração, na essência, é obter o direito de registrar transações e receber recompensas através do cálculo de hashes. No começo, era possível minerar com computadores comuns, mas hoje é necessário hardware especializado. Vi alguém gastar 1.334 dólares em uma mineradora, que, operando 24 horas, só consegue minerar cerca de 3 dólares em valor de criptomoedas por dia, descontando eletricidade e desgaste do equipamento, praticamente sem lucro. Atualmente, a mineração é uma atividade de profissionais, difícil para o público geral participar.

De modo geral, como jogar com criptomoedas depende do seu perfil de risco e do seu tempo e esforço. O longo prazo é mais indicado para quem acredita no valor de longo prazo do Bitcoin, enquanto o curto prazo exige mais conhecimento de mercado e força mental. Independentemente da estratégia, o mais importante é aprender continuamente, gerenciar riscos e não se deixar levar pelo sentimento do mercado. O mercado de Bitcoin está sempre mudando, então, observar, pensar e buscar entender são essenciais para encontrar a sua própria forma de lucrar.