Acordo do Bank of America com 7 Eleven: pagamentos de 2,25 milhões de dólares, prazo para reclamações até 29 de junho de 2026

Consumidores atingidos por taxas repetidas de consulta de saldo em ATM agora têm um caminho para compensação através do acordo entre o Bank of America e a 7 Eleven, envolvendo máquinas operadas pela FCTI em lojas de conveniência.

Sobre o que é o acordo entre o Bank of America e a 7 Eleven?

O acordo entre o Bank of America e a 7 Eleven decorre de uma ação coletiva, Schertzer, et al. v. Bank of America N.A., et al., Processo nº 3:19-cv-00264-DMS-MSB. Os demandantes alegaram que o Bank of America cobrou indevidamente várias taxas de consulta de saldo fora da rede durante uma única visita a certos caixas eletrônicos de propriedade da FCTI localizados em lojas 7‑Eleven.

De acordo com a queixa, alguns clientes incorreram em mais de uma taxa de consulta de saldo fora da rede, mesmo acreditando que estavam fazendo apenas uma verificação de saldo. Portanto, a ação concentrou-se em determinar se as práticas do banco na avaliação dessas taxas nos caixas eletrônicos da FCTI 7‑Eleven eram injustas ou enganosas.

O Bank of America concordou em pagar 2,25 milhões de dólares para resolver o caso. No entanto, como é comum em muitos acordos de serviços financeiros, o banco negou qualquer irregularidade e mantém que suas práticas estavam em conformidade com as regras e divulgações aplicáveis.

Quem tem direito à compensação sob o acordo?

A elegibilidade é definida de forma restrita. O acordo aplica-se apenas a transações específicas de ATM e a um período de tempo específico. Consequentemente, nem todos os clientes do Bank of America que usaram um ATM 7‑Eleven estão incluídos na classe.

Para fazer parte da classe do acordo, um indivíduo deve ter sido titular de uma conta do Bank of America, atual ou anterior, que foi cobrado mais de uma taxa de consulta de saldo fora da rede durante a mesma visita a um ATM operado pela FCTI em uma loja 7‑Eleven. Essas transações devem ter ocorrido entre 1 de maio de 2018 e 16 de novembro de 2021.

Algumas fontes mencionam uma data de término ligeiramente diferente em novembro de 2021. No entanto, as informações mais confiáveis indicam 16 de novembro de 2021 como o limite relevante para a qualificação das taxas de consulta de saldo.

Como o acordo do Bank of America com a 7‑Eleven paga aos membros da classe

Sob a estrutura do acordo, todos os membros da classe que se qualificarem podem ser elegíveis para um pagamento, mas a forma como recebem esse pagamento depende de ainda serem clientes do Bank of America. Essa distinção é comum em acordos de taxas bancárias.

Os titulares de contas atuais do Bank of America que se enquadram na definição do acordo devem receber benefícios automaticamente. Ou seja, eles não precisam enviar um formulário de reivindicação para que o banco credite suas contas, se e quando o acordo receber a aprovação final do tribunal.

Por outro lado, os ex-clientes do Bank of America que se qualificam como membros da classe geralmente precisam apresentar uma reivindicação para receber qualquer distribuição do acordo. Caso contrário, correm o risco de perder o direito a um pagamento, mesmo que suas taxas estejam cobertas pelo acordo.

Como enviar uma reivindicação se você for um ex-cliente

Para ex-titulares de conta, o passo principal para beneficiar-se do acordo do Bank of America com a 7‑Eleven é apresentar uma reivindicação completa e dentro do prazo. Esse processo é administrado por um administrador de acordos terceirizado, não pelo banco em si.

O site oficial do acordo é OONFeeSettlement.com. O administrador das reivindicações é a Kroll Settlement Administration, que trata do caso sob o título completo Schertzer v. Bank of America. Este portal oficial fornece formulários de reivindicação, instruções detalhadas e respostas às perguntas mais comuns.

Os reclamantes também podem contatar diretamente o administrador em Schertzer v. Bank of America c/o Kroll Settlement Administration, P.O. Box 225391, Nova York, NY 10150-5391, ou por telefone pelo número 833-447-8321. Esses canais destinam-se a auxiliar com dúvidas sobre elegibilidade, documentação e envio de reivindicações.

Prazo principal para reivindicações e documentação necessária

O prazo para reivindicações de ex-titulares de contas do Bank of America está atualmente fixado para 29 de junho de 2026. Portanto, os indivíduos elegíveis têm um período considerável para revisar seus registros e decidir se desejam participar.

Ao enviar uma reivindicação, os ex-clientes devem fornecer informações de identificação, como nome e detalhes de contato. Também podem precisar de detalhes relacionados à sua antiga conta do Bank of America para que o administrador possa verificar a elegibilidade e relacionar as transações aos critérios do acordo.

Embora os materiais do acordo descrevam a documentação exata, o foco geral está em confirmar que mais de uma taxa de consulta de saldo fora da rede foi cobrada durante a mesma visita a um ATM da FCTI em 2018–2021.

Exclusões, objeções e cronograma de aprovação judicial

Os membros da classe que preferirem não participar do acordo coletivo do Bank of America com a 7‑Eleven, ou que desejarem contestar seus termos, também enfrentam prazos importantes. Essas datas definem a fase final do processo judicial.

O prazo atual para solicitar exclusão da classe ou apresentar uma objeção é 7 de julho de 2026. Solicitar exclusão preserva o direito individual de buscar reivindicações separadas contra o Bank of America, mas geralmente elimina qualquer direito a um pagamento do acordo.

Aqueles que permanecerem na classe e não se excluírem podem objeçar a aspectos do acordo, como o plano de distribuição ou honorários advocatícios. No entanto, os objeções ainda estão vinculados à decisão final se o tribunal aprovar o acordo.

Audiência de aprovação final

O acordo só será efetivo após receber a aprovação final do tribunal. A audiência de aprovação final está agendada para 21 de agosto de 2026. Nessa audiência, o tribunal avaliará se o valor de 2,25 milhões de dólares é justo, razoável e adequado para a classe.

Se o tribunal conceder a aprovação final e quaisquer recursos forem resolvidos, os benefícios do acordo poderão então ser distribuídos. Consequentemente, os pagamentos ou créditos em conta devem ocorrer somente após esse processo, e não imediatamente após a submissão da reivindicação.

Implicações do acordo do Bank of America com a 7‑Eleven

Embora o valor total do acordo de 2,25 milhões de dólares seja modesto em relação ao tamanho geral do Bank of America, o caso destaca questões mais amplas sobre a transparência das taxas de ATM fora da rede. Os consumidores continuam sensíveis a cobranças inesperadas ou duplicadas, especialmente em transações pequenas e rotineiras, como consultas de saldo.

Esse conflito também evidencia a complexidade das relações entre bancos, operadores terceirizados de ATM como a FCTI e locais de varejo como a 7‑Eleven. Na prática, múltiplas entidades influenciam como as taxas são exibidas e cobradas, embora os clientes frequentemente vejam apenas uma marca bancária em seus extratos.

De forma mais ampla, a maior fiscalização sobre taxas de descoberto, NSF e ATM continua no setor financeiro. Embora o Bank of America negue responsabilidade neste caso, o acordo pode incentivar bancos e operadores de ATM a revisarem como as taxas de consulta de saldo são acionadas, rotuladas e divulgadas aos usuários.

O que os clientes afetados devem fazer agora

Os potenciais membros da classe devem considerar três passos imediatos. Primeiro, visitar OONFeeSettlement.com para revisar os materiais oficiais do acordo do Bank of America com a 7‑Eleven. Segundo, verificar extratos antigos de maio de 2018 a novembro de 2021 em busca de múltiplas taxas de consulta de saldo fora da rede nas mesmas visitas a ATM 7‑Eleven.

Por fim, os clientes atuais podem acompanhar comunicações do banco e créditos em conta, enquanto os ex-clientes devem observar o prazo de 29 de junho de 2026 para reivindicações. Ao agir dentro dos prazos estabelecidos, os indivíduos elegíveis podem preservar seu direito de participar nesta compensação por taxas de ATM.